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上海善林金融被封 分部達658家 數萬人被套

大陸P2P公司近來頻頻出事。(大紀元資料室)

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【大紀元2018年04月17日訊】(大紀元記者劉毅綜合報導)大陸互聯網金融公司善林金融日前被封,董事長自首。該公司分支機構多達658家,遍布一、二線主要城市。這次公司被封涉及數萬人投資款。

4月9日,有消息說善林金融法人周伯雲涉嫌違法犯罪投案自首。

10日上午11點左右,善林金融總部遭上海經偵調查,人事部、會議室、高管室等重要地方被控制。員工被告知善林金融總部從2018年4月11日起將會被封禁,讓員工回家等待進一步通知。

11日,周伯雲投案自首的消息被證實。

至此,又一家網貸平台出事。

善林金融全稱為善林(上海)金融信息服務有限公司,成立於2013年12月,註冊資本12億元(人民幣,下同),法人代表為周伯雲,該公司由周伯雲100%控股。善林金融是一家從事P2P信息分享、諮詢服務、投資貸款、理財交易於一體的大型互聯網金融集團,包括註銷的公司在內,善林金融的分支機構竟多達658家,還對外投資了14家機構。

雖然已有「網絡借貸信息中介機構不得在互聯網、固定電話、移動電話及其他電子渠道以外的物理場所開展業務」等相關規定,但是部分P2P平台依然對線下理財門店樂此不疲。

有業內人士分析,從以往的經驗來看,P2P線下資金端業務主要對象是中老年投資者。這個人群手中有大量閒錢,不太善於使用互聯網,並且普遍風險防範意識較差。在善林財富上,最大投資人待收是436.7萬。

據中時電子報4月16日的消息顯示,截至2018年3月底,善林金融旗下善林財富、善林寶和億寶貸三家主要平台累計交易金額111億元,累計投資人數超過21萬,待還餘額31億元。其中,善林財富累計成交量達41.52億元,待還餘額20.24億元;億寶貸累計成交量49.67億元,待還餘額8.54億元;善林寶累計成交量20.15億元,待還餘額2.27億元。

事實上,善林金融出事早有端倪。

2015年,善林金融因「利用廣告對商品或服務作虛假宣傳,欺騙和誤導消費者等」兩次被上海市工商行政管理局處以總計65萬元的罰款。

2016年8月,善林金融就被前員工舉報存在開線下門店、自融資、虛構借款人信息,通過線下門店POS機直接劃扣投資人的投資款到善林金融的帳戶上,直接或間接接受、歸集出借人的資金,私設資金池,明顯存在違規和偷稅漏稅等問題。

2017年10月26日,官方機構稱善林金融因涉嫌違反《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,因不具備從事網絡借貸信息中介機構經營資質,正在對該公司進行調查,在取得網絡借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。

一位元網貸CEO表示,根據以往經驗,自融平台風險遠大於獨立經營的平台。不排除善林金融將平台吸收的資金投向房地產,用於彌補地產專案開發資金不足問題,如果地產專案經營不善,巨大的財務窟窿瞬間就能將網貸平台擊穿。#

責任編輯:李沐恩

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2018-04-17 3:59 PM
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