馬多夫玩老鼠會 華爾街大騙局揭密

12月17日,涉嫌詐騙500億美金的馬多夫被保釋後,輕鬆走出家。(AFP/Getty Images)
【大紀元12月23日訊】(大紀元記者文華綜合報導)美國納斯達克證交所(Nasdaq)前主席馬多夫(Bernard Madoff)詐騙案還在發酵中。這個被稱為華爾街有史以來最大的騙局,詐騙金額可能高達500億美元、受害者包括數千全球著名銀行、投資機構和頂級有錢人。當這場上演了二十多年的騙局被金融風暴揭出原形時,人們發現裸泳者的面具竟如此簡陋:一個最原始騙局「老鼠會」竟把全球最聰明的投資家們騙住了。痛定思痛,人們從中應學到什麼呢?

受騙的大多是「聰明人」

現年70歲的伯納德‧馬道夫(Bernard L. Madoff),曾擔任納斯達克主席,是美國華爾街最著名的金融界經紀人。20多年前他創辦了自己的投資證券公司,(Bernard L. Madoff Investment Securities LLC),以對沖基金的方式作為投資騙局。據說在過去20年裡,凡是投資馬多夫的人,無論股市行情如何,其帳戶每個月能像時鐘一樣準時收到將近1%的收益,從不發生虧損。面對如此「旱澇保收」的搖錢樹,投資者趨之若鶩。

據調查,這次上當受騙的除了瑞士銀行、法國巴黎銀行、野村控股、匯豐銀行HSBC、西班牙國際銀行(Santander)等眾多銀行外,還有很多著名基金,如避險基金Fairfield Greenwich公司。Kingate全球基金、Tremont資本管理公司、Maxam資本管理公司、Man Group、葉史瓦大學、麻省塔夫茨大學。

除此之外,還有很多有錢人,如紐約大都會隊老闆威爾彭(Fred Wilpon),GMAC金融公司董事長莫金(Ezra Merkin)、費城老鷹隊前老闆布拉曼(Norman Braman)、著名導演史提芬史匹堡的「神童基金」等。國際奧委會的480萬美元血本無歸。其中,95歲高齡的服裝企業家和投資者卡爾‧夏皮羅(Carl Shapiro)將5.45億美元資金交由馬多夫管理,可能創造該醜聞迄今為止造成的個人損失記錄。

目前,美國證券交易委員會(SEC)等監管機構也在調查馬多夫及其妻子和兩個兒子的所有活動。馬多夫上週被逮捕,在繳納了一千萬保釋金後出獄並軟禁在家。


龐茲騙局的非法集資和老鼠會

據馬多夫的兒子交代,他父親的投資公司實質就是一個「龐茲騙局(Ponzi scheme)」。幾十年前一位意大利移民龐茲(Charles Ponzi),曾成立一空殼公司,以「層壓式」騙局的方式從投資者身上賺得大筆金錢。簡單的說,龐茲騙局就是大陸所說的非法集資、在台灣則被稱為「老鼠會」。參與者先付一筆錢作為入會代價,而所賺的錢是來自其他新加入的參加者,而非公司本身透過業務所賺的錢。

資料顯示,層壓式推銷最早成立於1964年,威廉‧帕特里克創辦的「假日魔法公司」, 在短短的8年間其業績從第一年的52萬美元竄升至1972年的2.5億美元,大約同時成立的「佳線產品公司」也是「老鼠會」的傑作。層壓式推銷的成功視乎會員數目能否以指數級增長,所以層壓式推銷的英文是"pyramid"(金字塔),代表每向下一層會員人數就遞增。當會員人數越來越多,支持計劃運作的會員數目將會是天文數字。

1971年,美國貿易委員會率先控告「假日魔法公司」違反聯邦貿易委員會會法。同年 加州政府也檢舉「佳線產品公司」的非法行為。到此,「老鼠會」無法在美國立足。於是開始跨國發展,在加拿大、歐洲、日本、中國等地都出現「老鼠會」的足跡。由於他們在各國市場崛起,謀取暴利,並引起了嚴重的社會問題,相繼被勒令停業。

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本文網址: http://epochtimes.com/b5/8/12/23/n2372276.htm  美東時間: 2008-12-22 21:03:38 PM 【萬年曆】
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