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借記卡欺詐團夥落網 涉案百萬

社交媒體被當作找尋共犯的工具 用炫酷生活方式吸引招募青少年

曼哈頓地檢辦公室與市警察局3日宣佈,破獲一詐騙集團。 (蔡溶/大紀元)

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【大紀元2017年05月04日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)「人頭帳戶」可以說是金融詐騙集團的命脈,到底這麼多的戶頭是哪裡來的呢?檢方與警察局週三(5月3日)表示,詐騙集團也盯上了年輕人,從社交媒體上,以賺快錢的方式利誘他們交出銀行帳戶信息。

詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車。
詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車。(記者翻拍)

有了「人頭帳戶」以後,詐騙集團通常會前往銀行盜領一空。本報曾報導,求職詐騙、收購離開美國的中國人身分資料設帳戶,都是詐騙集團獲取人頭帳戶的方式。現在,詐騙集團又瞄準了新的獵物:社交媒體上活躍的年輕人們。

詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車,或者泡熱水浴,手裡拿著一大疊現金。
詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車,或者泡熱水浴,手裡拿著一大疊現金。(蔡溶翻攝/大紀元)

曼哈頓地檢辦公室與紐約市警局3日宣布,破獲一詐騙集團,他們從年輕人喜愛的臉書、推特、Instagram 和Snapchat上,招募人頭帳戶,先由馬仔將空頭支票存入受控制的「人頭」帳戶,再立即用借記卡從ATM機提出現金,或者用匯票、POS、現金返還卡(Cash-Back purchase)提現。當銀行發現存入的支票跳票、有問題時,錢已經被提走了。

詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車,或者泡熱水浴,手裡拿著一大疊現金。
詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車,或者泡熱水浴,手裡拿著一大疊現金。(蔡溶翻攝/大紀元)

這種伎倆被稱為「借記卡欺詐」(debit card cracking)。共有39人涉案,其中31名是史坦頓島居民,年齡從18~33歲,自2013年至今,他們通過這種手法騙取了100多萬美元。遭竊銀行包括美國銀行、Capital One 、花旗銀行、道明銀行(TD Bank)、桑坦德銀行(Santander)和富國銀行。

檢方用圖表方式,揭示詐騙集團如何購買「人頭賬戶」,前往銀行盜領一空。
檢方用圖表方式,揭示詐騙集團如何購買「人頭賬戶」,前往銀行盜領一空。(蔡溶/大紀元)

警方調查,出賣一個人頭戶,青少年平均可以拿到幾百至幾千美元酬勞,已經有650個人頭戶流入詐騙集團手中。

展示炫酷生活方式 拉攏年輕人下水

「這是一場精明的營銷活動,」曼哈頓地區檢察官萬斯說,詐騙集團看準年輕人追求時尚的方式 ,在社交圖片上展示青少年開著炫酷的跑車,或者泡熱水浴,手裡拿著一大疊現金,打廣告招年輕人賺快錢,收購他們的銀行存摺、提款卡供詐騙使用,或者徵集社交媒體上的帳戶持有人,用他們的姓名、出生日期、地址、社會安全號等身分資料開戶,成為詐欺人頭戶。

詐騙集團怎麼讓你乖乖交出人頭帳戶呢?曼哈頓地檢辦公室的Daniel Holmes說,在徵集人頭戶時,該集團言明,他們只要「用一下你的借記卡,存入一些支票,再從帳戶中提款,其中一部分抽成給你。之後,你只要向發卡機構掛失,說借記卡被盜,沒有人會發現……。」

團伙首腦與黑社會「血幫」有關聯

萬斯檢察官說,一些年輕人為了賺外快,草率的賣掉一個沒存錢的帳戶,以為賣了帳戶領到錢再辦掛失「不為人知」,殊不知已經成為詐騙共犯,這項調查已經進行了17個月,相關單位還會繼續追查。

警方在昨日上午的執法行動中,沒收一輛保時捷、兩輛寶馬、一輛英菲尼迪(Infiniti)轎車。紐約市警局探長博伊斯(Robert Boyce)說,該團伙有六名首腦,其中五人與史坦頓島的血幫(Bloods)有聯繫,他們的手法很複雜,幾年間存入超過250萬美元的偽支票,提出的現金達100多萬美元,平均每週提款3萬~4萬美元,很多人參與其中。◇

责任编辑:艾倫

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