【大纪元2017年10月24日讯】金融监督管理委员会今天表示，上海商银行员遭诈骗嫌犯以通讯软体LINE盗领走265万元存款，为台湾首宗LINE诈骗盗领案，同时，上海商银洗钱防制作业未确实，共核处300万元罚锾。
银行局主秘陈妍沂表示，有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身份证字号、银行账号等个资后，打电话到上海商银丰原分行，假冒是这名客户变更电话、地址，然后还跟这名行员建立LINE好友，之后透过LINE私讯指示该行员办理跨行汇款，该行员轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款265万元，最后银行发现，赶紧通知客户与金管会。
陈妍沂指出，上海商银行员未确实依内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确性，自行例外以通讯软体LINE私讯指示办理跨行汇款，亦未取得客户存折及取款凭条，以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业，未确实执行内部控制制度的缺失，违反银行法第45条之1第1项规定，核处200万元罚锾。
陈妍沂表示，这是台湾首宗诈骗嫌犯以LINE盗领走客户存款的案例，但这只是个案，目前还看不出来银行客户个资有大批外泄的情况，至于诈骗嫌犯的个资来源为何，目前检调还在调查当中，遭盗领走的265万元，由上海商银该名行员负责，客户权益没有受到任何的损害。
同时，陈妍沂也表示，金管会对上海商银办理“存款开户及洗钱防制作业”专案检查报告时，发现上海商银对部分符合疑似洗钱表征交易的查证作业，有未进一步确实执行查证作业，且未确实留存交易纪录凭证，并向法务部调查局申报的缺失，违反洗钱防制法第8条第1项规定，核处100万元罚锾。（转自中央社）
