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CRS實施海外查稅 大量華人境外帳戶被封

CRS實施追查走資洗錢 貪官贓款難遁形 港保險業面臨震盪

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【大紀元2018年09月06日訊】(大紀元記者梁珍香港報導)有「肥咖條款」之稱的CRS(海外金融帳戶共同申報準則)九月正式啟動,中共貪官和富豪海外資產面臨悉數曝光,在大陸富人圈引發恐慌。此前,包括澳洲、新西蘭等已先後凍結數千個戶口,當中涉及大量華人。一向是中國富人走資樂園的香港亦列入CRS地區,消息指匯豐等大行已凍結部分戶口,保險業進一步收緊,影響陸續浮現。

「避稅天堂」啟動帳戶交換

為打擊海外帳戶避稅及洗錢等問題,經濟合作與發展組織(OECD)在2014年的G20峰會上,正式發布了金融帳戶涉稅信息自動交換標準。其中一個重要協議稱為共同申報準則(Common Reporting Standard, CRS)。

目前已有104個國家和地區加入CRS,但不包括美國。數據顯示,中國目前已經與超過60個國家和地區在《金融帳戶涉稅信息自動交換多邊主管當局間協議》(MCAA)下「配對」成功,信息自動交換關係正式被「激活」。60多個國家中,不乏瑞士、英屬維爾京群島、開曼、百慕大這樣的「避稅天堂」。

澳紐凍結數千帳戶 涉大量華人

澳洲、新西蘭曾是中國居民的重要移民地,也是資產配置的重要地區。而這次,中、澳、新西蘭都在今年9月首次交換信息的名單之中。此前,外媒7月報導新西蘭、澳洲各大商業銀行已凍結了數千賬戶,其中涉及到了大量中國居民。

澳洲國有企業Kiwibank的發言人表示,銀行在5月底向大約3,000名客戶發送了信件,並給客戶14天的期限來補充他們所需的海外稅務狀況信息。澳洲最大的銀行ANZ表示,一週時間凍結了大約200位客戶的帳戶,並將按照稅法規定的要求,每週繼續凍結帳戶。

華裔富商資產遭凍結

今年6月25日,因涉嫌詐騙和洗錢罪、被加拿大法院起訴的華裔富商龔曉華,在新西蘭擁有的7,000萬紐幣(約3.6億港元)資產被凍結,創下新西蘭之最。這些資產包括一套房產,以及存在6個銀行的6,950萬紐幣銀行存款。

龔曉華在中國涉及一宗特大海外傳銷案在逃,涉案金額達19億元人民幣。據悉,龔曉華從中國的29個帳戶向新西蘭關係人轉移了超過7,700萬紐幣資產。新西蘭ANZ銀行就是發現了龔的帳戶存在可疑問題並向警方通報。

六大群體受影響

專家表示,對於富人而言,如果信息不正確披露或沒有披露,不但資產會被凍結,也將面臨稅務機關的罰款、訴訟,涉及欺詐、造假、逃稅的甚至將負刑事責任。

報導稱,CRS涉及交換的信息包括:海外機構帳戶、資產信息(存款帳戶、託管帳戶、保險合約、持有金融機構的股權/債券收益等),以及帳戶內容,包括帳戶餘額、姓名及出生日期、稅收居住地等。

據大陸看看新聞網的報導,受CRS影響的有六大群體,已經移民、在境外有金融資產、設立海外家族信託、國際貿易企業主、用海外殻公司投資理財者、在境外配置大額保單等六類人。

趙薇海外資產曝光惹調查

中國富豪、貪官過去熱衷在海外避稅天堂設立信託、設立空殼公司進行投資理財,如今也面臨要公開披露。一旦被查到在海外的巨額收入,這些中國海外帳戶所有人不僅必須交代巨額資金來源,還將面臨個人所得稅補繳。

中國著名影星趙薇和其老公黃有龍,今年4月因誤導投資者造成損失,最終被罰款和禁止進入二級市場。其在開曼、英屬維爾京群島的金融帳戶信託、投資帳戶等訊息,去年也被國際調查記者曝光,預計CRS全面推進後,類似的個案會更多。

此外,另一個備受關注的是瑞士。瑞士境內銀行管理著全球三分之一價值約為2兆2,000億美元的海外資產。

「維基解密」已披露,據稱,中共高官在瑞士銀行大約有5000個帳戶。美國中文雜誌《中國事務》曾曝光江澤民在瑞士銀行的秘密賬戶有大量存款。

銀行監管加強 香港保險業震盪

9月1日,北京當局也正式將CRS效力正式擴大到香港和澳門兩地。這意味著,大陸人在香港的存款、保險等協議內的信息,都要被交換了。

當中最受關注的就是香港保險業。據悉香港保險一向是大陸走資、海外資產配置的熱門項目,故中共當局多次打壓到香港買保險,包括叫停買投資類保險等,已令保險業震盪洗牌。而CRS協議將進一步披露更多資料,有保險業人士直言,等於中共在保險業設監察部門,「直接將大額客戶資料交到中共國稅總局。」

資深保險從業員Thomas表示,自從去年收緊買保險後,用保險洗錢已經不行了。之前外媒熱爆的「刷800次銀行卡買保險」的行為已不再,現在能來港保險的都是透過每年5萬美金換匯額度,將錢轉來香港的合法渠道,或者已將錢轉來香港的中國富豪們。

他們還要對客戶進行背景審查和風險評估,「收入不合理,證明不到你的財富」,都不會接單,「不乾淨的錢擺哪裏都不行」。行內也出現洗牌調整效應,比如某些前幾年增長迅速的保險公司,今年首二季出現負增長,就是因為一些不合規渠道大減;至於是否還有洗錢的可能性,他表示一定還有,風險高了很多。比如部分地下錢莊已經出事,匯款上去戶口被凍結,也都加大了轉錢的風險。

不過,保監局數據顯示,今年首季來自內地訪客的新做保單保費按年雖大跌37.1%,至118.34億元,但按季卻升14.7%,連升兩季。Thomas稱,這是因為兩地制度不同,香港保險予人有信心,「香港保單安全地給家裏人收到,但國內的財富,如果沒有立遺囑,獨生子女要證明自己是受益人,都非常困難。」

監管加嚴 港銀行凍結海外帳戶

以往香港是中共貪官洗錢樂園。比如中共巨貪、已故軍委副主席徐才厚,就被爆出透過一名趙姓年輕女子,在香港洗錢過百億。而據知,中共不少官員都透過香港匯豐洗錢。

今年3月,有媒體曝出包括香港匯豐銀行、香港恒生銀行等國際性大銀行在內,凍結了大量海外賬戶。中國大陸的很多公司和名人也被香港的各大金融機構和銀行約談,要求填寫《自我證明》表格,同時進行賬戶核實,提交審計報告和財務報表等文件,不能提供所需材料將會被凍結銀行賬戶。

信永中和香港會計師事務所管理合夥人盧華基指,過往用其他人名開戶,難以調查資產來源。但CRS條例之下,香港金融監管的確加嚴。比如香港或者其它地方的銀行,陸續向不同開戶的人,確認其身份。其中一個是確定帳戶是否他們持有,帳戶應該屬於哪些所謂的管轄範圍,以及稅務的管轄範圍。「在香港開任何銀行戶口,程序和審查都非常嚴謹,一定要確認這些開戶人是戶口的最終受益人。」

很多香港金融機構過去都是靠大陸富人走資、海外配置資產,賺取客觀的收入。盧華基認為,香港作為國際金融市場,不應該只著眼於大陸市場,應該開拓其它國際市場。因為香港有非常好的稅制,法律健全,最重要香港是開放市場,這在全世界都絕無僅有,應該吸引全世界資金,「港交所都希望吸引其它海外公司來香港上市,這也是其中的一個變化。」◇
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責任編輯:李薇

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2018-09-06 2:23 PM
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