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國寶銀行房貸欺詐案庭審追蹤系列報道之三十九

國寶提撤案動議 未獲采納

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【大紀元2015年05月09日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)引人注目的國寶銀行涉嫌偽造文書、幫助客戶獲得聯邦購房貸款案,檢方證人已全部做證完畢,昨天(5月8日)辯方提出撤案動議(Motion to Dismiss),法官認為沒有理由停止庭審,未予采納撤案動議、撤銷整個訴訟案,檢、辯、法三方接著就案件中多項控罪中的若干項措辭會談一上午,預計下周開庭將繼續辯論。

根據檢方的指控,被告犯有房貸欺詐、重大盜竊以及偽造商業記錄等多項罪名,已有十多名在借貸業務中不同崗位的國寶銀行前任職員認罪。辯方昨日提出撤案動議時表示,開審至今沒有證據證明國寶銀行高層對「違規行員做假」知情,檢方說的「都是猜測」。
但檢方認為,國寶銀行高層知情,這些造假的檔案「說明了一些問題」(demonstrate something),國寶銀行只是「選擇性的」對問題睜一只眼閉一只眼。國寶前首席信貸長王耀華了解客戶的一些頭款來自大陸,包括通過「標會」籌錢支付頭款,實際上是借債,但是並沒有讓房利美知道這是一個債務。

而辯方提出,國寶銀行的貸款審核標準比房利美要求的都詳細,比其他銀行的標準都高。很多貸款申請都被王耀華拒絕。就借款人提供的資料來看,根據房利美自動審批系統(簡稱DU)的放貸指導規定,沒有理由不借錢給貸款人,沒有證據顯示哪裡錯了。

但是檢方說,國寶銀行鼓勵借款人在銀行開戶,如果客戶要存入大筆現金時,其雇員會說服客戶把所有現金都換成支票再存入,以避免引起稅務局(IRS)懷疑,這些都不是房利美的合同內容,與房利美的放貸指導沒有關系,超過合同要求,做了銀行不該做的事。檢方質疑,銀行所為不是為了房利美,而是為了自己才提出這些要求。

法官認為沒有理由停止庭審,未予采納撤案動議、撤銷整個訴訟案。至於親屬贈金文件,圍繞客戶從中國的親友籌錢支付頭款,但是幾年內沒有還款的問題,檢、辯、法三方也進行了討論,辯方認為,這是客戶自己的債務問題,跟銀行沒有關系。

國寶銀行董事長孫啟誠日前曾表示,雖然撤銷罪項並不容易,一般情況下,法官都不會批準,但是國寶「上訴到底」的決心不變。接下來辯方將傳召自己的證人,以反證檢方的觀點。最後陪審員會作出裁決,如果陪審團判定無罪,此案將結束,如果認定某一罪項成立,則辯方會繼續上訴。

責任編輯:艾瑞克

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