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信託資金為匿名和現金交易開綠燈

房市熱恐涉洗錢 反洗錢機構盯上加國律師行

國際洗錢猖獗,促加拿大反洗錢機構關注律師行業

加拿大全國接受國家反洗錢機構調查的地產公司中,有一半多嚴重違規。(iStock)
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【大紀元2017年02月28日訊】(大紀元記者周行多倫多綜合報導)在溫哥華房市火熱期間,國際洗錢成了加拿大政府反洗錢機構的重點關注內容。期間有很多漏洞被發現,包括律師行業的監管問題。

加拿大反洗錢機構Fintrac從2012年至2016年6月間,對全加823家地產公司進行了實地調查,發現在執行反洗錢及反恐融資控制政策時,468家公司違規「嚴重」,28家公司違規「非常嚴重」。

法規對律師網開一面

按加拿大反洗錢政策規定,銀行、地產經紀及開發商等,如果發現可疑的金錢交易,須要向Fintrac報告。不過,法規對律師網開一面,理由是律師須要保守客戶的祕密。卑詩省的律師認為,他們可以通過自律來應對洗錢風險。

不過,越來越多的國際行家認為,加拿大律師在運作中的漏洞,在發達國家中是獨一無二的,這使得加拿大政府增加了防止洗錢的難度。

據《溫哥華太陽報》報導,來自渥太華的消息來源稱,聯邦政府的金融管理部門正在制定法律修正案,把加拿大律師加入到國家的反洗錢系統。雖然政府部門不透露詳情,但涉及的改變,可能是要求律師在報告可疑交易時,需要提供更多信息。該修正案將如何解決客戶保密問題,尚不清楚。

最近發表了一份關於透明度國際報告的作者羅斯(Adam Ross)說:「必須有一種解決方案,使律師在不犧牲律師—客戶特權(客戶保密)的前提下,在盡責及符合反洗錢規則上達到更高的標準。」

律師自律不夠  執法力度不足

溫哥華房市曾經的瘋狂,反映出卑詩省相關法規的漏洞及執法力度不足問題。地產行業不但有規則漏洞,也普遍存在有法不依的問題。面對國際洗錢可能性大的房市,卑詩省政府加強了對地產從業者的監管力度,收緊了規則,也加強了處罰力度。

據《溫哥華太陽報》報導的對於自稱通過自律能應對洗錢問題的卑詩省法律界,羅斯說,「律師公會聲稱他們有防止洗錢的規則,但這些規則不強,不透明,幾乎從未被執行」。

他說:「除非律師公會要求其會員做更多,並開始執行這些規則,否則,數十億元的資金將繼續通過律師信託帳戶洗白,不會有任何後果。 目前為止,我們已經看到所說的自律不起作用。」

現金交易

卑詩省律師公會發言人佐丹(David Jordan)表示,律師必須提供信託帳戶活動的年度報告,以證明他們符合卑詩省律師公會的規定。如果公會在這些報告中發現有不合規問題,可以對有關的信託帳戶進行審計,信託帳戶也會受到隨機審計。律師公會也有針對大額現金交易的規則。

2014年,Fintrac聘請會計師行Grant Thornton調查洗錢問題,並優先調查地產業。結果發現,地產業的洗錢風險,包括涉及律師和法律信託基金的買家隱瞞漏洞、「大量現金交易」、缺乏「質量或道德基礎」及不遵守規則。

因為對地產行業報告可疑交易不滿意,Fintrac大幅增加了對溫哥華地區的審查。但當地地產業解釋,大部分地產公司不再收超過1萬元的現金,而是由律師收這些錢,但律師不受Fintrac要求報告的規定約束。

溫哥華華裔律師被告上法庭

溫哥華華裔律師郭紅(音譯,Hong Guo),因其信託帳戶被盜走了750萬元(加元,下同),現在正被一些華人投資者及卑詩地產專業人士起訴,要求她賠償210萬元的損失。

郭紅強調她本人是受害者,因為銀行信託帳戶被盜,無法完成客戶委託的事務。在法院文件中,郭聲稱她的前記帳員與法律助理勾結,非法盜用了其信託帳戶上的錢。郭紅因此提起一宗民事訴訟,控告這兩名前員工盜取幾百萬元,並在本拿比賭場將部分錢財換成現金,然後逃回中國大陸。

據卑詩省最高法院的文件顯示,大約四年前,郭紅的中國投資客戶從海外將數千萬元現金匯入她的法律信託帳戶。然後,由郭紅個人擁有或持有股份的各種卑詩省空殼公司,被用來將這些資金投入到各種土地和資源交易中。

資金來源不明

其中最大的一個交易是,中國投資者在2013年購買了列治文Minoru大道上的3個土地物業,用於公寓開發。該項目後來因財政原因停頓,投資者想在當地借錢,但因「整個交易看起來可疑」而遇到困難。該項目的一些投資者想出售土地拿回投資,另一些投資者則想留住土地,他們正在法院裡爭辯,到底是誰投入了這些資金。

郭紅和她的業務夥伴孫艾倫(Allen Sun)對簿公堂時,孫艾倫質疑匯入郭紅信託帳戶的2,000萬元的真正主人。郭的一名客戶徐中平(音譯,Zhongping Xu)聲稱他是主人,但其他投資者稱,這筆錢大部分屬於甄立(音譯,Li Zhen)及2家在香港註冊的公司。

孫艾倫的代表律師在法庭問徐中平,證據顯示這些錢來自甄立,甄立是誰?徐中平回答說,甄立是他的朋友。當律師繼續問這筆錢是否來自中國及如何獲得這些錢時,徐中平說,「我不會給你提供在中國的文件」。

來自孫艾倫的的證詞稱,「為做這筆交易而匯入的資金來自離岸的一個完全不為人知的來源」,「數十萬流入和流出郭紅信託帳戶的錢,收款人身分不明,其中有35萬元給了徐中平」。

《溫哥華太陽報》的報導稱,郭紅在接受Postmedia採訪時堅持認為,她和她的客戶在相關的列治文土地交易中沒有犯錯。

無獨有偶

佐丹稱,卑詩省律師公會正在告另一名溫哥華律師格尼(Donald Gurney),指他在2013年5月至11月間,允許25,845,489元的離岸資金流入他的信託帳戶,但並未提供大量的法律服務。公會稱,格尼沒有問金錢來自何處就接受了。

律師公會的代表律師在聽證時稱,如果他們沒有保護法律帳戶免受濫用,必須有強有力的專業處罰,以確保公眾對律師行業的信心以及這行業的自我監管能力。#

責任編輯:文芳

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