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私菸案一張卡能刷645萬元?

金管會:調查異常溢繳款

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【大紀元2019年07月24日訊】(大紀元記者莊麗存台灣台北綜合報導)近日國安人員涉嫌藉總統出訪勤務走私大批菸品,國安局少校軍官吳宗憲以刷卡方式支付高達645萬的購買免稅菸款,遭外界質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法。金管會銀行局表示,根據信用卡防制洗錢規定,信用卡異常的溢繳款項的確列為一個洗錢的態樣,但目前還在調查中。

根據信用卡業務機構防制洗錢相關規定,銀行若發現客戶無正當理由且與收入不相當的溢繳金額超過新台幣50萬元,必須申報調查局。但為何一個少校軍官能刷這麼多錢,且錢從哪來?檢調已掌握吳宗憲的銀行帳戶明細,並動員法務部調查局洗錢防制處配合金管會追查金流,釐清購買菸品人士名單,及走私菸品款項的收、支付方式。

吳宗憲身為公務員,有這麼鉅額又有違常理的刷卡過關,是否為異常溢繳款項?銀行局表示,根據辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資恐注意事項範本的第9項規定,的確有將信用卡異常的溢繳款項列為其中一個洗錢的態樣,但目前都還在調查當中。

銀行局指出,根據規定,客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,發現有問題必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。

至於這次私菸案異常溢繳款,玉山銀行是否有風控不當?銀行局表示,目前都還在調查當中,一般來說,如果持卡人平常沒刷這麼大筆金額,突然要刷個上百萬,銀行一定會詢問是否為本人交易或者是否為風險交易,就算銀行檢視完發現完全沒有問題,調查局還是會檢視其正當性。

不過,金額太大,讓人質疑如何過關,有銀行業者指出,就算再怎麼調高額度,都不足以支付此次刷用,唯一變通之道是吳透過溢繳卡費,先繳個5、600萬元到卡片裡,讓可用額度增加,才能刷這麼多錢。對此,銀行局表示,一旦確認有疑似洗錢的交易,就會移給洗錢防制相關調查單位或警察局,最後才由檢察官決定是否起訴。

責任編輯:英禎

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