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大陆集资骗局频发 全是要案大案跨省跨国

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【大纪元2015年12月23日讯】近来,大陆e租宝、大大集团被查,再度引发了人们对互联网金融安全的关注,有大陆媒体表示,很多都是打着互联网金融P2P、私募基金、股权众筹之名新增的非法集资,仅仅在今年1月份至8月份,大陆涉嫌非法集资的立案就在3000件左右,涉案金额超过1500亿元(人民币,下同)。

据财新网12月21日报导,2015年涉嫌非法集资的案件,从金额、波及人数到辐射范围,比任何一年都来得猛烈,仅2015年1月至8月,大陆涉嫌非法集资的立案就在3000件左右,涉案金额超过1500亿元。这还未加上最近爆发的e租宝、卓达、泛亚等案件。这些企业共同特点是,在起家之地很有势力,利用互联网金融的外衣迅速突破地域限制,面对市场质疑时非常强硬,资金去向成谜。

报导称,目前高层已高度重视非法集资风险,要求在12月下旬前完成全国性的风险排查。

数据显示,2015年,非法集资涉案金额河南第一,四川第二。从2015年1月至9月,河南省涉案金额约300亿元,四川省约180亿元。除河南、广东、江浙等传统高发地区外,山西、北京、河北、四川、重庆、新疆的案发数量迅速增长。有监管高层人士表示,今年的非法集资案件有“遍地开花”之势,几乎全是大案、要案,不仅跨省,甚至跨国,非常令人头疼。

报导说,2015年,以P2P、私募基金、股权众筹之名新增的非法集资风险隐患最多。有一些是以P2P为名行集资诈骗之实,另有一些则从传统民间借贷、资金掮客演化而来,以开展P2P业务为噱头,主要从事线下资金中介业务,开展大量不规范的借贷、集资业务等。

零壹财经数据显示,截至2015年11月30日,3464家被监测的P2P借贷平台,正常运营的仅有1876家,问题平台约占46%,创近半年来新高。网贷之家数据显示,截至11月底,2015年问题平台涉及的投资人数约为15.7万人,涉及贷款余额为82.7亿亿元。

一些机构借P2P概念,包装传统民间借贷,只是在形式上开一个网店,往往通过线下跨区域设置门店,招聘大量员工进行地推,公然进行非法集资。这些公司有工商登记的合法身份,多设在高档写字楼内,对投资人有很大的欺骗性。

有业内人士表示,监管主体缺失是非法集资泛滥的问题根源。而中国金融市场以刚性兑付为主,大量的投资者在无风险的巨大利益诱惑面前,既未在购买前被有效提示风险,又往往自动选择性忽视常识性问题,一旦风险爆发,求告无门,悲剧频发。

今年12月初,涉及740亿元的互联网金融公司e租宝被宣布因涉嫌违法经营被调查。12月16日,各地警方称已对e租宝网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查,对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施,对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。

e租宝涉及84万投资者。e租宝在中国中小城市,甚至城镇乡村发展了不少“业务员”,吸收了很多中老年人的养老金,一旦倒下,社会影响将是惊人的。e租宝真的倒下了或将成为2015年涉及面最广、影响力最大的一次理财危机,震动可能会超过泛亚事件。因为涉及到的民众和资金都是最多的。

今年几个比较大的危机事件有:河北融投违约事件中,有500亿资金“担保落空”;泛亚事件涉及的投资额为430亿元,平安集团员工代销金赛银兑付危机涉及60亿元;华中最大理财平台财富基石兑付危机涉及资金3000多万元;四川汇通担保事件涉及100亿元。

责任编辑:刘毅

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2015-12-24 12:24 AM
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