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【大紀元2016年01月08日訊】（大紀元記者林雪多倫多編譯報導）安省證券委員會（OSC）接到最多的投訴之一就是客戶抱怨理財顧問的風險承受分析有誤導，為此OSC委託調查研究公司PlanPlus對此做調查，結果發現有83%的問卷設計不合理。
據CBC報導，調查發現，在加拿大市場83%的問卷不適合用於評估客戶風險承受力，不管理財顧問是互助基金（Mutual Fund）交易商、代理還是獨立的理財顧問。這意味著那些顧問引導客戶所做的投資，並不符合對他們的風險取向（Risk Profile）。
據PlanPlus的總裁布萊曼（Shawn Brayman）稱，問卷所提問題實在太少，且措辭不當或令人混淆不清，評分模式武斷，還有其它一些問題。如理財顧問和客戶都厭煩書面填寫工作，所以調查問卷操作往往很倉促。有的問卷僅含5個問題3個勾選框，布萊曼稱，很難相信理財顧問能籍此瞭解客戶所能承受的風險。
有些五花八門的問卷調查，其實意在引導客戶購買特定的金融產品。布萊曼稱，他調查的許多最有經驗的顧問，他們有自己的方法去瞭解客戶，比問卷強得多。他說，投資者需花時間來讓其顧問知道自己可以承受甚麼樣的風險，多大的波動。
OSC投資者諮詢小組的克拉多克（Connie Craddock）稱，監管機構如OSC接到客戶最多的投訴就是有關風險取向評估問題。理財顧問應先瞭解投資者的風險耐受性，是大膽還是保守型，然後才提出適合他們的投資建議。
OSC還要求PlanPlus調查創建客戶風險取向的最佳做法，他們已經將調查提交許多監管機構，包括加拿大互惠基金交易商協會（MFDA），加拿大投資基金協會（IFIC）等，以讓監管機構創建一個全行業通用的標準風險取向評估問卷，並確保投資顧問能得到更好的培訓。
責任編輯：滕冬育
