8月底起洛杉矶现金买豪宅需提交身份

周三（27日），美国财政部宣布将扩大范围打击利用房地产交易进行洗钱的不法行为。（Fotolia）

更新 2016-07-30 2:04 AM 人气 689

【大纪元2016年07月29日讯】（大纪元记者张纯之编译报导）长期以来，洛杉矶一直是富豪们购置房产的理想地点之一，他们常常一掷百万在洛杉矶葱茏的山地间或仙境般的海滩附近置产。不过，除了吸引来众多影视明星、财务高管以及外国亿万富豪外，洛杉矶的豪宅也吸引了很多意图洗钱的不法之徒。

这些人利用空壳公司隐藏盗取的资金，而目前联邦政府正在加大力度打击这些不法行为。

加州5县被纳入新规执法

据《洛杉矶时报》报导，周三（27日），美国财政部宣布将扩大范围打击利用房地产交易进行洗钱的不法行为。继曼哈顿和迈阿密地区之后，从今年8月底到明年2月底，财政部将要求包括洛杉矶县在内的加州多个县区的豪宅买家在通过其空壳公司现金购房时，必须提供他们的身份。

这条新规只是短期试点，目的是为可能出台的永久规定提供参考依据。联邦政府一直在努力掌握奢侈品市场的洗钱内幕。今年早些时候，财政部已在曼哈顿和佛罗里达州的迈阿密戴德县（Miami-Dade）出台了类似规定。

此次，新规扩大覆盖地区除了全美几个大都会区（包括纽约市下辖所有的行政区）外，也包括加州5个县：洛杉矶县、圣地亚哥县、旧金山县、圣马迪奥县（San Mateo）和圣克拉拉县等。

200万以上交易需提交身份

新规规定，在上述加州被覆盖县区，凡超过200万美元的现金购房交易，都需向财政部提交购房者的身份。据房地产公司CoreLogic数据，去年洛县200万美元以上的房地产交易超过了3,500桩。

其它被覆盖都会区的报告门槛则从几十万美元到几百万美元不等，在德州圣安托尼奥（San Antonio）Bexar县，50万美元以上的现金交易就要报告，而在曼哈顿，报告起步是300万美元以上的现金交易。

洛杉矶多房产已涉洗钱

实际上，联邦早已关注洛杉矶地区涉及洗钱操作的有限责任公司（LLC）。上周，司法部起诉多名马来西亚官员利用空壳公司和其遍及全球的银行账户进行至少10亿美元洗钱交易，而这些资金都是从公共发展基金盗取的。

联邦检察官称，2013年电影《华尔街之狼》（The Wolf of Wall Street）中一些房产也是涉洗钱资产，包括一家比弗利山庄酒店和4幢洛杉矶地区的豪宅。

其中一幢豪宅是已故电影明星Ricardo Montalban的前房产，2012年以4,000万美元售出。另一幢比弗利山庄洛丽尔路（Laurel Way）1201号的山坡豪宅，则于2014年以3,100万美元售出。法庭文件显示，这两处豪宅都被有限责任公司通过多笔百万美元电汇购得。

纽约和迈阿密25%现金买家涉金融违法

据财政部金融犯罪执法网（Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network）披露，新规在迈阿密地区和曼哈顿实施以来，已有助执法部门发现潜在犯罪活动。

这两个地区，25%上报交易的买家之前曾涉及可疑金融活动。执法网行动指导Jamal El-Hindi在声明中说：“规定扩及到其它大城市后，我们将更能深入了解全美房地产市场上的洗钱风险，这有助我们决定未来的监管措施。”

LLC空壳公司是监管重点

新规还特别要求产权保险公司（Title insurance company）向财政部报告那些使用现金、支票和汇票购买豪宅的空壳公司背后的真正主人。产权保险公司必须取得买家的驾照、护照或类似身份文件的复印件，并依照规定将其提供给联邦当局。如果买家或从事交易的有限责任公司提供虚假身份信息，产权保险公司将被处刑事处罚。

在加州和全美多个州，业主们可以不向州官员提供身份而设立有限责任公司。华盛顿倡导组织Global Financial Integrity的法律顾问罗威（Heather Lowe）说，这种保密性被不法分子用来掩藏非法所得，阻挠执法部门的调查。他们利用空壳公司从事各种避税和洗钱的活动，漂白资金包括有贩毒、贩卖人口及诈骗等的非法所得。

使用空壳公司购买房地产不是违法行为。有限责任公司创立的主要原因之一是从法律上将投资人的公司资产和个人财产分开。社会名流也常常使用有限责任公司来购房，这样公众就更难发现他们的地址。