【大紀元2018年01月16日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）紐約州金融服務廳（Department of Financial Services，DFS）的一項調查發現，西聯匯款十多年來未能實施、維持反洗錢合規計劃，被中國的不法交易所利用。其中西聯位於曼哈頓下城、布碌崙日落公園和皇后區法拉盛的三處小代理，竟是西聯「全球交易量最大」代理商，六、七年間處理的交易量高達29億美元，不少款項存在洗錢嫌疑，或用來向人蛇支付偷渡費。
西聯匯款（WesternUnion）擁有全球最大的電子匯兌金融網絡，代理網點遍布全球。州金融服務廳在調查中，發現西聯匯款至少在2004年至2012年間，有意不按「銀行保密法」實施有效的反洗錢計畫，因此，一些涉嫌參與欺詐和洗錢的「紐約-中國」代理商網點能夠繼續使用西聯的匯款系統來進行他們的非法活動。即使在美國司法部於2012年對西聯公司進行調查之後，還拖延了兩年才將這些信息透露給DFS。
三涉案代理商恰在華人聚集區
州金融服務廳公布三處涉案的「紐約-中國」代理商網點，分別位於曼哈頓下城、布碌崙日落公園和皇后區法拉盛。其中曼哈頓下城代理商是一家提供西聯匯款服務的小型旅行社，在2004年至2011年間共處理了超過44.7萬筆交易，交易總額超過11.4億美元。
日落公園的則為賣手機的店面兼營，從2005年之2011年期間，匯款總額達6億美元。這兩家的店主是一對夫婦，雖然店面很小，其交易量卻是全美最大之一，他們合起來的匯款總額超過17億美元，幾乎全部匯往中國，其中25%至30%存在違法分拆為小額進行匯款的跡象。
法拉盛的小網點也僅有幾名雇員，但6、7年間處理了735,000多宗交易，匯往中國的款項超過12億美元。
州金融服務廳指出，西聯公司在相關時間段內對曼哈頓下城和日落公園的代理網點進行了近20次的合規審查，每次都發現違反「反洗錢控制措施」和公司內部政策存在明顯缺陷。然而，西聯的高管不僅未予查處並終止合作，甚至在2008年時還以業績優異，支付曼哈頓下城代理商25萬美元獎金並續約。
曼哈頓下城代理商後來向執法人員承認，她知道有客戶使用西聯匯款服務向中國境內的人蛇付偷渡債，並採取「螞蟻搬家」的方式，通過分拆小額匯款，把資金匯到中國，以避免識別和報告要求，從而逃避審查。
西聯匯款承認違反紐約州反洗錢法和銀行保密法，1月4日同意支付6千萬美元罰款，同時，西聯也被要求在90天內，向州金融服務廳提交書面的反洗錢和反欺詐計畫。◇
責任編輯：文燁
