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除银行储蓄和房地产投资之外,您还有其它投资渠道吗?

图为IPO Wealth基金公司的董事经理茅威尼(James Mawhinney)。(IPO Wealth提供)

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【大纪元2018年10月15日讯】】(大纪元记者张威廉澳洲墨尔本报导)对于希望收获稳健的现金流的投资者而言,IPO Wealth基金提供的优厚回报率很有吸引力。如果把一笔现金投入这家基金公司、并选择5年投资期,那么投资的年收益率目标则高达6.45%。

IPO Wealth基金公司向批发型投资人和经验丰富的投资人提供定期储蓄形式的投资渠道,可供客户选择的投资期限是3个月至5年。IPO Wealth公司把资金借给一家由私人持有的国际投资集团Mayfair 101,后者根据其投资标准和行业准则进行投资。这些资金通常被以实际可行的管理方式、用于私募股权和风险资本交易。这些投资拥有分散化的投资组合、遍及10个国家。

该基金公司的董事经理茅威尼(James Mawhinney)分析了自己管理的这家公司的优势。

银行储蓄投资之外的投资渠道

茅威尼说,投资者通常把我们看做是房地产投资、股票投资和传统银行定期存款之外的、很有吸引力的投资渠道。他说:“银行业主要针对散户投资者,但存储大笔现金的投资者仅能得到很低的收益率、或较低的客户服务水平。所以,大客户从银行所得到的与其投资额不成正比关系。”

茅威尼说:“我们知道澳洲商业银行业的投资收益率情况,我们推出IPO Wealth基金。我们提供的最低收益率也高于通货膨胀率。很显然,我们的基金比其它投资渠道更有吸引力。”

茅威尼说,IPO Wealth基金公司不向客户收取管理费。

与房地产投资回报率相比较

房地产投资是澳洲社区较普遍的投资渠道。从2011年到2017年,墨尔本地区房地产的价格中位数上涨了67%。但投资者在购房时需缴纳印花税、过户费和律师费,在投资该房期间需每年缴纳土地税、市政物业费、水费、保险费,在卖房时还需缴纳经纪人佣金和律师费。在扣除这些费用之后,实际的投资回报率可能远远低于67%。除此之外,投资者还需要花时间精力来管理投资房、解决一些可能发生但无法预测的棘手问题。

当然,房地产投资的负杠杆(Negative Gearing)效用可允许投资者合法避税。但对于那些已接近退休年龄、或者已退休的投资者来说,缺乏流动性的房地产投资可能不是最优的选择。

茅威尼认为,澳洲房地产市场未来一段时间可能继续维持低迷的买卖行情。

IPO Wealth基金向客户提供丰厚的目标回报率。投资期为1年的年收益率为4.45%,而投资期为5年的年收益率可高达6.45%。

潜在的客户群体

IPO Wealth基金公司在市场上给自己的定位是银行储蓄和房地产投资之外的替代选择。所以,对于那些已接近退休年龄的投资者来说,房地产投资意味着在未来25年内承担住宅抵押贷款,而且缺乏流动性。这个群体是很多投资基金公司的潜在客户群。

IPO Wealth基金认为,自营退休金的退休者是其主要市场。IPO Wealth的客户是那些希望获得比银行存款更高的回报率、但同时希望投资风险不要比银行定期存款的风险高得太多。

IPO Wealth基金公司已经获得的经营许可要求,客户必须是澳洲居民和新加坡居民。

IPO Wealth基金的近期规划

茅威尼说,皇家特许委员会对澳洲商业银行业的调查已经引起银行业的“信任大转变”,这对基金业务有利。他说:“我们很有信心成为非银行的替代投资渠道,我们在恰当的时间出现在恰当的地方。”

IPO Wealth基金公司提供的收益率是其目标回报率。从2017年3月以来,基金公司已按时完成所有的目标收益率。该基金的客户的平均投资额为50万澳元

茅威尼说,IPO Wealth计划在2018年底前再吸收5千万澳元资金,从而总资产可达到1亿澳元。

风险控制

澳洲政府向澳洲境内已被授权接受存款业务的金融机构(ADI)提供信用担保,这些机构包括本地商业银行、建筑协会(Building Society)和信用合作机构(Credit Union)。存款人在任何一家被担保的金融机构的无风险存款上限为25万澳元。在此金额以上的存款则暴露在金融市场风险之中。

茅威尼说:“我们并不宣称我们基金的风险与银行业的风险等同,但投资者需要知道,在一家银行存款超过25万澳元的部分也直接面对市场风险。IPO Wealth基金公司受ASIC监管。客户有权通过独立调查专员(Ombudsman)解决任何可能的纠纷。”

澳洲本地商业银行受ASIC监管,同时也受澳洲审慎监管机构(APRA)监管。

现在就拨打1800 918 344,看您是否符合IPO Wealth的投资条件。本报敬请读者注意:投资有风险,以上报道不代表本报观点。

官方网址:http://www.ipowealth.com.au

中文网址:http://melbournetradeinfo.com.au/customer-list/ipowealth.com/

责任编辑:李欣然

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