【大紀元2017年04月05日訊】（大紀元記者林丹紐約報導）臺灣世新大學紐約校友會週日（4月2日）舉辦聯誼活動，邀請校友、紐約人壽財富管理規劃專員貝弗麗講解「如何處理資本積累與保護方面的六個主要問題」。
貝弗麗說，美國的金融產品非常複雜，一般人不了解，使得一些唯利是圖的經紀有機可趁，故選擇公司非常重要。在美國，因為政治社會福利制度及稅法等等因素，在資本積累與保護的過程中，可歸納六個主要重點：第一，做好資產的保護工作；第二，做好退休規劃；第三，降低所得稅；第四，有彈性面對資本風險；第五，保護我們的收入；第六，做好遺產規劃。
貝弗麗說，在資產的保護工作上，通常有四個避險方法，包括使用州和聯邦法律方法避免資產豁免債權追討、組建公司和有限責任機構、信託、責任或財產保險。
在退休規劃部份，應該妥善運用合格退休計畫（qualified plan）、非合格退休計畫（no-qualified plan）及稅後累積（after tax accumulation）等三種方式同時進行、達到最理想的累積效果。
資本資產風險分散的部分，比較複雜，應找合格專業人士諮詢。
在收入保護上，死亡殘疾或疾病的發生，都可導致收入或資本的損失。保護這些資產不受損失的方法有壽險、傷殘收入保險、長期照護險以及醫療保險。
在遺產規劃上，一個人的遺產規劃應該有主有次。其項目包括如何有效分配財產、減少聯邦遺產稅或州遺產稅、減少認證費用及管理費用。變遺產為流動資金，以支付債務、稅款及其它費用、在趨勢或喪失能力時，持續提供保護給未成年子女。在趨勢或喪失能力時，讓資產持續獲得有效管理。人壽保險和信託常用於為付稅提供資金來源和減少遺產費用。此外，非美國居民的遺產稅有不同的計算方法，這方面應與合格遺產規劃律師討論。
臺灣世新大學的前身是1956年在臺北成立的世界新聞職業學校，至1997年，更名為世新大學。週日的活動上，包括年逾八旬的第一屆校友在內的多位大紐約區校友出席了聯誼活動，表達了以母校優良傳統為榮，全力支持母校發展的共同心願。◇
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