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有投資就有風險 美國EB-5欺詐增多

美國政府批准的EB-5區域中心,並非萬無一失,外國投資人仍要考慮投資風險及避免欺詐。(大紀元資料室)

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【大紀元2016年08月10日訊】(大紀元記者吳英編譯報導)2008年金融風暴後,美國企業向銀行融資變得困難,轉而透過投資移民(EB-5)項目吸引外資,區域中心如雨後春筍般成立。然而美國政府批准的EB-5區域中心,並非萬無一失,外國投資人仍要考慮投資風險及避免欺詐。

根據美國EB-5相關規定,外國投資人只要在美國投入50萬美元,並提供10個工作機會,就可申請綠卡。對有意移民美國的外國人而言,這是相當便捷的入籍途徑,而對缺乏資金的項目開發商來說,EB-5是以最低成本取得資金的最佳通道。

《福布斯》(Forbes)雜誌報導,近年來美國EB-5詐欺案日益增多,外國投資人不僅未拿到綠卡,反而落到身陷龐氏騙局、違約和財務損失的結局。越來越多的外國投資者,不甘平白損失金錢,個別或集體到法院控告詐騙者,案件增多的同時也突顯了EB-5的監管問題。

訴訟中的EB-5欺詐案

在所有EB-5欺詐案中,佛蒙特州傑伊峰度假村(Jay Peak Resort)開發案最受人矚目。美國證券交易委員會(SEC)今年4月針對這個開發案提出民事訴訟,指控開發商及執行長在長達8年的詐騙陰謀中,有系統地「掠奪」(systematically looted)外國投資人逾5,000萬美元。這個開發案同時也面臨數百名投資人提起的集體訴訟。

在西雅圖,一名EB-5開發商向外國投資者募集1.25億美元,遭控告私吞其中的1,760萬美元。

在洛杉磯,SEC指控一名醫生及其同事,將外國投資人交付的1,000萬美元挪為它用,這筆錢原應用於建造屬於EB-5項目的療養院。

去年在南達科他州,35名中國投資者因EB-5欺詐損失1,850萬美元,集體控告南達科他州以及負責EB-5項目的前官員博倫(Joop Bollen)。

數名韓國投資人狀告洛杉磯EB-5項目的基金經理人Justin Moongyu Lee及其公司涉嫌詐欺,另外很特別的是,同時還控告了威爾希爾銀行(Wilshire Bank),因為原告認為這家銀行未善盡責任,告知被告的惡行,等同是共犯。

金融風暴後EB-5快速增長

美國1992年推出EB-5計劃,每年發放最多一萬張綠卡(包括外國投資人及其家人),大約九成申請人來自中國。假設其三分之一綠卡是投資人、每名投資人投入金額為最低門檻50萬美元,那麼每年美國可引進的EB-5資金至少為16.7億美元。

根據美國移民局(USCIS)數據,自2012年到現在,美國至少已吸引EB-5投資金額87億美元,以及創造35,150個就業機會。

2008年金融風暴後,由於美國企業銀行融資變得困難,紛紛轉而透過EB-5投資項目吸引外資, EB-5區域中心開始如雨後春筍般成立。

USCIS提供的數據顯示,截至今年7月5日止,全美計有867個EB-5區域中心,2014財年結束時只有588個區域中心,2007財年更只有11個區域中心。

獲政府批准的EB-5區域中心仍存在風險

然而隨著EB-5區域中心的增多,欺詐案件也跟著多起來了。任何投資,都會有風險。EB-5移民投資計劃同樣無法避開風險,而且區域中心,雖然是USCIS批准,但並沒有背書保證沒有風險。

SEC曾在一份聲明中表示:「USCIS批准區域中心,並不意味著USCIS、SEC或其它政府部門同意該區域中心的投資或者對該投資質量的認可。」

EB-5投資人也要注意,獲USCIS批准的區域中心,並不保證會遵守美國證券法;更大的風險是,對於剩餘資產,EB-5投資人通常只有第二順位或第三順位的留置權,優先順位貸款人幾乎擁有所有權利。這意味著很多EB-5項目,投資者基本上沒有資產追索權。

美國政府加強監管

EB-5欺詐案增加,引起美國相關部門的關注,為了避免欺詐行為,USCIS去年做了一些組織調整,加強偵測欺詐和增加工作人員。另外,增多隨機實地考察的次數和撤除不符合要求的區域中心;去年SEC也加強追蹤犯罪行為並適時提起訴訟。

去年9月由於預期EB-5投資門檻會調高,EB-5投資申請案激增。目前USCIS待審的EB-5投資申請案已累積22,000件,通常USCIS批准比例大約八成或九成。#

責任編輯:林琮文

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2016-08-10 12:34 PM
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