【大紀元2017年07月14日訊】（大紀元記者伊蓮澳洲悉尼編譯報導）針對澳金融服務機構要求聯邦政府放開退休金理財產品市場競爭的呼籲，一名頂尖英國經濟學家發出了相反的聲音，建議聯邦政府控制競爭度，並嚴格限制MyRetirement理財產品。
來自澳金融評論的報導，倫敦經濟學院（London School of Economics）公共經濟學教授巴爾（Nicholas Barr）在最近悉尼召開的退休金學術研討年會上闡述了上述觀點。
他解釋說，相對於低決策成本的手機和服裝等情況來說，金融理財產品的決策成本很高，因此應限制市場競爭。對於諸如退休金等複雜金融產品來說，大多數消費者既缺乏技能也沒有時間為自己選擇最好的產品。而且，選錯了產品要付出很高成本，因為長期回報較低可能導致退休收入大幅減少。
主張放開市場管制的人士認為，引入競爭能讓消費者受益，包括促使投資機構降低費用、增加創新和投資來吸引會員關注其產品。金融服務理事會（Financial Services Council）主席勞恩（Sally Loane）上週表示：「我們希望能夠自行選擇，將我們的退休基金投入到符合我們的目標，有時候是我們生活方式的基金中。」
但巴爾對放開零售退休基金市場競爭會有利於消費者的說法表示懷疑。他說，「大多數人不能作出明智的決定或沒有時間，產品越複雜，人們越難懂，就越有可能選錯。人們的選擇應該是優化，而非最大化。」 他還建議，政府應限制那些會提供給基金成員的綜合退休理財產品的數量，以盡量確保這些成員的退休金足以支持退休生活。
生產力委員會（Productivity Commission）提出了四種替代模式，以幫助指導那些尚未指定基金產品，很少參與退休金理財的成員，但它建議將理財產品數量選擇限制在四到十個基金之間。
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