【大紀元2018年06月29日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）紐約一名華裔涉嫌用盜竊來的身分開銀行戶口，再開出大量空頭支票，從銀行裡透支巨額現金。他用假名在七家銀行開設十個帳戶，兩個月中套現數十萬美元，於26日被捕，被紐約南區聯邦檢察官辦公室控以身分欺詐和銀行欺詐罪，現以10萬美元人事擔保保釋在外，旅行證件上繳。
根據起訴書，徐恆書（音譯，Heng Shu Xu）於2017年11月開始使用林新松（音譯，Xin Song Lin）的名字，在銀行開帳戶，然後開支票，但是裡面沒有足夠的錢可兌現。在某些情況下，付款銀行在收到支票後，把錢扣掉，發現帳戶裡沒錢後將支票退回，支票退回發行銀行後，徐存放支票的銀行帳戶餘額為負，這些銀行因此遭受損失。
在其它實例中，在收款銀行意識到這是一張「有問題的支票」之前，徐恆書就提取了錢，或者兌現了支票，這時收款銀行就要蒙受損失。
兩個月中徐恆書頻繁開戶和提現，例如2017年他在銀行一的私人帳戶中，共開了逾28萬美元的支票，均因帳戶資金不足被退票。其後又從銀行二的私人帳戶中開了34張支票，共12萬多美元，也被收款行退回。之後又從銀行三的帳戶中開了27張支票、7萬美元。
徐也開信用卡帳戶。如2014年徐恆書在銀行四開設信用卡帳戶，2017年他用銀行一的帳戶，開了兩張合計13,000多美元的支票，支付給他在銀行四的帳戶，不過這兩張支票被退票，銀行四的信用卡帳戶被追款13,000多美元。如此操作還有很多。
徐恆書還開了商業帳戶。徐恆書在銀行五開設名為「生意興隆雜貨店」（Full Prosperous Grocery）的商業帳戶，將林新松列為老闆，然後從銀行一的私人銀行帳戶上開支票給銀行五的商業帳戶，頻繁地進行交易，同樣支票因帳戶資金不足被退票。
根據法庭資料，林新松和徐恆書曾因涉嫌人口走私在加勒比海的維爾京島被捕，當時國土安全局取得林新松的護照複印件和他的出身日期。去年，徐恆書使用林新松的華盛頓州駕照被捕，當時他涉嫌違反交通規則以及持有受控物質，他被捕後留下指紋樣本，國土安全局從指紋數據庫中證實他是徐恆書。◇#
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