违约将至 塞普路斯与欧盟暂定纾困协议

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【大纪元2013年03月25日讯】(大纪元记者严海综合报导)塞普路斯总统与国际救助谈判官员们于周一(25日)凌晨达成初步纾困协议。欧盟官员透露,该协议恐将导致岛上第二大银行倒闭,而且将迫使该国最大银行的大储户们承受损失。该协议的细节将于晚些时候敲定。

该协议协定银行账户内低于10万欧元储户不致受影响。欧盟官员们表示,塞普路斯第二大且最麻烦的Laiki银行(又称塞浦路斯大众银行Cyprus Popular Bank PCL)将被清算并拆分,其拥有10万欧元以上存款的账户会被严重减记。而该国最大银行塞普路斯银行(Bank of Cyprus)将继续经营,但会被“瘦身”。

新协议中,Laiki 银行将被拆分为好银行和坏银行。坏银行将逐布关闭,好银行则并入第一大银行。而其存款不足 10 万欧元的存户,将被自动移转至国内第一大银行塞普路斯银行。

最大的输家当属 Laiki 银行大存户,大户逾10万欧元的存款可以说被大量减记以解决银行的债务问题。而 Laiki 银行会陷入今日这样的绝境,主要归咎于去年被迫减记持有的希腊政府公债,令其损失惨重而难以为继。

新拟定的协议放过了银行小储户,不致被征税。初期的提议主张向该国所有存款征税,从而引起群情激愤。但是两家银行的大额储户们(其中包括俄罗斯账户持有人们)最终则可能会承受更多损失。而塞普路斯银行尤其充满了俄罗斯存款。

该协议是于午夜时分在塞国总统Nicos Anastasiades、欧盟委员会主席巴罗佐(José Manuel Barroso)和欧盟理事会范龙佩(Herman Van Rompuy)之间举行的一场会议中达成的。

据熟知内情人士表示,高级官员们在深夜里担心,如果纾困协议没能达成,当欧洲央行于周一晚切断塞国各银行赖以生存的贷款生命线时,塞国金融体系将会被摧毁。

塞国坚持让第一大银行在该国金融业重组过程中生存下去。欧盟委员会支持塞国政府的立场,但IMF则认为两家银行都应被结束。

尽管IMF最终辩论失败,但最后达成的协定则非常接近该组织主张的解决方案。当时该方案倡议关闭两家银行,而且超过10万欧元的存款将被迫损失20%至40%。

许多塞普路斯人相信,不管最后其细节如何,该协议将具惩罚性。这是因为该国的离岸(offshore)金融业务将被破坏,从而削弱该国偿还救助贷款机构的能力。离岸金融业务是塞普路斯经济的发动机。一名塞普路斯金融家表示:如果离开国际业务,你怎么能从这个(金融系统)大窟窿中出来呢?

违约将至 欧元区紧急磋商塞国救助方案

周日(24日)晚上,国际货币基金组织(IMF)和欧元区官员们与塞普路斯总统Nicos Anastasiades及财政部萨里斯(Michalis Sarris)同时举行会谈。但已经没有太多时间,欧洲央行(ECB)已表示,如果塞国在周一晚间仍没有明确计划,将切断供给塞国银行体系的紧急流动性援助(ELA)。

欧元区官员们为制定一个塞普路斯救助计划而努力,以防止该国被逐出欧洲货币联盟。但该岛国首都内的政治混乱,则令人怀疑其政府能否确保其政策被认可。

若欧洲央行切断金援,将使该岛国的银行不能按计划于周二开放,而塞普路斯金融体系将变成自由落体。这一切可能迫使塞普路斯离开欧元区。

在塞普路斯政府、欧元区和国际货币基金组织(IMF)最初达成的100亿欧元(130亿美元)救助协定被塞国国会否决之后,欧洲一直处于急切等待中。原先的协议要求塞普路斯向储户征税,以自行筹足58亿欧元税收来帮助稳定该国两家最大银行。

但是,在塞普路斯国会于上周拒绝该存款课征税赋救助计划之后,欧洲和该国政府之间的通信则变得很紧张。布鲁塞尔和其他欧元区国家的官员们都抱怨在救助计划进展上被塞国政府蒙在鼓里,并担心该政府寻找其他方案做法是在浪费宝贵时间。

一位资深欧元区官员表示:似乎没有人在能做主的位置上。

荷兰财政部副部长Frans Weekers在抵达布鲁塞尔时表示:已经过了一个星期,并且对塞国经济的实质性损害已造成。所以,如果(塞普路斯的资金需求)比上周金额更多的话,我不会感到惊奇。

德国财政部长朔伊布勒(Wolfgang Schäuble)也赞同这一观点:这些数字并没有改变。如果有任何改变的话,是他们已变得更糟。

面对岛上财务未来的不确定性,塞普路斯各银行已于3月16日关闭。该国政府已经严格限制岛上资金自由流通及资金外流。在上周四(21日),塞国国会通过一项法案,以关闭该国第二大银行塞普路斯大众银行(Cyprus Popular Bank PCL)。目前,政府仍然努力保持该国最大银行塞普路斯银行(Bank of Cyprus PCL)免于破产命运。

为强调事态的严重,这两家银行于上周日限制塞普路斯人从自动取款机上提取现金。塞普路斯央行发言人Georgios Georgiou表示,现金提取限额为每天每人100欧元。不过,至少有一家位于首都尼科西亚(Nicosia)的塞普路斯银行自动取款机的取款限额为120欧元。

欧洲官员说,即使布鲁塞尔通过援助计划,几个星期或几个月内可能会实行某种形式的资本管制,直至塞普路斯银行趋于稳定。

塞普路斯金融体系面临的麻烦来自于2012年欧元区主导的债务重组所造成的希腊政府债券损失,以及一个急剧缩小的房地产泡沫。因为相对于该国经济来说,塞普路斯金融体系较大,这使得金融系统问题的影响被放大。

富裕外国人─包括许多俄罗斯人─利用塞普路斯银行保存现金,并受惠于该国宽松银行法和较低企业税率。塞普路斯银行存款已经达到了塞普路斯经济4倍的规模。正因为该国经济依赖于银行存款,欧元区和IMF坚持认为银行账户持有人们应该为挽救塞国其银行而做出贡献。

在最初于3月16日达成的协议中,塞国政府同意向少于10万欧元的存款征收6.75%的税,并向10万欧元以上存款征收9.9%的税。预计该一次性税收能筹集到58亿欧元。

自塞普路斯国会拒绝该协议以来,塞国政府并没有找到其他资金来源。该国政府官员拜访其长期盟友俄罗斯时并没有取得任何成果。而欧元区拒绝塞普路斯将养老基金国有化和取用其他国内资源的方案,欧元区认为这只会进一步增加该国债务负担。

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