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陆商借钱不还被银行加国追债 加法院判陆商还钱

大陆商人严世标向中信银行贷款5千万人民币,然后他和妻子在卑诗素里共花约800万加元买了4幢房子。(路透社)

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【大纪元2017年03月01日讯】(大纪元记者周行多伦多综合报导)一名住温哥华的大陆商人在大陆被判,须偿还欠银行的贷款及利息共计约1,000万加元,该银行向加拿大卑诗省法院寻求协助后,法院做出了勒令当事人按大陆仲裁决定还钱的判决。

中国中信银行(Citic Bank)追债追到了加拿大,并于近日在加拿大的法院赢得了这宗追债官司。卑诗省最高法院责令大陆公民严世标(Shibiao Yan,音译)遵守中国大陆仲裁机构的判决,偿还中信银行人民币5,000万元及相关利息,合计约1,000万加元。

法院证词显示,严世标2014年7月是一家家具公司的董事及总经理,当时他从中信银行以信贷额度的形式提取了5,000万人民币贷款。因为到应该还款时没还钱,也没通知银行,中信银行在2015年7月向中国当地仲裁委员会提出仲裁申请,2016年3月的仲裁决定,要求严世标个人还这笔钱。在还是看不到还钱后,中信开始跨国追债

根据法庭文件,严世标与妻子和女儿住在温哥华,在素里(Surrey)购买了3栋房屋,价值分别是100万加元、230万加元和310万加元;他妻子则在温哥华买了1栋250万元的房子。

中信银行2016年8月向卑诗省法院提出申请,要求法院承认并执行在中国做出的仲裁裁决。卑诗省最高法院上周估做出决定,支持这项仲裁决定,责令严世标向中信银行偿还约合1,000万加元的贷款及利息。

可能更多银行步后尘

据CBC报导,卑诗省之前执行过外国仲裁机构的裁决决定,但此次案件涉及中国的一家国有控股银行、华人及温哥华房市,还是第一次。

中信银行的代表律师杜海姆(Christine Duhaime)对媒体说,就她所知,这是第一次中国国有企业在加拿大要求执行大陆的仲裁决定,而且所追债的资金涉及了在温哥华的房地产。

温哥华房价不断飙升,引起全国关注的时候,通过房市洗钱也是一个被关注的要点。按法院文件,严世标及妻子的一些相关信息,就是中信银行在做例行反洗钱审查过程中发现的。

杜海姆是一名金融犯罪专家,她说,中国的银行已经留意到,那些有大量银行欠款未还的人,突然就失踪了。她看到过其它银行的债务清单,他们也有类似中信银行所遇到的问题。“过去,这些银行只是简单地接受了那些损失。但现在,因为这个案件的成功,更多的银行会寻求收回他们的钱” 。

目前的情况是,严世标有30天时间去上诉这项法院裁决。杜海姆认为,这裁决发出了一个积极的信息,温哥华房市存在一些金融犯罪行为,追回相关的资金是有可能的。

国际条约起作用

卑诗省法院文件显示,按中信银行所说,严世标2014年7月一次提取了那5,000万人民币贷款,一直没还。但这笔贷款是以公司的名义,没看到严世标个人保证还这笔贷款的证据。

2016年3月17日,大陆仲裁机构裁决时,严世标没出席相关的聆讯,并称他根本没收到聆讯通知。严世标后来向一家中国的法庭提出上诉,但被驳回。

中信银行原来只是向卑诗省法院申请冻结严世标财产的禁令,中信指称严世标及妻子在提取贷款后,从中国消失了,之后他们在温哥华拥有了多个房产。法院2016年6月24日签发禁令,冻结了相关资产,包括4处房产及在4家银行拥有的账户。

后来严世标对法院表示,这些房产用他的名字,但他只不过是那些不动产的受托人。2016年9月9日,法院修改了禁令,冻结变成只限于严世标在卑诗省的银行账户。

严世标后来进一步请求法院取消冻结令。法院文件显示,中信银行代表律师对法院的说法是,严世标当时看起来住在中国,他代表公司获得贷款后去了温哥华,再也没回中国,意思即是,他携款潜逃了。但严世标提供的证据显示,中信银行收到过他的指令,付款给严世标公司的原材料供应商,也提供了银行的付款证明。这与银行说的“携款潜逃”有矛盾。这意思是说,当事人如果要携款潜逃的话,不应该要求银行把钱付给其公司的供货商。

法官斯密斯(Justice Smith)称,银行方有夸大及做有偏见指控的问题,被告方已展示了可以取消冻结令的理由,但还需要看其它因素。

法院签发的冻结令是临时禁令,以便原告有时间提出民事索赔。但中信银行没有这样做,而是在2016年8月31日直接向卑诗法院提出请求,按《外国仲裁裁决法》要求承认及执行在中国做出的那个裁决。该法律要求卑诗省实施“联合国承认和执行外国仲裁裁决公约”。

斯密斯法官在去年12月针对严世标请求取消冻结令的裁决中表示,原告方提出的《外国仲裁裁决法》依据,确实强有力,并据此拒绝取消对严世标的财产冻结令。但法官认为原告方有夸大成分,拒绝免除其法律费用。

卑诗省最高法院做出支持中国仲裁机构裁决的决定后,杜海姆对媒体说,根据法律,如果外国仲裁裁决的过程没发现有什么问题的话,加拿大的法院需要执行。

仍可获利

温哥华房市的平均房价去年曾获得年增长率超过32%的业绩,独立屋更甚。如果真像所称的那样,严世标夫妻在2014年花了超过800万加元在温哥华买房子,那么他们现在就算还了1,000万加元,还有钱可赚,因为近年温哥华房价的上升速度很快。

据《南华早报》报导,中信银行所说的那4栋房子中的1栋(位于素里市28th Avenue),2014年以318万元购入。这栋房子2016年11月以400万售出,资本回报率高达25%。相比之下,银行要求的贷款利率只是4%。这栋房子目前的市价已经是472万。

责任编辑:文芳

 

 

 

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