【大紀元2014年09月19日訊】（大紀元記者徐傑多倫多綜合報導）隨著互聯網和通訊技術的發展，以及低管理費的交易基金的大量上市，現在越來越多人進行自管投資（self-directed investing），也叫自助投資或直接投資，在不需要顧問的情況下通過在線證卷交易代理買賣投資。
自管投資的好處包括：自由掌控資金、費用低、避免有偏見的投資顧問、和有更寬廣的投資選項等。不過，自管投資不是每個人都能做。如果缺乏投資知識、技能、時間、風險承受力、或恰當的性格，你就不適合自管投資。獨立個人理財顧問Gail Bebee認為，成功的自管投資者需要滿足一下幾個條件。
對金融理財感興趣
Bebee認為，與做其他任何事情一樣，投資理財需要熱心。適合自管投資的人首先具備的條件是對金融理財感興趣。如果人們在談論金融投資理財的話題時，你昏昏慾睡；如果讓你瞭解金融市場的最新進展，你覺得像從你的口裏拔掉一顆牙齒一樣難受，你最好不要自管投資。
學習金融投資基本知識及原則
Bebee說，成功的自管投資者需要不斷地學習和積累投資知識及技能。你可以閱讀她的「Back to School For Investors」在線文章，裏面有「如何學習金融投資理財基本知識」的各種選項。你也可以通過加入投資俱樂部的方式學習投資理財知識和技巧。
你沒有必要遵循Malcolm Gladwell的建議，在自己做投資之前進行「1萬小時的練習」。但是，在購買第1筆投資之前，你需要花足夠的時間學習投資的基本原則，制定個人投資計劃，瞭解如何使用在線投資代理進行證卷交易和查詢證卷資訊。一些在線證卷交易系統允許交易者在交易前對投資策略和交易系統進行測試，在交易之前進行充分地練習。
需要時間和精力
自助投資者需要花時間瞭解金融投資市場的變化，對投資組合進行監控和定期調整。在投資交易過程中，你需要做記錄、根據目標指數的表現定期評估你的投資組合，還要根據個人情況的變化修改投資計劃並對投資組合做出相應調整。如果沒有時間和精力做這些事情，你最好還是聘請一位投資理財顧問。
自己做投資所需要的時間和精力還取決於投資策略。由投資者自己購買的單個股票和債卷組成的投資組合比由基金組成的投資組合需要更多的時間和精力。積極交易的投資者比買後抱持的投資者要花更多的時間和精力。
重視投資計劃
投資顧問公司Canadian MoneySaver ShareClubs說，制定一個好的投資計劃，並嚴格按計劃執行是自助投資者成功的關鍵。一個好的投資計劃應該包括投資目標和實現目標的路徑。許多自管投資者忽視投資計劃，認為它無關緊要。
良好的風險承受力和冷靜
自管投資者由於缺乏顧問，可能做出錯誤的投資決定或不正確的交易，從而遭受損失。這要求自管投資者要有良好的風險承受力。同時，自管投資者需要有獨立的思維、良好的分析能力、耐心、果斷、冷靜和切合實際，不要盲目地隨大流和被市場情緒所左右。
2008年，加拿大股市S&P/TSX大幅下跌33%，而2009年增長大幅35%。在股市大幅下滑後，自助投資者很難做到頭腦清醒，往往是在股市觸底時拋售股票，而在股市大幅上漲後買進股票。
儘量少交易
自助投資者常犯的一個錯誤是交易頻繁。在線交易代理當然希望你不停地交易，你交易越頻繁，他們的收入越高，但你的投資成本越高。你需要採取買後抱持的投資策略，儘量少交易。
恰當的資產分配
自助投資者常犯的另一個錯誤是投資組合中不恰當的資產分配，與投資者的風險承受力或投資計劃不匹配。在資產分配方面，加拿大自助投資者常犯的錯誤是：擁有「太多」加拿大公司的股票。◇
責任編輯：文鳳
