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陸商借錢不還被銀行加國追債 加法院判陸商還錢

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【大紀元2017年03月01日訊】(大紀元記者周行多倫多綜合報導)一名住溫哥華的大陸商人在大陸被判,須償還欠銀行的貸款及利息共計約1,000萬加元,該銀行向加拿大卑詩省法院尋求協助後,法院做出了勒令當事人按大陸仲裁決定還錢的判決。

中國中信銀行(Citic Bank)追債追到了加拿大,並於近日在加拿大的法院贏得了這宗追債官司。卑詩省最高法院責令大陸公民嚴世標(Shibiao Yan,音譯)遵守中國大陸仲裁機構的判決,償還中信銀行人民幣5,000萬元及相關利息,合計約1,000萬加元。

法院證詞顯示,嚴世標2014年7月是一家家具公司的董事及總經理,當時他從中信銀行以信貸額度的形式提取了5,000萬人民幣貸款。因為到應該還款時沒還錢,也沒通知銀行,中信銀行在2015年7月向中國當地仲裁委員會提出仲裁申請,2016年3月的仲裁決定,要求嚴世標個人還這筆錢。在還是看不到還錢後,中信開始跨國追債

根據法庭文件,嚴世標與妻子和女兒住在溫哥華,在素里(Surrey)購買了3棟房屋,價值分別是100萬加元、230萬加元和310萬加元;他妻子則在溫哥華買了1棟250萬元的房子。

中信銀行2016年8月向卑詩省法院提出申請,要求法院承認並執行在中國做出的仲裁裁決。卑詩省最高法院上週估做出決定,支持這項仲裁決定,責令嚴世標向中信銀行償還約合1,000萬加元的貸款及利息。

可能更多銀行步後塵

據CBC報導,卑詩省之前執行過外國仲裁機構的裁決決定,但此次案件涉及中國的一家國有控股銀行、華人及溫哥華房市,還是第一次。

中信銀行的代表律師杜海姆(Christine Duhaime)對媒體說,就她所知,這是第一次中國國有企業在加拿大要求執行大陸的仲裁決定,而且所追債的資金涉及了在溫哥華的房地產。

溫哥華房價不斷飆升,引起全國關注的時候,通過房市洗錢也是一個被關注的要點。按法院文件,嚴世標及妻子的一些相關信息,就是中信銀行在做例行反洗錢審查過程中發現的。

杜海姆是一名金融犯罪專家,她說,中國的銀行已經留意到,那些有大量銀行欠款未還的人,突然就失蹤了。她看到過其它銀行的債務清單,他們也有類似中信銀行所遇到的問題。「過去,這些銀行只是簡單地接受了那些損失。但現在,因為這個案件的成功,更多的銀行會尋求收回他們的錢」 。

目前的情況是,嚴世標有30天時間去上訴這項法院裁決。杜海姆認為,這裁決發出了一個積極的信息,溫哥華房市存在一些金融犯罪行為,追回相關的資金是有可能的。

國際條約起作用

卑詩省法院文件顯示,按中信銀行所說,嚴世標2014年7月一次提取了那5,000萬人民幣貸款,一直沒還。但這筆貸款是以公司的名義,沒看到嚴世標個人保證還這筆貸款的證據。

2016年3月17日,大陸仲裁機構裁決時,嚴世標沒出席相關的聆訊,並稱他根本沒收到聆訊通知。嚴世標後來向一家中國的法庭提出上訴,但被駁回。

中信銀行原來只是向卑詩省法院申請凍結嚴世標財產的禁令,中信指稱嚴世標及妻子在提取貸款後,從中國消失了,之後他們在溫哥華擁有了多個房產。法院2016年6月24日簽發禁令,凍結了相關資產,包括4處房產及在4家銀行擁有的賬戶。

後來嚴世標對法院表示,這些房產用他的名字,但他只不過是那些不動產的受託人。2016年9月9日,法院修改了禁令,凍結變成只限於嚴世標在卑詩省的銀行賬戶。

嚴世標後來進一步請求法院取消凍結令。法院文件顯示,中信銀行代表律師對法院的說法是,嚴世標當時看起來住在中國,他代表公司獲得貸款後去了溫哥華,再也沒回中國,意思即是,他攜款潛逃了。但嚴世標提供的證據顯示,中信銀行收到過他的指令,付款給嚴世標公司的原材料供應商,也提供了銀行的付款證明。這與銀行說的「攜款潛逃」有矛盾。這意思是說,當事人如果要攜款潛逃的話,不應該要求銀行把錢付給其公司的供貨商。

法官斯密斯(Justice Smith)稱,銀行方有誇大及做有偏見指控的問題,被告方已展示了可以取消凍結令的理由,但還需要看其它因素。

法院簽發的凍結令是臨時禁令,以便原告有時間提出民事索賠。但中信銀行沒有這樣做,而是在2016年8月31日直接向卑詩法院提出請求,按《外國仲裁裁決法》要求承認及執行在中國做出的那個裁決。該法律要求卑詩省實施「聯合國承認和執行外國仲裁裁決公約」。

斯密斯法官在去年12月針對嚴世標請求取消凍結令的裁決中表示,原告方提出的《外國仲裁裁決法》依據,確實強有力,並據此拒絕取消對嚴世標的財產凍結令。但法官認為原告方有誇大成分,拒絕免除其法律費用。

卑詩省最高法院做出支持中國仲裁機構裁決的決定後,杜海姆對媒體說,根據法律,如果外國仲裁裁決的過程沒發現有什麼問題的話,加拿大的法院需要執行。

仍可獲利

溫哥華房市的平均房價去年曾獲得年增長率超過32%的業績,獨立屋更甚。如果真像所稱的那樣,嚴世標夫妻在2014年花了超過800萬加元在溫哥華買房子,那麼他們現在就算還了1,000萬加元,還有錢可賺,因為近年溫哥華房價的上升速度很快。

據《南華早報》報導,中信銀行所說的那4棟房子中的1棟(位於素里市28th Avenue),2014年以318萬元購入。這棟房子2016年11月以400萬售出,資本回報率高達25%。相比之下,銀行要求的貸款利率只是4%。這棟房子目前的市價已經是472萬。

責任編輯:文芳

 

 

 

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