路透社:中共是世界上最大「骯髒資金」的來源

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【大紀元2013年04月19日訊】(大紀元記者秦雨霏編譯報導)作為中央銀行遏制洗錢和欺詐性交易的行動的一部份,中國各個銀行必須按照五分制評級他們客戶的犯罪行為風險。中國的洗錢和欺詐交易估計每年有數千億美元。《路透社》報導說,新的規則出台的背景是一些專家說,中國是世界上最大的「骯髒資金」的來源,以及中共面臨著越來越大的要求審查它跟朝鮮的金融聯繫並阻止跟平壤核野心有關的現金轉移的國際壓力。

《路透社》4月18日報導說,「全球金融誠信」(Global Financial Integrity),位於華盛頓的金融監督機構, 12月份估計在2010年全球流入稅務天堂和西方銀行的8,588億美元的非法資金當中,中國佔據一半。

這個監督機構說,自從2000年以來的11年當中,中國成為源自於腐敗、犯罪和逃稅的3.8萬億美元非法資金流動的來源國。

中國秘密發佈新的反洗錢規則

《路透社》報導說,五名中國的會計師和銀行家透露,中國人民銀行在12月份對金融機構發佈了它的新的反洗錢規則,要求他們基於企業的地點和企業的性質評級客戶的風險,包括企業的透明程度。

會計師和銀行家說,這個規則沒有公開宣佈,銀行和保險公司必須到2015年12月開始執行。

一個中央銀行監管中國反洗錢的人說,這個變化是為了改善規則,提高監視效率。「一個主要的目標是改變監管的方法。最初的條例是非常笨拙的。」他說。

金融機構現在必須確定他們最具風險的客戶並在對方報告可疑交易的時候,行使酌情決定權。在過去,客戶並未進行風險分級,只是一律對照洗錢特徵清單。這導致金融機構把當局埋沒在一堆虛假信息和線索當中而阻礙了檢查。

中共跟朝鮮的銀行聯繫受到關注

《路透社》報導說,對中共收緊洗錢控制的壓力在增加。中共跟朝鮮的銀行聯繫已經吸引了越來越多的關注,特別是針對朝鮮第三次核試驗,聯合國上個月收緊對平壤的金融制裁之後。

這個制裁要求政府阻止現金轉移到朝鮮,如果它們是跟它的核武和彈道導彈項目有關的話。中共—朝鮮的唯一外交同盟和最大的貿易夥伴—說它希望制裁得到完全執行。但是,外交官說,對於朝鮮的制裁併未如對伊朗那樣成功,並且如果要有效執行的話,主要取決於中共。

韓國聯合通訊社上個月報導說,北京警告朝鮮銀行遵守被允許業務的職權範圍,否則面臨懲罰。

FATF提出擔憂說,中共在恐怖主義相關資產的凍結和遵守有關恐怖主義融資的國際協定方面做得不夠。

「報復性報告」

《路透社》報導說,中國中央銀行在兩年內收到來自金融機構的八百萬份標記可能的犯罪行為的報告。對此,「金融行動特別工作組」(FATF),一個國際性洗錢監督機構,說大約87%的這些報告被遞交是因為他們符合某種類型的(洗錢特徵)清單定義的交易,而缺乏任何「(犯罪)主觀要件」。

「在業界,有一個詞語形容這種行為。它被稱為報復性數據報告:因為我不想擔負責任,我就把所有的東西都報告給你。」中央銀行消息來源說。

打分和風險評級

大型會計公司說,他們現在在建議中國銀行如何設計他們自己的評估模式,其必須在12月之前呈交給中央銀行並且要遵守官方的指南。

會計師透露說,金融機構被要求根據客戶的地理位置,特徵,企業和行業給他們按照100分制打分,並按照五分制給客戶做風險評級。

羅兵鹹永道會計師事務所金融服務夥伴Addison Everett說,全球監管機構提高了國際銀行反洗錢效果和經濟制裁合規流程的標準。除了提高違反規定的成本之外,大型國際銀行越來越擔憂因為信譽受損而失去的業務。

中共很少起訴洗錢犯罪

《路透社》報導說,FATF早先說中國洗錢犯罪被起訴的數目太低,現在說它有改善。總的起訴數目從2002~2006年的150起增加到2008~2010年的32,510起。

中國刑法第191條款覆蓋了源自於走私、腐敗、恐怖主義、組織犯罪、毒品犯罪、金融欺詐和破壞金融秩序的洗錢。在2008~2010年間這個條款僅僅被調用了20次。

中央銀行消息人士說,這部份原因是因為中國法庭傾向於起訴其他犯罪行為比如腐敗而忽略洗錢,並選擇放棄洗錢指控來避免耗用法律資源。這種很少執行反洗錢法律的做法引發外界批評。

「反洗錢的法律在中國就是個笑話。」一家中國銀行的銀行家說。「他們僅僅起訴寥寥幾個案件。」

(責任編輯:高靜)

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