专访全加拿大第一位用英文撰写金融常识著作的华人金融策划顾问 Jessica Pang

脱茧而出 庞丹莉加国15年开创金融土地

文:洪恩赐

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【大纪元2014年10月02日讯】Jessica庞丹莉,作为香港渣打银行的精英人才,于1997年满怀对美好人生的向往移民加国。然而,这位英文灵光又富有专业知识、并且在本土先后顺利获聘三份银行、金融业工作的天之娇女,全身心融入加国的历程却并不比他人来得轻松,用“脱茧而出”也难述“蝴蝶”美丽起飞前内心的那份挣扎煎熬——从亚洲走到北美,从事业型东方女性成为全加拿大第一位用英文撰写金融常识著作的华人作家、成为“丰盛金融”企业创立者,Jessica用了15年。

Jessica1989年自广州暨南大学中文系毕业后,在一家规模数一数二的国企里作为出色推广企业文化的周刊编辑受到重用;1993年厌倦中国办公室政治的Jessica受母亲鼓励“出去闯一闯”,不顾企业一把手的极力挽留和即将被“火箭擢升”的前途,参加香港渣打银行(Standard Chartered Bank)首批引进大陆人才的招聘,并从2000多人中脱颖而出成为获选12人中唯一非金融学历者。到渣打做前台柜员的Jessica立马就爱上了这个与人与数字打交道的职业。1997年,她满怀对美好人生的向往移民加国。
  
2006到2008年间因孩子不想离开她太长时间,她辞掉了两份银行工作,在家陪孩子,同时利用零碎时间一口气完成了“个人报税和商业报税”课程,还拿下了“基金执业”并开始注册金融策划师课程。2009年,她重回金融界,开始金融策划工作,并取得保险销售牌照。那些让不少人看了打瞌睡的金融砖头,一到Jessica手中却变成了令她振奋的兴奋剂。现在,Jessica感到孩子已渐成长,是时候该她大展拳脚了!她决定创立“丰盛金融”,用自己的金融才智帮助别人的同时又可以从事自己热爱的事业。
  
Jessica深信一句话:任何一个人在任何一个阶段,你的环境经历都是你内心的折射。
  
一些值得交往的新朋友预想不到地出现在她的生活里。Mark O’Nions,一名出色的商业律师,在事业的高峰期双目失明。第一次同他面谈,Jessica问他是否对生命充满愤怒?老天怎么偏偏让他这样聪明又有爱心的人失明!Mark平和地回答,既来之则安之。听着他冷静的语调,Jessica哭出声来:“生活实在太不公!”Mark冷静地安慰:“生活非常公平。我住在世上最和平的国家,在很多人向往的耶鲁镇,我不愁吃穿,每年到世界各地旅游4次。我失明后的生活跟以前没有什么改变。”Jessica简直没法相信自己的耳朵。一个视失明为等闲事的人,继续他的事业和独立生活,继续热爱生活,这人的内心该有怎样强大的从容?
  
同时,作为金融策划顾问、投资顾问和保险顾问,Jessica的事业达到了一个新高度。她所在的金融公司一位资深同事请她接手一对50岁左右的客户夫妇——这对跟了他多年的老客户现在完全不接纳他的建议,而且很长时间都不愿意跟他联系了。这对来自东南亚的华裔夫妇移民30多年,拥有大型农场,其农产品在各大型超市有售。
 

Jessica庞丹莉,从事业型东方女性成为全加拿大第一位用英文撰写金融常识著作的华人作家,创办了“丰盛金融”企业。 (大宇/大纪元)
 
Jessica根据夫妇实情做出以最大税务优惠转移其产业的投资方案,并调整了原有投资组合,加入使用永久人寿保险作为其中一个投资渠道。夫妇被Jessica的真诚打动,感到Jessica是真心为他们着想,很满意地接纳了方案。不过这时出了个意外:49岁的太太居然因健康原因被保险公司拒绝了。她非常不开心。Jessica这时则从心理顾问角度帮她度过心理关口。后来夫妇接纳了保险公司的新保单并沿用至今。Jessica这个成功在同事间引起不俗反响。西人同事们因不理解东方人的思维方式,以前从没想到过保险产品也可用作投资,只将保险产品孤立地推销。
  
协助客人度过心理难关从此也成了Jessica金融策划项目中不可或缺的一个特色。Jessica有位西人单身女顾客是典型的婴儿潮代表,不知天命,赚钱很多但花钱更凶、只顾享尽眼前快乐完全不考虑将来,一个人住在3000尺的屋里,不停的换跑车,每年圣诞都要举办超过200人的Party,但她生病时却没有几个人来关心她。她年届退休还欠着50万元的债务,不得不继续工作。这个待人真诚大方、多才多艺的美丽女人有过几任丈夫,但他们都对她很差甚至虐待。
  
Jessica重新安排了她的债务,减少了利息,并建议她采用更灵活的按揭方式。Jessica还分析了她的成长背景,发现她出生于德国犹太人家庭,童年逃难的苦难经历给她留下心理后遗症,她的存在价值似乎就是为了讨好人。Jessica向她指出“是否需要讨好人来肯定自己的价值?”“无条件的牺牲其实隐藏着自私”——变相控制人的一种手段。对方在Jessica的真诚帮助下,正努力改变生活方式,她不再挥霍,平时只接待深交的几个朋友,卖了三角钢琴并且正在卖大屋准备换小屋。
  
Jessica希望带给顾客丰盛的生活。而她在帮助客人的同时也为自己找到了快乐人生。她感到生命最美丽的地方就是有机会不断的变好。她认为自己的使命是鼓励和帮助他人活的更精彩。
  
2013年夏,Jessica只用了10天就完成了金融常识著作《富丽移民》(Wealthy Immigrants)的第三稿(此书诣在给移民们较全面的金融理财概念,于同年10月出版),将这项酝酿了5年的计划付诸实施。Jessica很清楚自己应去的发展方向,文字天分加金融天分,让她将精力投注于财经专栏写作。她等待着人生的下一个升华,并相信当学生做好准备时,老师就会出现!◇
  
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本文出版前夕女主角收到一份惊喜:Jessica Pang被纳入《世界名人录》!
  
接下来,作为资深金融策划顾问,Jessica将在本报开设专栏,为各位读者介绍投资理财相关的知识及理财建议。读者若有相关的问题,可发邮件至van_life@epochtimes.com,Jessica 将为您解答。◇

责任编辑:邓林

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