【大纪元2012年07月18日讯】（大纪元记者李赛琳编译报导）美国参议院的一项调查显示，汇丰银行(HSBC)由于管理松懈，导致其业务被洗钱者和潜在恐怖活动的资助者所利用，使墨西哥贩毒集团和其他犯罪份子得以向美国转移巨额资金，而该行管理人士多年来一直置若罔闻。美国国会参议院周二（17日）就汇丰银行涉嫌洗钱案举行听证会，将对汇丰银行的高层管理和美国银行业监管人员提出质询。届时，调查结果将公之于众。
参议院近400页报告 详述汇丰冒险行为
美国国务院针对这一案件的调查已进行了一年，调查人员审阅了1,400万份文件，并对75名汇丰银行高管及银行业监管者进行了问讯。
汇丰银行高管将在周二向负责此项调查的参议院附属委员会发表证词。汇丰银行发表声明说，该银行的高层经管将在华盛顿举行的听证会上道歉。
参议院附属委员会接近400页的调查报告详述了汇丰银行不当的监管文化，即管理人士为追逐利润铤而走险。报告指，除了墨西哥毒贩利用汇丰银行转移巨额黑金外，还有来自叙利亚、开曼群岛、伊朗和沙特的多笔可疑资金自汇丰银行转出。
据《华尔街日报》消息，该调查报告的要点包括：
• 汇丰银行及其子公司多年来没有操作适当的内部监管制度以发现可疑的金融活动和洗钱行为。
• 汇丰银行的墨西哥业务尤其受到可疑交易的困扰。对于该行存入大笔美金却缺乏存款人的完整信息，监管部门曾多次施加压力。
• 在将近四年的时间里，汇丰银行处理了发生在日本的一系列高度可疑的旅行支票的交易。价值超过2.9亿美元的连号旅行支票被存放在一间小的日本银行，其中大部分回流到一个神秘的经销二手车的俄罗斯公司。
• 汇丰银行的墨西哥子公司经营开曼群岛多达50,000个账户、接近21亿美元的资产。 一家银行的监管官员的结论是，银行业务曾经被“有组织犯罪（集团）大规模滥用”。
该报告也对美国银行业监管部门的失职提出了批评。
针对汇丰银行的洗钱指控也是美国司法部(Justice Department)一项调查的重点。为了达成和解，汇丰银行和美国监管机构已加快了谈判步伐。
汇丰墨西哥业务最令人担忧
参议院附属委员会称，汇丰银行旗下的墨西哥银行业务应是最令人担忧的。
调查报告显示，对其旗下本应引起关注的在墨西哥等地的银行业务，汇丰银行基本没有采取清理措施。该行在开曼群岛设有一间分行，虽然并未配备办公室及员工，但该分行在2008年时却管理着50,000个账户和21亿美元资产。
此外，汇丰银行还一直与货币兑换处(casas de cambio)有业务往来。美国监管机构认为，毒品集团以货币兑换业务做掩护进行洗钱活动。而在其它大型银行终止与货币兑换处的业务往来数年后，汇丰银行仍在继续这部分业务。
根据《华尔街日报》，参议院的调查报告披露，汇丰墨西哥的一名顶级反洗钱官员在2008年准备离开银行时，告诉汇丰银行伦敦监察办公室（Compliance Office）的官员说，他相信汇丰墨西哥存在“不惜一切代价追求利润和目标的文化”，而“银行面对刑事制裁只是一个时间问题”。
该报告还表示，汇丰银行与伊朗、朝鲜和苏丹进行交易的关键数据被剥离，以逃避美国的制裁和美国法规。参议院的调查还说，因担心涉及恐怖主义融资问题，汇丰高管试图终止与沙特的一个私人银行开展业务，但随后又改变了决定。
参议院报告说，在达到高峰的2008年，汇丰在墨西哥的分行将价值高达40亿美元的银行票据，用汽车或飞机运回汇丰在美国的银行。
利用美国银行业务 从事风险交易
参议院的调查认为，在墨西哥之外，汇丰银行的过失在于，利用美国银行的业务和获得美元的优势从事风险交易。
报告说，十多年来，汇丰银行以所谓的“无记名股份公司”的名义为客户开设了2,000多个账户，从而可以为获得所有权的股份持有人保密。账户的实际所有者通常是未知的。 仅是汇丰银行在迈阿密办公室的账户价值，就约为26亿美元。
多个内部审计和监管检查都认为这些账目存在风险，敦促银行要么监管这些股份，要么要求公司将股份登记在股东名下。
该报告也对汇丰在中东的业务提出警告，特别是汇丰与三家银行的业务关系，对公司打击恐怖份子筹资活动的警惕性提出 “令人不安的问题”。
根据该报告，汇丰银行和美国银行的主管曾在另外的情况下被告知，一个银行主管已被列入“基地组织”所称的金融施惠者名单；另一家银行向恐怖组织提供了账户；第三家银行则为恐怖组织部分拥有。
汇丰未操作适当的内部监管制度
参议院的报告指出，作为世界上最大的银行之一，汇丰的业务覆盖80多个国家，却投入极少的资源以达到符合监察标准。
全公司只有不到200名员工被指定监测和调查可疑交易并发出内部警报，导致等待审查的交易一时之间积压了17,000件。汇丰美国的一位监察主管在董事会会议抱怨资源不足，不久后即被解雇。
在汇丰银行内部，也有监察专家对于与一些风险客户做生意的潜在后果提出警告。 然而，本应该终止与可疑客户来往的该行反洗钱委员会，却成为“橡皮图章”，让墨西哥的银行继续保有客户的账户。
报告说，“这些账户的另一个引人注目的特点是，一个汇丰银行分支机构出于对恐怖份子筹资的担心而中止业务的决定，并不总是导致汇丰银行的其它分支机构跟风。”◇
(责任编辑：王桦)
