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加州註冊會計師幫您節稅、多拿退稅

灣區會計師:警惕美國報稅誤區

硅谷會計師建議,記帳很關鍵

今年4月18日是報稅截止日期,民眾應抓緊時間報稅,來不及者也應及時申請延期。(Fotolia)

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【大紀元2017年03月05日訊】美國2017年報稅截止日延至4月18日。美國國會及加州已經修改2016年所得稅法,如果納稅人不了解新稅法,可能會影響自行申報。很多華人喜歡省錢,自己申報稅收, 一旦出問題,反而自找麻煩,得不償失。灣區會計師Emily Chen告訴您,美國華人報稅時,普遍存在的誤區是什麼,暨如何避免?

加州註冊會計師Emily Chen,華人報稅應注意以下問題:

1. 不報或低報所得

無論何時,無論你從事什麼工作,只要有酬勞、有收入,都需要誠實申報及付稅。許多華人喜歡向雇主收現金,想隱瞞收入,少繳稅。
稅法規定雇主一定要向國稅局(IRS)申報1099-MISC。也就是說,只要雇主發給你的酬勞,一年總額超過600美金,雇主就得向IRS報備,否則雇主會被罰。依法申報自己發出去的報酬,對雇主來說可以折抵經營成本,只有好處、全無壞處。因而你的真實收入,IRS 能從雇主那裡了解到。如果你逃稅,IRS完全可以查到。

2. 高報費用及扣除額

列舉扣除額確實可以省稅,但要有憑有據,不可造假。尤其社安號(Social Security Number)一定要符合自己的實際情況。有些人在申請貸款時有困難,會藉用親友名字和社安號取得貸款並自己按月還貸,在報稅時就把銀行發的Form 1098 拿來扣抵,結果被IRS逮到開罰單,損失嚴重。做重要財務決策前,最好先請教你的會計師,以避免這種情形發生。

另外,慈善捐款不管是現金或實物,一定要保留收據,不可只憑記憶申報, 否則也會付出代價。因為稅法規定一定要有收據才可扣抵。

關於汽車里程(Mileage) 扣抵,有人為了省稅而高報行車里程。不合理的汽車里程扣抵,會引起IRS 的注意。如果你真有業務的需要,跑了很多里程,你就需要作里程記錄表。

3. 不存退休金

雖然每年可存的退休金有上限,金額不多, 但長期累積,加上找對投資項目,不但能幫你省稅,還在將來給你一筆可觀的退休金。如果懂得善用Roth IRA, 你的投資收益不需要交稅,是在免稅天堂裡過退休生活。

灣區會計師Emily Chen,建議小生意業主一定要記帳

Emily Chen說,去年她的會計師事務所來了一位事業很成功的新客戶,此人從前是自己報稅,就犯了上述3種錯誤,加上缺乏經驗,導致被IRS 重罰1萬多美元。他還是自己處理,沒請會計師幫忙,結果IRS仍然拒絕他的回覆,堅持原來的罰款,他也只好乖乖交罰款。

去年因他的2015年稅表在別的會計師事務所沒處理好,他找到陳會計師(Emily Chen, C.P.A. )幫忙。他也告訴陳會計師有關2013和2014年被IRS重罰之事。陳會計師一看就告訴他錯在Schedule A & C。經詢問之下,才知他們沒有記帳,生意帳戶與私人帳戶混用,完全憑記憶申報,所以無法提供證據回覆IRS的罰單。

IRS的罰單長達15頁,詳述被踢除項目及罰款金額。他們可能沒有興趣看完15頁的說明,所以答非所問。業主認為他們當年是小生意,記帳不重要。能省就省,有報就好,是很多納稅人的心態。

大部分人都認為IRS 不會知道他們正確所得。大部分的小生意業主都不記帳,因為不想花錢,不想費時,以為沒必要也不重要。導致他們省小錢花大錢,惹了一身麻煩,還留下不良報稅記錄。

陳會計師說可以幫他脫困,但一定要記帳,而且要提供當年度所有營業有關資料、收據、銀行對帳單。業主很努力找出手上所有的資料,配合陳會計師的要求。陳會計師在客戶多個公私不分的銀行及信用卡帳戶裡,剝絲抽繭,結合客戶所提供的資料,費了很多時間終於把帳記完。真實的損益表,與客戶憑記憶申報的數字差了十萬八千里。另外陳會計師還在他們私人帳戶裡發現客戶有托兒費用,他卻不懂得利用。

灣區會計師Emily Chen 幫客戶拿回IRS罰款

陳會計師從新整理了帳務,修改了當年度稅表,不但把客戶2013年所繳的1萬多美元的罰款拿回來,還幫他多申請了一些退稅。申請2013年退款總數超過15,000美元,讓他好驚訝又很高興。

事實證明陳會計師的建議是對的,這位客戶也體認到依據稅法誠實申報是上策,而且最省稅。他從此以後不再自己申報,把報稅全交給陳會計師。

硅谷會計師Emily Chen,幫客戶多拿退稅

有一位AT&T 退休的西裔員工拿了IRS 的信和他自己申報的稅表,來諮詢陳會計師為何他會被罰。他說,重複檢查自己的稅表超過二十幾次都看不出那裡有錯,為何IRS要罰他3,000元?陳會計師一看就告訴他錯在Schedule E Rental income & Loss。

陳會計師說,如果他能提供當年度兩棟出租房屋的所有收入,費用收據及Purchase Escrow,就可以幫他脫困。他下大力氣找出所有資料,配合陳會計師的要求。陳會計師修改當年度稅表後,回覆給IRS,結果不但為客戶省下3千罰款,還幫他多拿回退稅,這位客人從此亦把報稅事務交給Emily Chen。

加州註冊會計師Emily Chen,30年會計、稅務經驗

專業負責的會計師Emily Chen能幫客戶節稅。(硅谷會計師Emily Chen提供)
專業負責的會計師Emily Chen能幫客戶節稅。(硅谷會計師Emily Chen提供)

加州註冊會計師Emily Chen,曾在臺灣股票上市公司做內部稽核師,也曾在臺灣國喬石化重整期間,負責內部稽核,協助國喬石化成為臺灣第一個重整成功的公司,是一名能夠獨立查帳、作帳的會計師。 她2004年在美國獨立開設會計師事務所至今,共有30多年會計和稅務經驗。

會計、稅務問題,請聯繫舊金山灣區會計師Emily Chen

Emily Chen, C.P.A.
Website: www.emilychencpa.biz
Email: service@emilychencpa.biz
聯繫電話:510-857-5712、408-218-2465、408-260-2578

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責任編輯:李歐

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2017-03-06 1:18 AM
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