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理財顧問產業並無改變

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【大紀元2017年03月29日訊】坊間已經有數不清的媒體在警告,我們這個理財顧問產業即將在CRM2實施後發生劇變。的確這些文章說的都沒錯。客戶們往後將完全掌握他們做投資時真實的成本費用,當然客戶也會追問這些費用到底為有什麼價值?但這是件好事,而且早就該做,且是必須做的事。對我們這行業的公信力好,對全體加 拿大人的利益都好。我喜歡知道客戶能擁有透明的資訊。

在我們這一行,我們有幸能處在一個特殊的身分來影響別人的人生。我們能協助減輕財務壓力,困難時給予安慰,且幫助客戶來規劃未來。我投入這一行,因為我親眼見過一位財務顧問在我父親早逝時給我母親的那一份安心。我當時只是一個青少年,受這事的影響,那個時候我就決定這個事業就是我這一生想做的,因為是多麼有影響力。

這些事又有什麼關聯呢?因為依我所見,這個行業的精髓根本完全都沒有改變。我們每天來上班依然是來幫助別人。「信任」依然是於客戶關係的基石,而且也是客戶選擇跟我們往來的最主要原因。雖然面對面的溝通頻率因科技 的進步而少了一些,但若要建立起穩定的客戶關係,面對面的往來是絕不能少。我們依然要開發用得到我們的服務的新客戶,讓他們知道跟我們往來有價值,我們能夠幫到他們。看到成功案例,更加肯定了我們所做的是很重要的事業。

媒體報導時,常常愛報導我們同業裡,一些害群之馬的故事。它們卻不會去報導一個孩子上了大學,是 因為一個理財顧問在多年前幫他父母做了一份規劃。它們不會去報導一個客戶因為成功的投資策略而剩下很多的稅,或因理財顧問評 估客戶的風險承擔能力所做的投資,成功地避免了一次大額虧損。它們也不會報導一個喪偶的遺孀,能輕鬆地依照她自己的期望來分 配遺產,是因為一位理財顧問之前花了很多時間來幫忙規劃遺囑。這類故事才是是我們這一行業的寫照,這些並沒有改變。

對我們這個行業最新的衝擊,被認為會造成毀滅性的改變,叫做『自動化顧問』。「自動化顧問」所管 理你的錢的方法是根據投資組合模型,提供例如自動化平衡調整組合,或投資損失避稅等策略的服務。有些人說這會對我們這些投資 顧問,會是個威脅,但我不同意這個看法。這個趨勢的確會被接受,而且最後會成功。但是,它可做不到登門拜訪,或當市場詭譎的 時候打個電話給客戶,客戶知道有人真心的在關心你個人以及你的利益的那份安全感。打一個最好的比喻,你看科技能做出最好的報 稅軟件吧,但是你看它取代了會計師沒?當然沒有。但是它的確讓那些有時間和興趣,愛自己報稅的人更簡易方式的來報稅。同理可 證,自動化顧問並不會取代優秀的理財顧問,因為它們在財富管理諮詢方面,只能服務一些不同需求的客戶,

我是樂觀派,而我每天早上都開心的來上班。我告訴人家我的工作是世界上最重要的職業,因為我們能為別人的生命裡造福。我們這行的同仁們,得繼續把重心放在我們職業裡真正重要的那部分,並能引以為傲,那就是:幫助人群。CRM2是一個機會讓我們去提醒客戶我們的做的有多棒,同時也是我們行業裡那些害群之馬一個照妖鏡,這對 大家都好。自動化顧問會讓理財顧問們更得不斷提升其附加價值,提供優質的服務。

我們能掌握我們自己來如何幫助別人,經營好客戶關係,處理多變的市場,最終我們對事情的態度。這 些都沒改變,把心思放在您能掌握的,能讓你成為一個更好的理財顧問喔。

原文:Mike Ankers, Director, National Sales, Richardson GM

翻譯:莊博雄, 保險理財顧問以及瑞光人壽創辦人info@radiantlifeinsurance.ca

責任編輯:滕冬育

 

 

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