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錢寶網案內幕:逾百萬人捲入300億資金黑洞

去年12月26日,大陸錢寶網實際控制人張小雷涉疑犯罪自首。(大紀元資料室)

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【大紀元2018年01月23日訊】大陸錢寶網非法集資案持續引關注。日前,該網被曝光以借新還舊的手段搞龐氏騙局,被捲入該案的集資參與人達百萬,未兌付的本金數額逾300億元。

據1月20日新華社報導,在看守所內的張小雷近日表示,錢寶網採用借新還舊的方式向投資人吸收資金,「窟窿已經填不上了」。

張小雷表示,近年來公司每年都會出現一兩次用戶擠兌事件。錢寶公司高管康某回憶,去年8月的一次集中擠兌中,公司通過延長提現的到帳時間、提高線上任務的收益率和提高快速提現手續費,才驚險地度過了危機。

2017年12月26日,張小雷終於向南京警方投案自首,持續7年的集資大騙局崩了。調查顯示,「錢寶系」企業的資金和資產已遠遠無法填補未兌付的集資參與人的本金缺口。

借新還舊的騙局內幕

據報導,錢寶網以高額收益為誘餌,採用吸收新用戶資金、用於兌付老用戶本金及收益的方式,大量非法吸收資金,涉及的集資參與人遍布全國,截至案發,未兌付集資參與人的本金數額達300億元左右。

據報導,錢寶網的商業模式是建立一個網絡平台吸引用戶注意力,當用戶資源積蓄到一定規模後,再與廣告商進行合作,搭建一個廣告銷售渠道。為了「積蓄」用戶,錢寶網設計「簽到」、「做任務」等方式。

錢寶網的有關信息顯示,該網非法集資的年化收益率在40%-60%之間。在高息回報的誘惑下,錢寶網會員規模迅速擴張。張小雷稱,錢寶網日活躍用戶達百萬。

錢寶網的宣傳把參與人完成任務獲得收益的行為稱為「領工資」。如看廣告的任務,參與人需要點擊收看錢寶網提供的廣告。多名參與人稱,任務幾分鐘就能做完,只要按規定完成每日簽到和「任務」,獲得的「工資」就能達到40%-60%的收益率。不同的任務需要交納數額不等的「保證金」,「保證金」越多收益越高。

江蘇三法律師事務所律師王煒曾點出錢寶網的運營本質:所謂的「工資」 直接與「保證金」的數額掛鈎,實質上已經不是真正的勞動報酬,只是對「本金」「利息」一種掩人耳目的說法。

錢寶公司戰略發展研究中心主任楊某也說,「這麼高的利息肯定不可能長久存在」,自己從沒有主動在錢寶網上投資,也勸身邊的人不要參與錢寶網投資。

虛構的錢寶系產業版圖

據報導,為了維持「高息支付」的鏈條,吸引更多的資金支持,張小雷還炮製了一個「錢寶系」「產業帝國」的假象。

錢寶網對外宣傳稱,「錢寶系」企業有70餘家,涵蓋微商、地產、足球、甘油、共享單車等不同領域。據報導,調查結果顯示,實際經營的公司只有20餘家,其利潤遠不足以覆蓋所需的高額利息,且這些公司大部分是內部關聯交易,極少有外部利潤來源。

如「江北智慧城」,廣告中的形象是「占地200多畝、綜合市值將近200億元」。而調查顯示,錢寶公司獲得此地塊時的花費為12億餘元。

報導說,目前該項目現場的工地上長滿荒草,兩棟大樓只有外立面做了裝修,內部還是毛坯狀態。南京市國土局一工作人員說,這塊地為科研設計用地,增值空間有限,按照規劃不能隨意變更,不能用於開發住宅。

南京大學刑法學教授孫國祥指,近年來大陸非法集資犯罪手段不斷翻新,極具隱蔽性欺騙性。錢寶網的運行模式具有龐氏騙局的特徵,一旦蔓延,將對金融體系乃至社會穩定產生巨大衝擊。#

責任編輯:李金本

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2018-01-23 2:29 PM
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