【大紀元2018年12月18日訊】（大紀元記者溫妮綜合報導）2019年1月1日起，新西蘭房地產業將開始執行《反洗錢法》規定。司法部表示，旨在遏制洗錢活動的新規將打擊被視為高風險行業的房地產業。
房地產業新年起執行
新西蘭《反洗錢和打擊資助恐怖主義法案》（簡稱反洗錢法）（AML/CFT Act）於2013年7月開始生效。執行第一階段要求銀行、賭場、信託等金融服務機構確認代理人身分，並上報可疑交易。今年起進入第二階段，律師及會計師已分別於7月1日和10月1日開始執行。
近日，新西蘭房地產協會（REINZ）通過其官網發布了《房地產經紀公司反洗錢合規》公告。公告說：「從2019年1月1日起，新西蘭所有房地產代理機構都要根據《反洗錢法》承擔新的義務。」
「反洗錢合規是房地產行業的重大變化，所有房地產代理機構都需要執行並持續管理反洗錢合規計劃。各代理機構需要任命一名反洗錢合規官員，每年向內政部報告，每兩年接受一次外部審計。」
如何執行反洗錢規定？
援引Stuff新聞網的消息，警方文件提示，房地產行業的不正當交易可能是有人用現金或他人名義在看不見的情況下購買一套房產。可疑情況包括含有假鈔的存款、外觀或氣味異常的現金、使用自動櫃員機或投遞箱存入大額現金，以避免與銀行職員直接接觸。
據了解，嫌疑對象會落在將錢轉進和轉出多個帳戶，逐漸積累與其業務營業額不相符的巨額餘額，然後將其轉到海外帳戶的客戶。另外，經常使用旅行支票、提前用現金結算貸款或使用空客公司的客戶也可能會引起懷疑。
據報導，各房地產公司已經僱傭了額外的員工，或將使用第三方服務——其中一家名為反洗錢解決方案（AML Solutions）的公司收取應用程序費和會員費。
各企業必須提供客戶身分的形式化驗證（formal verification），某些情況下還需要提供對其交易的詳細評估，使用信託的人必須明確說明購買資金的來源。
房地產經紀公司第一太平戴維斯（Savills）基督城董事總經理利特爾（Jonathan Lyttle）表示，如果客戶不能提供這些文件，他們的代理人很可能無法為他們代理。「客戶需要為更嚴格的資產審查做好準備，包括資金來源。」
他提醒說，房地產代理公司可能需要徹底改造其技術系統，以應對額外的請求、處理和安全存儲客戶的機密信息。
Bayleys集團法律和合規總經理威廉姆斯（Caroline Williams）則提示，客戶將被要求出示護照、槍枝許可證或駕駛執照及銀行對帳單等其它證件，以及顯示其住址的文件，如地稅單或電費單等。
房地產協會提醒會員，必須在截止日期1月1日前做好準備，因為需要數周的時間來執行合規計劃。
除房地產業外，珠寶和汽車等高價值商品交易商及新西蘭競賽委員會（NZ Racing Board）將從明年8月1日起執行。
警方文件提示，賭場運營商應注意以下情況：希望以低面額貨幣兌換高面額紙幣的顧客；兌現之前購買了大量賭博籌碼，卻沒有在這些籌碼上下注的顧客；帶有異常氣味的紙幣；就其參與的犯罪活動作口頭陳述的顧客。
責任編輯：徐亦揚
