【大紀元2019年05月22日訊】近日，在車水馬龍的「金北保險」法拉盛分部，記者有幸採訪了百萬圓桌會頂級會員「金北保險集團」的市場總監陳俊榮先生。陳先生是紐約首屈一指的理財顧問和保險市場專家，精力旺盛而健談外向，採訪在輕鬆而愉快的氣氛中進行。
公司的信譽是成功的第一關鍵
美國有700多家大大小小的人壽保險公司，「金北保險集團」作為美東最具規模的華人總代理，完全站在客戶立場上，逐個分析比較為客戶挑選最適合的保險產品。10年來，客戶口碑和滿意度成績亮眼。
從業23年來，陳俊榮先生從一名邁出校門的年輕學子，成長為一位在保險理財行業廣為人知的頂尖高手，榮獲過不可勝數的行業殊榮：16次獲得【百萬圓桌會】資格；接受過多家電視、廣播、報紙、網站、微信公眾號等媒體的專訪；做過100場以上的大型演講推廣會。他創立的金北保險集團，為遍布美國50州的3,000個餐飲、超市、貿易、貨運等華人企業主和超過10,000個華人家庭提供人壽保險、退休金、教育基金等全方位的理財服務。
記者：陳先生，作為一個保險行業中的知名人士，超過20年職業生涯中，什麼是您成功的首要因素？
陳俊榮先生：公司的信譽是成功的第一關鍵，作為在客戶經濟困境時為他們排憂解難的保險人，和規劃客戶終生儲蓄退休財富的理財顧問，經紀人所代表的公司是他們面對客戶的時候信心的源泉，有實力超群的公司為基石，我們才能無後顧之憂地和客戶建立長達數十年親如家人的合作關係。
學習——進步——完善——再學習
保險行業因為直接接觸客戶的收入、投資、風險、稅率等重要資訊，而且涉及的退休保障、家庭規劃、財產傳承等人生大計。是屬於高度監管的職業。從業人員除了要通過多項由各州保險部舉辦的執照考試之外，還必須定時參加各種課程和各項考試，以提升經紀人的專業水準和法規認知。
在多年繁忙的職業生涯中，作為紐約地區業績出眾的華人經紀人，陳俊榮從未放鬆過對專業知識的追求。通過了十數門職稱考試並取得美利堅大學(AMERICAN COLLEGE) 頒發的「特許壽險師」、「特許財務顧問」、「註冊福利顧問」等重要職稱。
記者：您多年來孜孜不倦地學習，能否告訴我們在銷售金融產品的行業中，不斷學習和事業成功之間的關聯？
陳俊榮先生：手機和微信時代的客戶，信息量前所未有的豐富，無時無刻不在影響著客戶的購買決定。客戶可以通過社交媒體和網絡，了解許多以前對他們來說無法接觸到的金融保險知識。也可以在購買之前通過電子平臺和友人進行交流，諮詢信息和購買體驗。
「目前見聞廣博而購買力強勁的中青年華人不滿足於以前『老式』銷售員僅提供基本產品報價。他們需要理財專員和保險顧問輸送『提煉後』的高端資訊。例如：縱向、橫向比較數家保險公司產品；數據化的比較幾種不同的壽險項目回報；精準計算他們父輩保險的預期收益和稅務福利等。」
「這就要求職業經紀人從以前『人勤（多跑動）+人情（熟人介紹）』的傳統銷售培訓中修煉提升，提高自己對法規的熟悉度和經濟走勢的敏感度，培養自己的計算和分析能力，強化自己的全局觀和公正性。經紀人才能從『壽險業務代表』升華成為一個掌握客戶全盤家庭投資規劃的『理財顧問』（規劃師），避免能力不足而跟不上客戶經濟實力發展的步伐 」
「我的客戶以25-45歲的年輕華人中小企業家為主體，這類人群具備高收入和旺盛精力，以及極強的投資創業慾望。他們要求我不僅僅提供最新美國的保險產品，也常常諮詢我中國大陸的經濟走勢和預展。他們對資訊的渴望和發展潛力也是我『學習——進步——完善——再學習』的動力源泉。」
休息是工作的重要一環
打開陳先生的微信朋友圈，其中既有西裝革履的參加公司表彰會的得意，也不乏一身休閑輕裝出行的愜意。記者感受到他將成功事業和豐富生活完美融合的那種自在灑脫。
記者：你一年中還會安排自己有4-5次的休假旅行，如此放鬆的生活有別於我們印象中馬不停蹄的TOP SALES形象。
陳俊榮先生：每一年，我會安排自己有1-2次回國訪親問友的短期休假，節假日也會有數次短途的旅行。我覺得充足的休閑使我們面對客戶的時候更精力充沛頭腦清晰，有助於更準確地把握客戶的需求和心理，能夠更快的做出分析和建議。放鬆充電讓經紀人的身體狀況更良好，職業生命更長，服務客戶的品質和年限也隨之提高。客戶面對神采奕奕、生活有序的保險顧問，會更加信任地將自己財務『終生大事』付托給他們。」
勇於挑戰，勇於突破
數據顯示，FINANCIAL SERVICE PROFESSIONAL（理財專員）成為2018年招收美國最多大學應屆畢業生的熱門職業。近年來，華人對理財產品的需求日趨高漲，不少華人的年輕一代投身於金融銷售、保險理財等相關行業。
記者：陳先生，近年來年輕人從事金融產品的銷售工作的人數日見增多，作為一個「保險老將」，您有什麼寶貴經驗和建議給摸索中的年青一代？
陳俊榮先生：我以前的助理和秘書、身邊一些晚輩、實習過的大學生，他們中的許多人都在做保險和理財公司的銷售部門工作，目前從事理財行業的新人，面對的是一個前所未有的巨大機遇：
1.微信和社媒高度發達，讓他們能更快地搜索客戶，更有效地傳播知識。
2.中美兩地許多華人所產生的巨額財富，需要優質壽險產品。
3.保險公司、證券公司、商業銀行之間的產品和業務界限融合，讓經紀人可以涉獵更多領域，「一站式」地服務客戶。
陳俊榮先生送給所有想要成功的入行者6字箴言：一天，一年，一生！展開來講就是：一天24小時服務客戶；一年四季不斷挑戰自己的業務水平；用一生投入，經營壽險事業。◇
責任編輯：張釋心
