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銷售有毒證券 美政府施壓銀行賠償數十億

美國瑞銀(UBS)支付賠償金8.85億美元與FHFA達成和解,以彌補其發行證券而造成的損失。圖為瑞銀在紐約的美國公司總部。(TIMOTHY A. CLARY/AFP/Getty Images)

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【大紀元2013年07月27日訊】 (大紀元記者嚴海編譯報導)消息人士透露,美國政府正施壓美國銀行(Bank of America)、摩根大通(JPMorgan Chase)和蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland),為他們曾出售的「有毒」或不良「抵押貸款擔保證券」(MBS, mortgage-backed securities)支付數十億美元的賠償金。

美國監管機構「聯邦住房金融局」(FHFA, Federal Housing Finance Agency)2011年起訴18家國際金融集團,指控它們違反聯邦證券法而銷售價值2,000億美元有問題的MBS,並要求賠償數十億美元損失。

本周,瑞銀(UBS)成為第三家與FHFA達成和解的銀行機構。該銀行支付賠償金8.85億美元,以彌補其發行證券而造成的損失。與該證券相關的按揭經常被借給無法還款的人。FHFA指控這些不良貸款違反了「陳述和保證」(representations and warranties)。這類數量龐大的抵押貸款引發了次貸危機。

週四(25日),FHFA將UBS支付的和解金額公佈於眾。該金額預示了其他銀行和解金額的數目。

在將MBS賣給政府支持的抵押貸款公司機構 – 房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)過程中,瑞銀是一個相對較小的賣家。其售出的MBS名義價值僅為64億美元。而美國銀行、摩根大通和蘇格蘭皇家銀行則是更大賣家。他們售出的證券名義價值均超過300億美元。

如果這幾家銀行以瑞銀所支付金額的相同比例進行支付和解,它們每家則需支付逾40億美元給FHFA,因為後者負責監管房利美房地美。美國政府在金融危機期間,為防止這兩家抵押貸款公司破產而將其接管。

但以上計算並不精確:因為每項金融產品不盡相同。其他銀行可能和政府協商而支付更少金額,或者在法庭上徹底打贏與FHFA的官司。

然而在過去兩年中,這些銀行在一系列程序性審判(procedural decisions)中接連敗訴。花旗集團(Citigroup)、通用資本(GE Capital)和現在的瑞銀與其他銀行脫離開來,並決定結束其官司。

在蘇格蘭皇家銀行案件中,美國政府機構起訴一個多數股權由英國政府掌管的銀行。如果該銀行賠償金額以瑞銀相同比例計算,則將支付42億美元,為其2012年營業收益(operating profit)的約80%。

原先達成和解協議的金額現在仍被保密。其部分原因是花旗和通用支付的和解金額並不大。

FHFA代理負責人Edward DeMarco在一份聲明中表示:「此事的成功解決為市場提供了更大的清晰度和確定性,而且符合我們代表納稅人保護並節約房利美、房地美資產的責任。」

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2013-07-27 3:33 AM
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