【大紀元2017年12月09日訊】（大紀元記者楊一帆綜合報導）廣發銀行涉違規擔保，日前，中共銀監會開天價罰單，廣發銀行等被罰7.22億（人民幣，下同）。
據澎湃新聞12月8日報導，11月21日，銀監會向廣發銀行發出行政處罰決定書，查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。
決定書稱，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團下屬兩家公司在「招財寶」平台發行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財險公司提供保證保險。但該公司稱，廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。
之後，十多家金融機構拿著兜底保函等協議，先後向廣發銀行詢問並主張債權，由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件，涉案金額約120億元。其中銀行業金融機構約100億元，主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。
該案涉案金額巨大，牽涉機構眾多，為近幾年罕見。案發時該行存在：管理混亂；為已出現嚴重風險的企業巨額融資；內部員工與企業人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費，中飽私囊等問題。
廣發銀行總行、惠州分行及其它分支機構因違法違規被罰沒合計7.22億元。其中，沒收違法所得17,553.79萬元，並處以三倍罰款52,661.37萬元，其它違規罰款2,000萬元。
廣發銀行惠州分行原行長、兩名副行長和兩名原紀委書記分別被給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對六名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，廣發銀行總行負有管理責任的高管也將被處罰。目前，六名涉案員工已被移交司法機關處理。
此前陸媒披露，僑興集團旗下企業發行債券，廣發行涉保函造假。
據財新網去年12月31日報導，2014年12月，僑興集團旗下兩家企業僑興電訊、僑興電信發行兩筆私募債，共計14期，合計本金10億元。浙商財險為此提供履約保證保險，廣發銀行惠州分行出具履約保函。
2016年12月，僑興債券前三期到期違約。按照產品鏈條設計，應由浙商財險先行賠付，但在商議賠付時，廣發銀行總行自曝保函造假及「蘿蔔章」問題。
12月26日，廣發銀行官網公告，稱有不法分子假冒該行惠州分行名義，出具虛假銀行履約保函。經該行鑑定，相關擔保文件、公章、私章均係偽造。
廣發銀行表態後，浙商財險認為，該行的保函是真。
據浙商財險公告，2014年12月，其員工親赴廣發銀行惠州分行營業場所，辦理保函面簽手續。2016年2月、5月，浙商財險先後進行回訪、核查，亦獲得惠州分行的回執及聲明文件，其上均蓋有分行公章，還有該分行行長張中華私人印章。三次文件簽署均是於辦公時段，在廣發銀行惠州分行辦公場所辦理的。
由於事涉金融詐騙，廣發銀行、浙商財險分頭報案。
報導稱，據調查了解，僑興集團發債融資，極可能是為歸還廣發銀行惠州分行貸款，二者有聯手做局之嫌。
僑興債券募資使用情況顯示，10億元資金到位後，其中約有7億元被用於置換或補充銀行貸款。多名知情人向財新記者透露，這7億元中的大部分，流向了廣發銀行惠州分行。而僑興集團近兩年在廣發銀行的貸款數量變化，恰巧也是7億多元左右。
有分析人士認為，僑興發債融資，惠州分行出具債券履約保函，實質上是為了將問題貸款移出表外。
今年以來，當局持續整治金融亂象，其中銀監會對銀行等金融業監管力度加強。
據《上海證券報》8月7日報導，今年以來各地銀監分會開出罰單合計1,097張，罰款金額合計約為2,122.8萬元。被處罰的對象包括國有行、股份行、城商行等銀行機構以及非銀行機構。
銀行被罰最多的是信貸和票據業務違法違規，大約三分之二的罰單都與信貸業務有關。被處罰的原因包括虛假授信、挪用貸款、違規發放貸款等。
責任編輯：孫芸
