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台警示账户破3万户 创逾5年新高

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【大纪元2017年07月22日讯】金融机构警示账户飙破3万户,创逾5年新高,金融监督管理委员会表示,已注意到这现象,将提醒内政部警政署,同时也会要求金融机构在洗钱防制工作上加强教育宣导。

根据金融监督管理委员会统计,截至106年6月底,包含银行、中华邮政、信合社在内的金融机构警示账户有3万1707户,创100年3月以来新高,较今年第1季底增加1977户,较去年底多出4067户。

金管会表示,警示账户是为了警方侦办刑事案件的需要而设定的,即法院、检察署或司法警察机关基于侦办刑事案件需要,会通报金融机构将某个存款账户列为警示,另外,金融机构加强洗钱防制,对疑似不法、异常交易账户的通报,也可能促使警示账户数窜高。

当存款账户遭通报为警示账户时,金融机构会立即透过联征中心的警示账户网路,通报全国金融机构,因此,金融机构会暂停对警示账户的全部交易功能,即汇入警示账户的款项,也会退回汇款行。

银行局表示,警示账户遭通报后,警示期间长达2年,且若欲提前解除,须由原通报机构,也就是警方才能解除,因此,民众的存款账户若有被警方通报为警示账户时,民众可以备妥身份证明文件,亲自到住家或办公场所最近的警察机关,请求协助调查,警方将依调查结果进行解除事宜。

同时,银行局也表示,在警示账户数飙高的同时,警示账户总额则维持40多亿元的水准,未明显飙高,显示诈骗集团利用不法账户遭警察机关等发现的情况愈来愈频繁,因此,每个账户平均可使用的额度愈来愈低。

根据金管会统计,106年5月底,警示账户余额约45亿元,较去年底的44亿元增加1亿元,104年底的余额则为41亿元。

另外,为降低民众账户误遭通报为警示账户的不便,以及协助受诈骗民众尽早取回其尚滞留于警示账户内的款项,近年银行对警示账户余额的还款率逐步提高,从早年部分银行的不到5成,近年还款率维持在平均75%左右。

银行局表示,当警示账户内款项厘清后,银行基于以客为尊的服务态度,都会尽速还款,并呼吁民众不要轻率根据简讯或电话指示将金钱汇给不认识的人,以免被诈骗而遭受损失。

同时,金管会也会持续要求金融机构在洗钱防制工作上,加强宣导提供个人帐会给诈骗集团使用,或利用伪变照证件在金融机构开户,都可能触及洗钱防制法或刑法,将面临刑事责任。(转自中央社)

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