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专家提示:如何获得更多退税

2016年美国平均人均退税额度为2860美元,对于怎么支配这笔“意外之财”有不同的想法。(Fotolia)

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【大纪元2017年02月15日讯】(记者张纯之编译报导)2016年报税季又开始了,今年报税截止日为4月18日。尽管今年的规则改变对大部分人影响很小,但仍有一些新增变化可帮助低收入家庭。

加州低收个税抵免(Cal EITC)已进入第二年。凡是年入在6717美元以下无子女者,或有两个以上孩子、年入14,161美元以下者,都可经由报税获得无偿的退税福利。如何更好地获取退税?以下是《橙县纪事报》给出的一些专家建议。

为何延迟发放退税

HR Block的税务专家马丁内斯(Aaron Martinez)说,早早报税者可能发现:怎么老等不到退税。那些申报低收个税抵免(EITC)以及儿童税抵免(Child tax credit)的纳税人要等到2月15日才能拿到退税福利。这部分人群估计有3000万人。

他说,人们仍需正常报税。2015年底开始实施的“保护美国人免于个税高涨法”(PHTA)导致的退税延迟,是为了防止歹徒偷窃和诈领退税。国税局(IRS)需要确认W-2s表是正确的,并确认收到的税表不是歹徒填报的。国税局估计,2015年,有约26%的低收个税抵免福利都被错误支付。该局说,一些错误不是故意的,是法律不周延引起,但有些则是违法盗领。

对于那些需要尽早拿到退税的人来说,HR Block将提供1250美元的提前退税。这是无息贷款,由国税局发放退税时归还。

新的变化

所得税个人免税额增至4050美元,但不适用高收入者。同样,总收入超高者也无法获取全部列举扣除额。

较高收入者才需考虑的AMT计税法(Alternative minimum tax)仍然存在,但其免税额提高了:个人为5.39万美元,夫妻联合报税为8.3万美元,夫妻分别报税,各自免税额为4.19万美元。

没有社安号,而用发给的个人税号(ITIN)报税的人,须注意更新。国税局说,当前的ITIN号如果在过去3年内一次也没用过,或是2013年前的税号,将不再有效。

填报今年的报税表时,确保有去年的税表在手边参考。尤其今年改用不同报税软件的纳税人,会需要2015年税表中的调整后年收(Adjusted gross income)数值来做电子申报。国税局说,电子申报不再接受个人识别号(PIN),这也是为了防诈骗。

列举所有收入扣除额

马丁内斯说,报税者常常忘了列举多种收入扣除额:慈善捐款、房贷利率、房产税、房贷保险等;雇员的油费及电话账单费;教育费(请提交学校发的1098-T表)。

还有,要选择正确的报税家庭状况。例如,单亲妈妈可以作为一家之长(Head of household)申报所得税。

照顾父母的人,可以申报抚养免税额、列举他们的医疗费扣除额、申请“扶养个税抵免”(Dependent care credit)。

就算已经有学位的人,国税局还提供有每年最高2000美元的“终生学习个税抵免”(Lifetime learning credit)。

接送服务业者,特别是Uber、 Lyft和DoorDash的司机都应当保持里程记录、油价变化以及修车开销记录等,作为商业花费列举扣除。

PHTA实施影响

今年最大的变化来自PHTA法的实施,这法规使一些税永久改变了,一些则失效。

根据PHTA,给予本科生最高2500美元抵扣的税则:美国机会教育税收抵免(American Opportunity Education Tax Credit),和其它的一些所得税优惠永久有效。另外,今年是最后一年可列举以下这些扣除额:个人房贷保险、房贷债务免除的款项、学杂费,今年也是最后一年可申请“非商业能源个税抵免”(Non-business energy credit)。

然而,今年还不是所有个税政策都变了,明年就可能大改变。

避免诈骗

马丁内斯说,为防诈骗,应尽早报税。

IRS不会问你的信用卡号或派警员去你家中。任何人威胁要这样做的都是骗子。

可以在线举报任何假扮国税局工作人员者:ftccomplaintassistant.gov,或联系800-366-4484。

申请延期报税

需要更多时间报税者可申请延期报税。会计师Barbara Weltman说,这样可以避免过期报税罚金,但无法避免逾期税款罚金。

因此,税务专家建议,在4月18日截止日期前先粗估并预付税款。不过,如果预估过低,截止日后补税时也还是要缴补税款的利息。

关于奥巴马医保申报

尽管共和党承诺要进行医保改革,但是在替代方案出台前,奥巴马医保法仍然有效。这就意味着,没有医保者今年要支付更多罚款。

没有医保者的罚款为成年人每人695美元或家庭报税门槛以上收入的2.5%(取较大金额者);2015年,这笔罚款是325美元,或门槛以上家庭收入的2%。

另外,透过加州全保购买医疗保险者需提交1095-A表。

不过,马丁内斯也表示说,未参保者有30种可利用的减免选择,民众也许能用上其中一项来省钱。◇

责任编辑:方平

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2017-02-15 9:48 AM
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