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非法集資百億買房放貸 銀行前行長獲刑12年

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【大紀元2018年08月11日訊】近日公開的官方信息披露,上海浦東發展銀行商丘分行前行長何凱以非法吸收公眾存款罪等已獲刑12年。其非法集資的金額達108億元,其中一部分用於買房、放貸等。

中國裁判文書網8月6日公開的一份刑事判決書顯示,何凱集資行為的主要目的有兩個,一是為了消費,二是為了掩蓋逾期貸款。

2009年12月起,何凱在擔任浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行行長時,就以辦理銀行業務需要資金為由,承諾一定期限內還本付息,向社會不特定人群非法吸收資金,讓客戶將資金轉入其控制的指定帳戶,用於放貸、支付銀行保證金或用於買房、僱用私人司機、私人記帳員等個人消費支出。

其中,2010年8月至2010年12月,何凱用所吸收的客戶資金支出1000餘萬元用於購房。

2011年7月至2015年5月,何凱以銀行需要拆借資金等業務為由,約定高額利息,承諾一定期限內還本付息,以個人或以銀行名義與客戶簽訂借款合同、借款/擔保合同或出具借據、借條,部分加蓋私刻的浦發銀行鄭州分行紫荊山路支行、花園路支行,浦發銀行商丘分行的公章,讓客戶將資金轉入其控制的以劉成銘、耿振亞等人名義開設的銀行帳戶,用以歸還前期所形成的債務,以及為償還債務而又形成的新的債務及高額利息等。

2015年5月22日,因無法償還巨額欠款,何凱向鄭州市警方投案。

據判決書,2009年12月30日至2015年5月14日期間,何凱收到108.46億元集資款,兌付集資款本息104.80億元,用於消費3852.51萬元。

案發後,有45人申報債權。其相關的集資金額為37.95億元,共給35名客戶造成損失4.54億元。

此外,2009年9月至2012年6月,何凱任紫荊山路支行行長期間,為了提高其業績,還先後7次向相關人員行賄,金額共129萬元。

現年44歲的何凱2015年7月10日被逮捕。今年6月20日,何凱以非法吸收公眾存款、行賄罪二審被判處有期徒刑12年,並處罰金人民幣60萬元。

據陸媒報導,浦發銀行在今年1月、5月、8月,分別被銀監會、央行罰款約4.62億元、5856萬元、170萬元。

其中,就1月的這一起,原銀監會曾表示,這是浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件,涉案金額巨大,手段隱蔽,性質惡劣,暴露出浦發銀行成都分行內控嚴重失效、片面追求業務規模的超高速發展、合規意識淡薄等諸多問題。#

責任編輯:李金本

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2018-08-11 2:47 AM
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