【大纪元2016年09月15日讯】金管会因兆丰银案开罚千万，并解除相关6人职务，金管会今天说明，美国Fed官员去年曾来台拜访兆丰银总行，有提到可能采取监理处分行动，但兆丰银竟未告知金管会及董事会。
兆丰银行遭美国主管机关重罚1.8亿美元案，金管会14日公布行政调查裁处，开罚兆丰银新台币1千万元，并解除兆丰金法人代表的蔡友才前董事及吴汉卿前总经理等人职务，为金管会处罚银行业最重案例。
金管会今天特别说明兆丰银遭美重罚过程间，关于美国联邦准备银行（Fed）官员104年10月6日曾来台访问拜会金管会及兆丰银行情事，与105年5月18日将美国纽约州金融服务署（DFS）检查报告函送金管会后，到8月1日兆丰银行口头报告前期间，这两个关键时间点的处理措施。
金管会表示，104年10月6日美国联邦准备理事会、纽约联邦准备银行及旧金山联邦准备银行共计4位官员拜访金管会，由当时银行局副局长邱淑贞接见。
金管会强调，与Fed官员会谈过程并未提及兆丰银行个案，而是就双方银行业发展现况及监理趋势进行交流；美方询问我国推动金融科技政策的背景及进展、金融机构合并过程、银行业获利屡创新高的原因等，我方则询问美国近期金融监理重要发展趋势，像对于系统重要性金融机构的强化监理等。
金管会约询兆丰银行相关人员并依书面资料查证，发现上述4位Fed官员曾在104年10月5日拜访兆丰银行总行，会谈中曾表示针对纽约分行检查结果，极有可能采取监理处分行动（Enforcement Action），请总行督促分行立即改善。
经金管会询问，皆未获兆丰银行告知此讯息，兆丰银行虽有指示纽约分行成立改善行动小组等，但104年11月纽约分行建议总行派员赴美沟通时，总行并未参采，也未将Fed来访告知的重要讯息提报董事会；上述情事便是金管会对兆丰银行行政处分所采重要事实依据之一。
另外，金管会指出，兆丰银行5月18日将DFS对纽约分行的检查报告及该分行改善措施函报金管会，金管会在5月20日收悉后，检查局承办同仁5月24日洽询兆丰银行稽核单位，了解改善情形及DFS有无后续处理。
金管会解释，兆丰银当时回复，表示正依改善计划执行中，至于DFS是否采取后续监理行动，要等8月22日DFS至纽约分行复查后，才会有进一步消息。
金管会认为，基于兆丰银函覆DFS表示，董事会及高阶主管都已了解缺失严重性，将督促确实改善，依据该行改善计划的部分改善措施，预计6月底前完成，银行局在 7月请兆丰银说明改善及后续情形。
金管会指出，兆丰银7月26日说明，银行局也在该次会议中，请总行了解原因，积极督导分行改善缺失，并请总行应与美国主管机关保持联系。
后经查证，金管会发现，兆丰银行董事长与纽约分行经理3月24日共同署名回复DFS的信函，虽然表示董事会及高阶主管都已了解缺失严重性，但经查当时未将检查报告提报董事会。因此，兆丰银回复DFS信函内容陈述不实，也是金管会对兆丰银行行政处分所采重要事实依据之一。（转自中央社）
