【大紀元2016年08月20日訊】台灣兆豐銀紐約分行涉及違反美國銀行保密法及反洗錢法遭重罰1.8億美元，之前中國銀行及中國建設銀行也曾因類似情況遭到重罰。兆豐金控為台資銀行首家遭美國重罰者，時代力量立委黃國昌8月20日表示，將要求金管會專案報告。
據中央社報導，兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行違反美國防制洗錢機制，遭重罰1.8億美元、約新台幣57億元，將在10天內繳交，影響每股獲利逾0.4元。依兆豐銀紐約分行平均年獲利2,500萬美元，需逾7年才賺得回來。
中華民國金管會副主委桂先農表示，根據國際洗錢防制規定，若金融交易過程中疑似洗錢時，銀行應向當地洗錢防制中心提出申報，由於兆豐銀行紐約分行未依規定提出申報，因此遭重罰。但桂先農也強調，兆豐銀行未涉及洗錢，此外，台灣在洗錢防制也適用國際的48項建議，且結匯金額超過新台幣50萬元須向央行申報。
黃國昌今天在臉書發文表示，兆豐銀行紐約分行此次的重大違規事件，不但顯示其內控機制與管理階層之重大缺失，更突顯金管會不論在「銀行金融的監理管理密度」上，還是在「違反法規的裁罰」上，均存在嚴重的不足，簡直是放任銀行在亂搞。
他指出，這個事件的處理，已絕非金管會昨（19日）晚發出的六點聲明可蒙混過關；立法院財政委員會開議後的第一個工作，就是要求金管會針對此事，立即進行專案報告。
同時，為了確保未來類似事件不能發生之外，黃國昌說，將會嚴格要求金管會針對此事的損失，向所有相關人員究責與求償，決不能用納稅人的血汗錢。
兆豐銀違美反洗錢法 DFS：3大缺失
紐約州金融服務署（DFS）裁罰兆豐銀行1.8億美元，點出3大調查缺失。首先，不管是兆豐銀總行負責銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）的法令遵循人員，或紐約分行法令遵循主管（CCO），欠缺瞭解美國金融法規。
同時分行法令遵循主管既負責業務還要進行監督，涉及利益衝突。另外，總行及分行人員未能定期檢查或過濾監測可疑交易。這些可疑交易的中文文件也沒有適時翻譯成英文，無法讓美方監管機關有效查核。
最後，紐約分行對持續不斷的可疑交易，幾乎沒有提供有效指引，不符合法令遵守程序，更無法辨識國外分支銀行是否存在適當反洗錢控管措施。
紐約州金融服務署強調，此一重罰凸顯針對反恐、反洗錢，制定以風險為基礎新規範的重要性。紐約州金融服務署將自2017年1月起開始實施新規定。
根據紐約州金融服務署與兆豐銀簽署的合意令（Consent Order），兆豐銀必須在10天內就DFS選定人員，聘請獨立顧問，調整紐約分行相關法規或程序糾正。另外，在30天內完成獨立監測機制，在未來2年全面且有效檢視分行是否符合法規要求。
另就2012到2014年之間的交易，獨立監測機制也必須讓財政部外國資產管制辦公室（OFAC）判定是否符合或違反相關規定，針對高風險顧客或交易的可疑行為是否適時辨識與申報。獨立監測機制直接由紐約州金融服務署選定，並直接向DFS報告。
責任編輯：鍾元
