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加州注册会计师帮您节税、多拿退税

湾区会计师:警惕美国报税误区

硅谷会计师建议,记账很关键

今年4月18日是报税截止日期,民众应抓紧时间报税,来不及者也应及时申请延期。(Fotolia)

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【大纪元2017年03月05日讯】美国2017年报税截止日延至4月18日。美国国会及加州已经修改2016年所得税法,如果纳税人不了解新税法,可能会影响自行申报。很多华人喜欢省钱,自己申报税收, 一旦出问题,反而自找麻烦,得不偿失。湾区会计师Emily Chen告诉您,美国华人报税时,普遍存在的误区是什么,暨如何避免?

加州注册会计师Emily Chen,华人报税应注意以下问题:

1. 不报或低报所得

无论何时,无论你从事什么工作,只要有酬劳、有收入,都需要诚实申报及付税。许多华人喜欢向雇主收现金,想隐瞒收入,少缴税。
税法规定雇主一定要向国税局(IRS)申报1099-MISC。也就是说,只要雇主发给你的酬劳,一年总额超过600美金,雇主就得向IRS报备,否则雇主会被罚。依法申报自己发出去的报酬,对雇主来说可以折抵经营成本,只有好处、全无坏处。因而你的真实收入,IRS 能从雇主那里了解到。如果你逃税,IRS完全可以查到。

2. 高报费用及扣除额

列举扣除额确实可以省税,但要有凭有据,不可造假。尤其社安号(Social Security Number)一定要符合自己的实际情况。有些人在申请贷款时有困难,会藉用亲友名字和社安号取得贷款并自己按月还贷,在报税时就把银行发的Form 1098 拿来扣抵,结果被IRS逮到开罚单,损失严重。做重要财务决策前,最好先请教你的会计师,以避免这种情形发生。

另外,慈善捐款不管是现金或实物,一定要保留收据,不可只凭记忆申报, 否则也会付出代价。因为税法规定一定要有收据才可扣抵。

关于汽车里程(Mileage) 扣抵,有人为了省税而高报行车里程。不合理的汽车里程扣抵,会引起IRS 的注意。如果你真有业务的需要,跑了很多里程,你就需要作里程记录表。

3. 不存退休金

虽然每年可存的退休金有上限,金额不多, 但长期累积,加上找对投资项目,不但能帮你省税,还在将来给你一笔可观的退休金。如果懂得善用Roth IRA, 你的投资收益不需要交税,是在免税天堂里过退休生活。

湾区会计师Emily Chen,建议小生意业主一定要记账

Emily Chen说,去年她的会计师事务所来了一位事业很成功的新客户,此人从前是自己报税,就犯了上述3种错误,加上缺乏经验,导致被IRS 重罚1万多美元。他还是自己处理,没请会计师帮忙,结果IRS仍然拒绝他的回复,坚持原来的罚款,他也只好乖乖交罚款。

去年因他的2015年税表在别的会计师事务所没处理好,他找到陈会计师(Emily Chen, C.P.A. )帮忙。他也告诉陈会计师有关2013和2014年被IRS重罚之事。陈会计师一看就告诉他错在Schedule A & C。经询问之下,才知他们没有记账,生意账户与私人账户混用,完全凭记忆申报,所以无法提供证据回复IRS的罚单。

IRS的罚单长达15页,详述被踢除项目及罚款金额。他们可能没有兴趣看完15页的说明,所以答非所问。业主认为他们当年是小生意,记账不重要。能省就省,有报就好,是很多纳税人的心态。

大部分人都认为IRS 不会知道他们正确所得。大部分的小生意业主都不记账,因为不想花钱,不想费时,以为没必要也不重要。导致他们省小钱花大钱,惹了一身麻烦,还留下不良报税记录。

陈会计师说可以帮他脱困,但一定要记账,而且要提供当年度所有营业有关资料、收据、银行对账单。业主很努力找出手上所有的资料,配合陈会计师的要求。陈会计师在客户多个公私不分的银行及信用卡账户里,剥丝抽茧,结合客户所提供的资料,费了很多时间终于把帐记完。真实的损益表,与客户凭记忆申报的数字差了十万八千里。另外陈会计师还在他们私人账户里发现客户有托儿费用,他却不懂得利用。

湾区会计师Emily Chen 帮客户拿回IRS罚款

陈会计师从新整理了账务,修改了当年度税表,不但把客户2013年所缴的1万多美元的罚款拿回来,还帮他多申请了一些退税。申请2013年退款总数超过15,000美元,让他好惊讶又很高兴。

事实证明陈会计师的建议是对的,这位客户也体认到依据税法诚实申报是上策,而且最省税。他从此以后不再自己申报,把报税全交给陈会计师。

硅谷会计师Emily Chen,帮客户多拿退税

有一位AT&T 退休的西裔员工拿了IRS 的信和他自己申报的税表,来咨询陈会计师为何他会被罚。他说,重复检查自己的税表超过二十几次都看不出那里有错,为何IRS要罚他3,000元?陈会计师一看就告诉他错在Schedule E Rental income & Loss。

陈会计师说,如果他能提供当年度两栋出租房屋的所有收入,费用收据及Purchase Escrow,就可以帮他脱困。他下大力气找出所有资料,配合陈会计师的要求。陈会计师修改当年度税表后,回复给IRS,结果不但为客户省下3千罚款,还帮他多拿回退税,这位客人从此亦把报税事务交给Emily Chen。

加州注册会计师Emily Chen,30年会计、税务经验

专业负责的会计师Emily Chen能帮客户节税。(硅谷会计师Emily Chen提供)
专业负责的会计师Emily Chen能帮客户节税。(硅谷会计师Emily Chen提供)

加州注册会计师Emily Chen,曾在台湾股票上市公司做内部稽核师,也曾在台湾国乔石化重整期间,负责内部稽核,协助国乔石化成为台湾第一个重整成功的公司,是一名能够独立查账、作帐的会计师。 她2004年在美国独立开设会计师事务所至今,共有30多年会计和税务经验。

会计、税务问题,请联系旧金山湾区会计师Emily Chen

Emily Chen, C.P.A.
Website: www.emilychencpa.biz
Email: service@emilychencpa.biz
联系电话:510-857-5712、408-218-2465、408-260-2578

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责任编辑:李欧

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2017-03-06 1:18 AM
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