【大紀元2013年05月21日訊】（大紀元記者秦雨霏編譯報導）在距離澳門舉步之遙的一個地下商場裡，三十多個小商家排成一排，清一色的金色招牌。路透社報導說，它們跟大陸遊客進行快速而神出鬼沒的交易，其中許多人準備前往賭場。
「划算的兌換率。比銀行好。」推銷員們吆喝著招徠顧客，一沓沓的人民幣百元大鈔易手並在點鈔機上發出嘩嘩的聲響。這些商店註冊為酒水商店或乾貨商店，貨架上堆積著米酒和香煙，但是許多是經營地下銀行，裡屋裡坐著匯款代理人。
「這非常簡單。」一個要求匿名的代理Choi說，「你給我人民幣。我們在澳門給你寄送港元。我們可以每天轉移數千萬。」
地下錢莊跨境資金轉移
路透社5月20日報導說，隨著中國經濟和金融市場成熟並且變得複雜，巨大的地下銀行產業提供快速、廉價和低風險的跨境資金轉移，其每天可以轉移數億美元資金。其中許多活動公開在廣東省街上進行，其中的業務和個人依靠地下網絡逃避嚴格的貨幣控制，目的包括合法的商業用途或者出於保護資產免受當局追蹤。
北京發現它越來越難以遏制投機和非法套現的大潮。自從中國開始打擊洗錢以來的十年，政府已經修訂了它的刑事法律並加強了商業銀行規則，但是對資本轉移鬆散的限制使得熱錢跨境流動比較容易。
「中國的金融市場不是那麼成熟。」中國社科院經濟學家余永定說。「當然有很多資本控制造成了這種活動。而腐敗和洗錢也扮演了一個重要角色。」
在廣東省珠江三角洲城市比如珠海，深圳，廣州和東莞是中國熱錢主要的地下通道。廣東省去年的進出口達到9840億美元，相當於中國外貿的四分之一，它自從中國經濟開放三十年來一直是作為中國資本流動的一個口岸。總的來說，這些城市是地下錢莊的溫床並延伸到澳門和香港。
地下錢莊到處都是
根據六名代理向路透社透露，在珠海，超過10億人民幣每天通過地下網絡被轉移，這是由100多個在邊境地區運營的代理編織的一張嚴密的網絡。「我們的業務在過去三年增加了30%。」一個代理說。
除了在珠海邊境上群集的零售代理，有另外一個影子銀行梯隊遍佈廣東省，它們隱藏於公共視線之外，常常在秘密辦公室工作，交易在彼此信任的關係良好的各方之間進行，常常一個電話搞定。
「我曾經探訪過一個這樣行業裡的朋友。」一個香港商人陳先生說，他在廣東省經營一個工廠。「它就是一個小小的房間，堆滿了銀行支票。你可以想像那裏有多少錢嗎？它們到處都是。在每一個小村莊，小鎮和城市。」
全球金融誠信，一個旨在制止跨境非法資金流動的華盛頓的組織，估計從2005-2011年間有2.83萬億美元非法流出中國大陸，香港是最大的接受地區。
巨大規模的洗錢
路透社報導引述一個香港高級執法官員說，「洗錢的巨大規模現在成為一個問題。」 「中國在香港的銀行基本上是一個黑洞，即使是現在。」
復旦大學反洗錢研究中國中心秘書嚴厲新估計大約三分之一的通過地下渠道轉移的資金是被洗的髒錢。「根據我的範圍和我的經歷所作的統計，至少大約有30-40%。」「這個情況在惡化。」
根據中共央行所說，不像在中國東部的影子銀行傾向於放高利貸給小企業，廣東省地下錢莊常常扮演把非法資金轉移海外的角色。
一份2007年中共央行的反洗錢報告說，將近三分之一的中國非法私營銀行源自於廣東省。在2009年，根據人民日報報導，警察在福建，江西和廣東省關閉了超過40家地下錢莊，涉及1000億元人民幣。報導說，「地下銀行是作為洗錢和非法外匯兌換的重要渠道。」
在最近的公共統計當中，在2009年被調查的洗錢案件達970例，涉及3010億元人民幣。廣東省是這個活動的主要中心。
（責任編輯：高靜）
