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海外買家增多 涉借加拿大房市洗錢

加國地產業檢查買家洗錢乏力 至少85家地產公司未查購房資產來源

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【大紀元2016年05月25日訊】(大紀元記者周行多倫多綜合報導)加拿大個別房市的興旺程度,已使政府懷疑有人通過房市洗錢。地產行業對反洗錢政策執行乏力被關注。按最新發現,加拿大全國至少有85家地產公司沒按規定檢查洗錢問題。

按加通社獲得的政府內部文件,加拿大金融情報機構Fintrac保存的信息顯示,全國至少有85家地產公司沒履行檢查洗錢的責任。

在2013年1月1日至2016年2月8日間,Fintrac向地產行業1,000家公司,包括對經紀行、經紀及開發商所做的調查,獲得了337份合規性報告,從中發現,至少有85家公司沒展示他們是如何去檢查洗錢及其他可疑的交易。

加拿大地產業約有20,000 家公司需要向Fintrac報告與洗錢相關的信息,這是2001年開始的規定。這次抽樣調查中已回應的公司中,38家稱他們部分實施了一個合乎要求的制度;47家稱還沒開始做。

對於1,000家公司中只有337家呈交了報告,Fintrac的解釋是,有些公司已經不存在,有些公司根本就沒回應。Fintrac可能會視具體情況對有問題的公司做進一步調查。不過,那些沒回應的公司,也許存在更大的問題。

Fintrac沒提供任何處罰的細節,不過,如果被調查及確認違規,最高罰款是個人10萬元,公司50萬元。

政府對行業查洗錢一直不滿

去年8月,卑詩省主流報紙《省報》(The Province)對卑詩省地產行業洗錢問題的調查報告稱,Fintrac認為,加拿大房市比所有其他行業遇到的洗錢風險都要高。銀行、賭場及匯款服務等行業須要向Fintrac報告超過1萬元的交易及可疑的交易,以打擊洗錢行為,但對地產行業沒這個要求。

2014年,Fintrac聘請會計師行Grant Thornton所做的調查發現,地產業涉及大量現金交易及不遵守規則行為,洗錢風險大。用海外資金或由海外人士購買加拿大房地產被視為「顯著的危險因素」。

不過,政府調查的難度很大。據《省報》報導,政府從2012年1月至2015年5月只收到溫哥華地產公司2宗大額現金交易報告及5個可疑交易報告。但是,同期當地金融機構報告了128萬次大宗現金交易、8,246宗可疑交易。一名Fintrac官員說,他們大幅增加了對溫哥華地區的審查,因為審查官員不滿意。

據《環球郵報》今年3月份的一篇報導,Fintrac的調查員走訪了溫哥華地區80個地產公司辦公室後,發現55項違規操作。政府沒公開細節,但稱有些違規已嚴重到可能要罰款。這些公司確認買家資金來源做的不夠,甚至完全沒做。

卑詩省地產行業對存在問題的解釋是,Fintrac沒有給他們提供相關的證據。因為大部分地產公司不再收超過1萬元的現金,而是由律師收這些錢,但律師不受Fintrac要求報告的規定約束。

The Province稱,大部分地產公司說他們已經按規定向Fintrac報告,但Fintrac的官員稱,這些報告不符合要求。

不過,Fintrac最新發現的85家不合規定公司中,32家在魁省,安省19家,亞伯塔省12家,被各方聚焦的卑詩省只有8家。

海外買家不斷增多 中國大陸被聚焦

溫哥華和多倫多房市的熱度一直超出經濟學家們的預測,被懷疑是外國買家在推動,尤其在豪華屋市場,但因為沒有合適的記錄,沒法確認。皇家地產(Royal LePage)5月中旬公布的調查結果,提供了更確實的證據。

這個在2016年2月26日至3月9日間,對全國250名豪華房地產顧問做的採訪發現,三分之二的顧問稱,外國買家的參與已經增加,中國大陸買家首當其衝。對於哪個國家居外國買家來源地前三甲的問題,在卑詩省,95% 的受訪顧問稱是中國大陸,48%的人認為是美國;在安省,71% 的受訪顧問認為是中國大陸,39%的稱是美國。

據The Province之前的報導,前加拿大皇家騎警國際犯罪部門主管、私人洗錢偵探馬敘(Kim Marsh)替中方機構在溫哥華地產市場尋找不乾淨的錢。馬敘說,他當時在調查7個大宗現金交易個案,其中一個涉及一名中國買家在2014年通過一名華人律師,在8周內購買了四個高價住宅物業。

溫哥華地產公司Macdonald Realty Ltd透露給媒體的記錄顯示,該公司2014年代理的300萬以上的、位於溫哥華西部、東部及市中心的住宅物業中,70%的資金來自中國大陸。

最近,溫哥華格雷岬區一幢豪宅被一名中國留學生以3,110萬加元(約合1.5億元人民幣)買下,創下了2016年溫哥華豪宅最高成交記錄。

按前中國最高法院法官謝衛東的說法,目前中國資金急於轉移到國外的原因,一是大陸的房市、股市都不安全;二是人民幣貶值;更重要的可能是政治風險。

經濟不好 溫哥華多倫多房市更旺

加拿大央行去年已把利率降至0.5%,加上加元貶值,還是沒能有效地使經濟發展提速。但是,溫哥華和多倫多的房市卻持續走高。

加拿大地產協會(CREA)對今年二手房市的預測是,多倫多和溫哥華的房市仍將是供不應求,房價增長分別為8.2%和10%,遠高於全國其他地區。

溫哥華房市3月份創下銷售歷史記錄後,4月份又比去年同期升14.4%,4月份的房價指數綜合基準價比去年同期升25.3%。多倫多4月份的銷售比去年同期增7.4%,房價則升12.6%。

溫哥華地產局總裁默裡森(Dan Morrison)提醒說,買家競爭很激烈,無論是買家還是賣家,都需要先獲得足夠的信息,以應對目前的房市。

加拿大宏利銀行(Manulife Bank Canada)5月24日公布的一個民調顯示,過去一年中,37%的家庭至少遇到過一次入不敷出;有些人退休時會看到家庭資產高,卻不夠錢生活。

CBC就房市問題製作了記錄片「種族和房市:溫哥華的中國綜合症Race and Real Estate: Vancouver』s China Syndrome」。CBC電臺5月1日在介紹該片時提到,卑詩省議員伊比(David Eby)曾召開市民會議,聽取對房市的意見,原訂的150人的會場裝不下,改為300人的場所還是不行,最後換了一個700人的會場,還是有很多人在等位置。市民爭著發言,海外買家成了他們抱怨的對象,尤其是中國大陸買家。人們呼籲政府立即採取措施遏制房價。

 

責任編輯:文芳

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2016-05-25 9:36 PM
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