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中國農業銀行職員非法套現38億元炒股

中國媒體報導說,警方和監管機構正在調查中國農業銀行北京分行的兩名僱員,他們被控貪污38億元人民幣(5.78億美元),然後拿去炒股。(FREDERIC J. BROWN/AFP/Getty Images)

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【大紀元2016年01月23日訊】(大紀元記者秦雨霏報導)中國媒體報導說,警方和監管機構正在調查中國農業銀行北京分行的兩名僱員,他們被控非法套現38億元人民幣(5.78億美元),然後拿去炒股

陸媒《財新》報導說,中國農業銀行行長劉士余對於內部管控的鬆懈感到震怒。該銀行僱員利用漏洞,通過銀行承兌匯票非法獲取現金。

僱員原本打算在完成股市交易之後將現金歸還,但是中國股市暴跌造成虧損。

這個案件凸顯中國大銀行的運營風險。在這些銀行,承兌彙票仍在以紙質方式簽發和兌付。《財新》報導說,僱員將保險櫃裡的承兌匯票偷梁換柱,換成一摞報紙。

《財新》引述農行職員說,中國農業銀行北京分行常常聘用高管親屬擔任低級職務。由於金額巨大,銀監會和公安部已經將此案上報國務院。

在11月份,作為反腐調查的一部份,時任中國農業銀行行長張雲被拘。

銀行承兌匯票作為一種支付的方式在中國被廣泛使用。銀行客戶可以把承兌匯票交給供應商,作為未來支付的承諾。但是如果匯票持有者想要立刻拿錢,他可以到銀行以折扣價兌現。

原則上而言,銀行只能發行跟特定商業交易相關的承兌匯票,以確保客戶賬戶上有錢。但是銀行內部人士說,在去年股市熱火朝天的時候,濫用承兌匯票的現象很普遍。

在這個案件中,農行據稱與某銀行進行了銀行承兌彙票轉貼現業務,在回購到期前,農行本應持有該彙票。但重慶一家票據中介卻得以從農行北京分行保險櫃裡取出了彙票,與另外一家銀行進行了回購貼現交易,而資金並未回到農行北京分行的賬上,而是非法進入了股市。由於資金已經在股市裡虧損,這些錢無法償還。

銀行承兌匯票欺詐在中國並不新鮮。去年銀監會在抽查發現高風險做法和管控鬆懈的問題之後,出台了新指南。

責任編輯:林詩遠

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2016-01-23 5:20 AM
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