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台警示帳戶破3萬戶 創逾5年新高

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【大紀元2017年07月22日訊】金融機構警示帳戶飆破3萬戶,創逾5年新高,金融監督管理委員會表示,已注意到這現象,將提醒內政部警政署,同時也會要求金融機構在洗錢防制工作上加強教育宣導。

根據金融監督管理委員會統計,截至106年6月底,包含銀行、中華郵政、信合社在內的金融機構警示帳戶有3萬1707戶,創100年3月以來新高,較今年第1季底增加1977戶,較去年底多出4067戶。

金管會表示,警示帳戶是為了警方偵辦刑事案件的需要而設定的,即法院、檢察署或司法警察機關基於偵辦刑事案件需要,會通報金融機構將某個存款帳戶列為警示,另外,金融機構加強洗錢防制,對疑似不法、異常交易帳戶的通報,也可能促使警示帳戶數竄高。

當存款帳戶遭通報為警示帳戶時,金融機構會立即透過聯徵中心的警示帳戶網路,通報全國金融機構,因此,金融機構會暫停對警示帳戶的全部交易功能,即匯入警示帳戶的款項,也會退回匯款行。

銀行局表示,警示帳戶遭通報後,警示期間長達2年,且若欲提前解除,須由原通報機構,也就是警方才能解除,因此,民眾的存款帳戶若有被警方通報為警示帳戶時,民眾可以備妥身分證明文件,親自到住家或辦公場所最近的警察機關,請求協助調查,警方將依調查結果進行解除事宜。

同時,銀行局也表示,在警示帳戶數飆高的同時,警示帳戶總額則維持40多億元的水準,未明顯飆高,顯示詐騙集團利用不法帳戶遭警察機關等發現的情況愈來愈頻繁,因此,每個帳戶平均可使用的額度愈來愈低。

根據金管會統計,106年5月底,警示帳戶餘額約45億元,較去年底的44億元增加1億元,104年底的餘額則為41億元。

另外,為降低民眾帳戶誤遭通報為警示帳戶的不便,以及協助受詐騙民眾儘早取回其尚滯留於警示帳戶內的款項,近年銀行對警示帳戶餘額的還款率逐步提高,從早年部分銀行的不到5成,近年還款率維持在平均75%左右。

銀行局表示,當警示帳戶內款項釐清後,銀行基於以客為尊的服務態度,都會儘速還款,並呼籲民眾不要輕率根據簡訊或電話指示將金錢匯給不認識的人,以免被詐騙而遭受損失。

同時,金管會也會持續要求金融機構在洗錢防制工作上,加強宣導提供個人帳會給詐騙集團使用,或利用偽變照證件在金融機構開戶,都可能觸及洗錢防制法或刑法,將面臨刑事責任。(轉自中央社)

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