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有人給付大學住宿費?當心成洗錢工具!

做人不能貪圖小利,否則會讓自己陷入險境。(Depositphotos)

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【大紀元2018年04月13日訊】(大紀元英國記者站報導)大學生朋友,如果有人提出免費幫你支付一半的大學住宿費,你會同意嗎?面對這樣的「好事」,請務必三思,因為天下沒有免費的午餐。這樣白撿來的好處,通常都是有原因的。

一名女大學生就遇到了這樣的事情,她果斷地拒絶了,而那些參與了這個項目的同學,後來都付出了慘痛的代價。

幾年前,愛麗絲是赫特福德郡大學(University of Hertfordshire)三年級的學生。她的家境不算好,申請了學生貸款。搬入學生宿舍後,她發現,在購買了書籍、支付了住宿費和日常花銷之後,學生貸款所剩無幾。於是,她每週都坐車往返三個小時回到在倫敦的家中,利用週末的時間打工。

這時一位朋友的男朋友喬希給她講了一件「好事」。當時愛麗絲的住宿費是一學期2,000鎊,喬希表示,他可以幫助支付1,000鎊,條件是愛麗絲把支付學生住宿費網站的登錄信息告訴他。

喬希還說,他已經用這個辦法幫助了好幾名學生,沒有什麼可擔心的,不會有麻煩,而且大學也不會發現。

但是愛麗絲不放心,就詢問喬希那1,000鎊來自哪裡,喬希沒有回答。愛麗絲就拒絶了。她對《每日郵報》說:「我感到事情不太對勁兒。我的家人教育我,如果想要錢,就必須自己去賺——沒有捷徑。」

此後,愛麗絲從一位打擊犯罪的專家那裡得知,喬希參與的這個項目幾乎可以肯定是在幫助犯罪分子洗錢,如果愛麗絲貪圖便宜也參加了,她可能會被起訴。

專家還對《每日郵報》表示,英國多所大學都有大學生被變成幫助洗錢的「錢騾」。有組織犯罪團伙的方法就是通過喬希找到需要錢又喜歡貪便宜的學生。他們會給喬希2,000鎊贓款,喬希在得到其他學生的住宿費網站登錄信息後,利用這2,000鎊支付住宿費。他從其他學生手中得到的1000鎊會被轉交給犯罪團伙,這筆錢來歷清楚,是乾淨的錢。喬希會從中得到一筆錢作為回報。

儘管這件事過程中,犯罪團伙會損失1,000鎊,但是得到的1,000鎊卻是乾乾淨淨的錢,這樣就完成了把贓款洗淨的過程。

警方表示,這種幫助洗錢的罪行,最嚴重的情況下,幫助洗錢的學生可能會被起訴甚至坐牢,最高刑期可達14年。

而且,儘管一些學生可能是在不知情的情況下參與的,但是他們也會被銀行加入到黑名單上,將來申請手機合同、信用卡和銀行貸款都會很困難。

銀行業打擊欺詐的機構Cifas表示,去年,充當「錢騾」的學生人數激增。2017年前九個月,有多達8,652名18至24歲的年輕人的銀行帳戶被犯罪分子利用洗錢,此前一年同期類似的案件有4,958起,增加了75%。

警方還表示,洗錢的騙人伎倆還可能使用其它名目,比如假的工作職位「金錢轉移代理」、「付款處理仲介」等。犯罪分子會欺騙申請工作的人提供銀行資料,然後將錢轉入這些帳戶、再轉出,提供帳戶的人每週會得到比較豐厚的薪水。

據BBC報導,犯罪分子將錢存入錢騾的帳戶,以隱藏錢最初的來源,然後將錢轉入海外銀行帳戶。錢騾通常會獲得存入金額8%的錢作為佣金。

警方表示,最初,犯罪分子通常把剛進入英國的人當作目標,想把他們變成錢騾,但是後來,隨著互聯網的發展,學生、找工作的人也都變成了目標。

不能貪便宜

有些學生以不知道實情為藉口,但是英國銀行業團體UK Finance負責打擊金融犯罪的常務董事表示:「從法律的角度看,無知不能作為犯罪的藉口。」

前文提到的愛麗絲表示,當初,當她看到幾個朋友接受了喬希提供的好處時,她曾感到有些不平衡。她說:「看到他們有那麼多的餘錢,而我每個週末都要回家打工,有些讓人煩惱。他們中還有一人買了一輛全新的奧迪,他們的生活方式超過一名學生應有的生活方式。」

但是,不久之後,愛麗絲的幾名同學就笑不起來了。兩個學期之後,警方發現了這件事,喬希幫他們付的錢被銀行打回,而他們在這之前已經把一半錢付給了喬希。所以他們最終欠債幾千鎊、只能打工付錢。

愛麗絲說:「我為那幾位朋友感到難過,但是在那之前我警告他們。他們整個夏天都要多打工還錢。」

國際學生

去年BBC進行的調查發現,來自貧困國家和地區的一些留學生為了賺錢而成為錢騾,還有許多學生的銀行資料被盜。

倫敦金融城警察局負責打擊洗錢部門的負責人表示:「我們知道一些學生被盯上,有人想讓他們做錢騾。他們的作用就是把錢轉移來轉移去,所以錢騾會開帳戶,向帳戶裡付錢幾千鎊或者有人把幾千鎊存進他們的帳戶,每年英國總共有超過240億鎊錢被洗。」

警方表示,一些倫敦的留學生因為受到金錢利益的誘惑而自願成為錢騾,而另外一些學生則是銀行帳戶資料被盜,被捲入洗錢的非法交易。

BBC的調查還發現,一些銀行的職員參與洗錢,他們會向犯罪團伙提供無辜的人的銀行帳戶信息。

一名來自印度的男生表示:「我是國際學生。我剛來這裡的時候,口袋裡只有200鎊。我沒有意識到在倫敦生活需要那麼多錢。一名同學告訴我,如果我把銀行資料告訴他,比如帳號、分行代號等,他會給我500鎊。我照做了。我知道這是錯誤的,他可能是利用我的帳戶做壞事,但是那個時候我需要錢。」

另一名學生則表示:「我發現有大約10,000鎊存入我在Nationwide的帳戶,所以我直接就去銀行詢問了。」此後不到24小時的時間裡,有近50,000鎊被陸續存入他的帳戶。

他說:「這次調查之後,銀行給我的帳戶做了欺詐的標記,我不能申請銀行帳戶,這意味著我沒法申請工作,我沒做錯任何事,卻受到了懲罰。」◇

責任編輯:文婧

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