硅谷退休理财专家 Amanda Wu

善心解决 您退休财务的忧虑

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【大纪元2013年06月05日讯】(文:邵瑞晨)你怎样在青壮年时期,就开始为自己准备一笔足够的退休金?当你面临年龄大了,孩子不在身边,万一生活不能自理怎么办?或者有一定的储蓄,但是一旦有状况发生又不够用,怎么办?“买人寿保险”能否解决这些问题?这和理财,退休有什么样的关系?你又如何可以找到一位完全可以信赖的保险经纪人?这里向读者推荐一位用善心和诚信经营保险事业的Amanda Wu女士。

存款50万,仍有后顾之忧

60岁的汽车旅店业主蔡小姐,有50万美元的积蓄,把它存放在银行里觉得很放心。这50万蔡小姐从来都不敢花,因为这是她唯一的养老金;不但不敢花,蔡小姐还非常担心——万一老得不能动了、病得不会动了——这点钱这么够请人照顾自己呢?所以她每天祈祷。每次,当她看到有老人家被别人用轮椅推着走在公园里、或者街上,她仿佛就看到了自己,确实,50万美元其实不够花……这是很多人普遍的“后顾之忧”。

后来,因为朋友介绍,Amanda Wu为她做如下规划:蔡小姐把10万美元从银行转到了保险公司的“长期护理”保险账户,该账户就像银行的储蓄户口,可以随时取消,拿回本金无罚款。大家知道,这种长期护理的费用,如果没有保险,可以很快的耗尽你的一生积蓄,50万美元根本不够用。但现在蔡小姐用10万美元投保后,可以起到一个杠杆作用,变成4倍到7倍,也就是说,她的长期护理保险可以达到40万到70万之间,完全可以覆盖高额的长期护理费用。这样蔡小姐可以放心的使用剩下的40万美元,这就是一个很理智的选择,让自己的老年生活更轻松和更保险。

值得一提的是,这个“长期护理保险”是一个让你怎样都不吃亏的好保险。购买这个保险后有三种情况可能出现(以本金10万为例):
如果你生病需要长期护理,你可获得高出本金4到7倍的几十万的护理费用;
如果死亡,可以获得高于本金的理赔。
你随时可以退出这个保险,并且可以拿回本金加上可能的利息。

给自己的退休加一个定心丸

47岁的傅先生,是湾区DeAnza 社区学院的资深咨询顾问(Consular),也是三个孩子的父亲。在湾区,抚养孩子开销很大,傅先生对自己将来退休的生活费用不是很有信心,担心退休金可能不够用。他认识了Amanda后,觉得Amanda做事实在,把保险的各种项目讲的很清楚,不含糊其辞,可信赖。他就购买了Amanda介绍的类似年金的,带有终身收入的退休保险,每月投放一定数额的资金,等到退休时,他将获得固定的终身退休收入。

终于找到可信赖的保险经纪人

50岁的梁医生,住在湾区的Mountain View,听了很多的人寿保险讲座,见多识广,有分析能力,对人寿保险已经有一定程度的了解,他觉得很多经纪人都有类似的产品。他也很想买人寿保险,但迟迟不肯投保,总觉得还没有碰上让他信得过的保险经纪人。当他听了Amanda的讲座后,拿起电话找到Amanda,为自己买下了终身退休年金。他觉得Amanda实在,讲话不夸张。

介绍 Amanda Wu 的原因:实在、心好

采访的时候,刚好有Amanda的客户在她的办公室里面。笔者问为什么找Amanda做保险呢?答曰,是朋友介绍来的;又问:介绍Amanda的原因是什么呢?答曰,Amanda为人实在、心好!

确实,Amanda给笔者的感觉就是“直爽,快人快语,很亲切”。

Amanda有一句“名言”,她认为经营保险事业,就是经营一个良心事业。此话怎讲?

Amanda说,做保险这一行呢,是大浪淘沙的过程。头三年的淘汰率是最大的。所以有些保险经纪人他根本不管十年以后会怎么样,客户是否可以得到很好的照顾,是否十年后可以拿到合理的赔偿。这种经纪人做了两三年后就走人了,客户如果是保十年,二十年的保险,几年后,客户都找不到这个经纪人了。

Amanda说,因为这些都是涉及到金钱,很大的交易,客人要很信任你,把钱或是他们半生的积蓄投入在这里,不单只是保险,理财也是,如果你不是凭着良心、爱心来做的话,你看到他们的资产这么大,你能够赚那么多钱,为了赚钱就不看客户的利益了,只要钱到手就行了,所以在做理财保险这一行,有很多人就是没有凭良心来做。

而Amanda是用为客户负责的原则来做保险,基点是放在客户那里,所以,她总是把所有的条款向客户说的清清楚楚,绝不含糊其辞,也不夸大其词。客户就是看重她的务实精神,说她“实在”,其实这是一个很高的评价,不是靠嘴说出来的,是她的善心和诚信赢得了客户的信任。她认为凡是她的客户,她都是要负责到底,即使十年二十年后,客户照样可以找到她。“良心和诚信”,还有什么比这个更珍贵?!

您有任何保险方面的咨讯,请电Amanda Wu: 408-460-8623,415-652-1936

用善心和诚信经营保险事业的湾区退休理财专家 Amanda Wu 女士。
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