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從投資到房產買賣 小心形形色色的詐騙

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【大紀元2014年03月07日訊】(大紀元記者周月諦多倫多報導)每年3月是加拿大詐騙防範月( Fraud Prevention Month)。詐騙涉及的領域也越來越廣,從金融投資到地產買賣,甚至還有就業詐騙,安省證監會(OSC)報告顯示,5%的加拿大人是投資詐騙受害者,幾乎全國30%的人遇到過「潛在」詐騙陷阱。

證監會執法部門經理菲爾德(Allister Field)表示,這些數字「只是冰山一角,很多時候民眾沒有報案,」實際情況更「令人震驚」。民眾被騙後甚至不想告訴自己的伴侶。事實上,9成人受騙後不願談這些事。

安省證監會(OSC)執法部門經理菲爾德(Allister Field)告訴《大紀元》:每年的投資詐騙數量基本不變,證監會每年收到「不少」投訴,不知道具體數字。

OSC投資者辦公室總監費瑞爾(Eleanor Farrell)告訴《大紀元》,回報越高意味著風險越高,「太高的回報率往往是騙局」。絕對沒風險的投資(GIC)只有1.25%的回報。相比之下,18%的回報「太高」。

多倫多社區基金會4 Life總監Joseph Khargie表示,有100萬加拿大人是電話推銷詐騙的受害者,這給國家造成高達100億元的經濟損失。

*理財詐騙 回報率高達18%

據Global電視台報導,卡爾加里居民埃德蒙(John Edmunds)從他的註冊養老儲蓄計畫(RRSP)取出10萬元,給投資按揭集團(T.I.E. Mortgage)做投資,為他今後養老做準備。

該投資項目承諾埃德蒙18%的回報率。他過去與這間公司有生意往來,又有房地產做抵押,所以他認為按揭「投資是安全的」。

亞伯塔省證監會(ASC)至少在一年前就開始調查該投資公司,隨後控告其老闆Ken Fowler與Doug Schneider有3項違規行為。他們涉嫌證券欺詐、誤導投資者、交易前未註冊。

埃德蒙投資10萬元後再沒拿回一分錢,這給他將來養老造成困難。80名投資者聯名起訴Fowler和Schneider。證監會官員表示他們兩人現已失蹤了。

菲爾德表示,投資者從RRSP取錢對個人所得稅有直接影響。這導致客戶「需要多繳稅」,投資項目「承諾的回報未必多過這些稅」,所以不值得。

「除了RRSP,免稅儲蓄賬戶(TFSA)與註冊教育儲蓄計畫(RESP)也是類似情況。如果有人勸你從其中任何一個賬戶裡取錢,要提高警惕,」菲爾德還說。這些賬戶都能享受政府的免稅政策。

菲爾德建議民眾,如果有極特殊情況,最好先諮詢會計師,了解要多交多少稅再決定。

費瑞爾提醒民眾:先調查投資公司再掏出錢,登錄OSC網站查看顧問是否有牌照(www.osc.gov.on.ca/en/Investors_cbyi_index.htm)。
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地產詐騙利潤大

【大紀元記者周月諦報導】據CBC報導,一名渥太華女子想賣市中心的公寓,叫價26萬加元。在兩個網站(Kijiji與Grapewine)上登廣告,配有圖片。罪犯在另一網站刊登同樣賣房廣告,圖片與介紹都一樣,唯一的區別是價格。假廣告開價不足房主的一半(10.8萬元)。

罪犯聲稱「急需錢所以才降價」。有意買房者撥打假廣告上的電話後, 對方拒絕出來見面,聲稱其律師會與客戶聯繫。

假廣告要求買家先付10%訂金,把錢電匯到皇家銀行。該銀行表示,賬戶是真實的,但律師與律師樓根本不存在。警方調查後提醒賣家留意網上廣告被複製、篡改。

多倫多警方偵探方梓禮(Alan Fazeli)專門負責調查房地產詐騙。他告訴《大紀元》: 多倫多也有這類房地產詐騙。地產詐騙「利潤很大」,所以近年來「越來越多」。罪犯喜歡對沒有債務的房產下手。

方梓禮建議:想買房的人看到網上廣告後,即使房子很好,也不要馬上付訂金。要先了解房主的律師,與律師見面,到律師協會網站上確認他是否有牌照( www2.lsuc.on.ca/LawyerParalegalDirectory/index.jsp);並且親自去看房,跟鄰居聊天。

*個人信息很重要

有些人偽裝成賣家與買家,不光騙10%訂金,還「賣掉整套房子」。方梓禮舉例:假買主偽造文件,請律師與假房主演一場戲。「買家」從銀行申請按揭,得到一筆錢後與「賣家」分贓。其實那個房產「根本不存在」。

不法份子使用盜用來的房主信息,比如銀行文件、稅單。有的租客偷房主的個人信息。方梓禮說,他們「只需要在別人面前冒充房主,就能賣掉不屬於自己的房產,根本不需要有房產證」。

有的房主發現收不到地產稅單,問政府部門後,「驚訝地」發現自己不再擁有這套房子。他們還要「花很多錢、克服很多困難才能拿回房子」,甚至要上法院。

方梓禮還說,房主保護好個人證件「很重要」。他建議房主:從銀行收到文件後,如果沒用了,不要直接扔進垃圾箱,要用碎紙機全部剪碎。
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就業詐騙針對大學生

【大紀元記者周月諦報導】據CBC報導,有些人謊稱雇主,要僱傭「神秘購物者」,從而測試匯款公司Western Union的匯款系統。假雇主表示先寄來一張支票,要求僱員用假名字把錢匯給一個假的收款人。

假雇主會說,因為匯款人、收款人名字都是虛構,所以匯款不會成功,最終還會返回你的賬戶。然而,大部分匯款成功了,假雇主馬上在Western Union的服務部把錢取走。

加拿大反詐騙中心(CAFC)表示,這類案件已造成民眾被騙150萬元。在反詐騙中心服務17年的輔導員高福瑞 (Brock Godfrey) 告訴《大紀元》,就業詐騙在加拿大「很普遍」,已經存在「好幾年」,受害者通常是大學生。有時在多倫多氾濫,有時在蒙特利爾較多,有時在小鎮出現。

高福瑞還說,匯款公司Western Union沒參與就業詐騙,但是陷入尷尬局面。

電匯錢(Wire)「非常危險」,因為「根本查不到錢去哪了」,所以犯罪份子喜歡這種方式,匯款時「沒有具體地址,只有號碼」,要特別小心了。一旦匯給罪犯,就再也找不回來。

高福瑞還說,罪犯通常在週報上登廣告,應聘「秘密購物者」。比如,假雇主會給學生1,000元支票去購物,謊稱需要報告某商場的售貨系統是否有問題。

「雇主」給的支票遠超過購物所需要的錢。如果你按照假雇主要求去商場購物,花了300元。 「雇主」就會要求你把剩下的錢電匯給他。因為支票到賬需要幾天時間,你會發現購物的支票是假的,這時候,「雇主」已把你的錢卷跑。

(責任編輯:滕冬育)

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2014-03-08 11:28 PM
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