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金融機構違規兩種待遇 銀監會不同標準引爭議

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【大紀元2017年03月01日訊】(大紀元記者李平多倫多編譯報導)去年4月,數家金融機構被查出 違「反洗錢法」,被加拿大銀監會FINTRAC罰款並對外曝光名稱。其中,加拿大宏利銀行(Manulife Bank of Canada)被罰120萬,金額最高,卻未被曝光,直到最近,才被《多倫多星報》/《全國觀察家》(Toronto Star/National Observer)調查曝光。

兩套標準引不滿

和宏利銀行同一天被罰的,有多倫多市中心Diamond Exchange珠寶行3名銷售員,共被罰12,750元。DE主管保巴齊(Michael Baumbach)說,這種點某人名,不點另一人名的做法,不公平。

2014年被銀監會點名和罰款4.26萬的渥太華Altaif貨幣兌換和轉帳公司CEO阿爾薩迪(Mahdi Al-Saady)也說,他的公司和宏利一樣,都因1萬金額以上轉帳和交易未上報被罰,但他的公司被點名,宏利卻沒被點名。

銀監會這種兩套標準的做法,引起民眾與媒體不滿,迫使銀監會主管科瑟特(Gérald Cossette)承諾會和財政部聯手審查罰款公開制度,但仍未透露當時被罰金額最大的到底是哪家銀行。

自2008年成立以來的8年中,銀監會公開了40家違規金融機構名稱,對另外55家違規金融機構卻對外保密。

為什麼不點名“宏利銀行”?

過去2個月調查中,接受調查的32家一類銀行均明確回復不是他們,唯有宏利在上週三回覆中拒絕評論,本週一才最後在公開聲明中承認,並透露當時被罰原因是給銀監會報告時出現行政管理疏忽。聲明還說,宏利按行業最高操守標準經營,但難免出現管理失誤,這些都在2014年上半年得到糾正,媒體洗錢說法不實。

然而,銀監會去年4月5日點名罰款DE珠寶行和其它2家金融機構時,明確列出罰款原因。相比之下,宏利銀行被罰金額是這3有機構被罰款金額總和的20倍多,卻未被點名,至今銀監會網站罰款機構名單上也仍未點鐘,只遮遮掩掩地說被罰巨款的是家銀行。

星報根據資訊公開法獲取文件調查發現:宏利最初罰款金額是180萬,後被減了2次,原因是宏利違反反洗錢法和反恐融資法中的5條規定,其中一項是高達1220萬的轉帳未上報銀監會;還有一項涉及金融犯罪和黑錢的可疑交易,未及時上報銀監會;1174個金額1萬以上的國內外電子轉帳和45個金額1萬以上現金存款和轉帳交易未及時上報銀監會。

加銀行不斷被美監管部門點名

調查還發現,宏利銀行一個叫Andrew Strempler的溫尼伯藥劑師客戶,因涉嫌在網上向美國私售上千萬的假藥,於2012年在巴拿馬補捕,後被引渡到美國,當年10月被判4年監禁。刑滿釋放後,此人回到加國,又在溫尼伯城外開了個小型諮詢公司。

近年來,不斷有加拿大銀行被美國金融監管機構點名違反「反洗錢法」,如2013年滿銀在芝加哥的子銀行Harris Bank被美聯儲勒令加強反洗錢政策;前年豐銀被紐約儲備銀行(New York Reserve)勒令內部監管失職整改。這2家銀行雖沒被罰,但被點名,臉上有些無光。

加拿大國際透明組織(Transparency International — Canada)主管科亨(James Cohen)說,加人需要更多透明,但因政策太寬鬆,監管機構和公眾都無所適從,只有銀監會摒棄這種2個標準的做法,公布統一標準,問題才能解決。

責任編輯:文風

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