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金融机构违规两种待遇 银监会不同标准引争议

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【大纪元2017年03月01日讯】(大纪元记者李平多伦多编译报导)去年4月,数家金融机构被查出 违“反洗钱法”,被加拿大银监会FINTRAC罚款并对外曝光名称。其中,加拿大宏利银行(Manulife Bank of Canada)被罚120万,金额最高,却未被曝光,直到最近,才被《多伦多星报》/《全国观察家》(Toronto Star/National Observer)调查曝光。

两套标准引不满

和宏利银行同一天被罚的,有多伦多市中心Diamond Exchange珠宝行3名销售员,共被罚12,750元。DE主管保巴齐(Michael Baumbach)说,这种点某人名,不点另一人名的做法,不公平。

2014年被银监会点名和罚款4.26万的渥太华Altaif货币兑换和转账公司CEO阿尔萨迪(Mahdi Al-Saady)也说,他的公司和宏利一样,都因1万金额以上转账和交易未上报被罚,但他的公司被点名,宏利却没被点名。

银监会这种两套标准的做法,引起民众与媒体不满,迫使银监会主管科瑟特(Gérald Cossette)承诺会和财政部联手审查罚款公开制度,但仍未透露当时被罚金额最大的到底是哪家银行。

自2008年成立以来的8年中,银监会公开了40家违规金融机构名称,对另外55家违规金融机构却对外保密。

为什么不点名“宏利银行”?

过去2个月调查中,接受调查的32家一类银行均明确回复不是他们,唯有宏利在上周三回复中拒绝评论,本周一才最后在公开声明中承认,并透露当时被罚原因是给银监会报告时出现行政管理疏忽。声明还说,宏利按行业最高操守标准经营,但难免出现管理失误,这些都在2014年上半年得到纠正,媒体洗钱说法不实。

然而,银监会去年4月5日点名罚款DE珠宝行和其它2家金融机构时,明确列出罚款原因。相比之下,宏利银行被罚金额是这3有机构被罚款金额总和的20倍多,却未被点名,至今银监会网站罚款机构名单上也仍未点钟,只遮遮掩掩地说被罚巨款的是家银行。

星报根据资讯公开法获取文件调查发现:宏利最初罚款金额是180万,后被减了2次,原因是宏利违反反洗钱法和反恐融资法中的5条规定,其中一项是高达1220万的转账未上报银监会;还有一项涉及金融犯罪和黑钱的可疑交易,未及时上报银监会;1174个金额1万以上的国内外电子转账和45个金额1万以上现金存款和转账交易未及时上报银监会。

加银行不断被美监管部门点名

调查还发现,宏利银行一个叫Andrew Strempler的温尼伯药剂师客户,因涉嫌在网上向美国私售上千万的假药,于2012年在巴拿马补捕,后被引渡到美国,当年10月被判4年监禁。刑满释放后,此人回到加国,又在温尼伯城外开了个小型咨询公司。

近年来,不断有加拿大银行被美国金融监管机构点名违反“反洗钱法”,如2013年满银在芝加哥的子银行Harris Bank被美联储勒令加强反洗钱政策;前年丰银被纽约储备银行(New York Reserve)勒令内部监管失职整改。这2家银行虽没被罚,但被点名,脸上有些无光。

加拿大国际透明组织(Transparency International — Canada)主管科亨(James Cohen)说,加人需要更多透明,但因政策太宽松,监管机构和公众都无所适从,只有银监会摒弃这种2个标准的做法,公布统一标准,问题才能解决。

责任编辑:文风

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