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稳定、可靠的投资新策略

博宏理财Uplift Investing远见超越市场表现

投资收益优渥还能帮助社会进步

美国投资繁多,博宏理财面向华人,为投资人找对投资方案,连国内人士都可办理。(Shutterstock)
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【大纪元2018年11月12日讯】(大纪元记者谭安旧金山采访报导)随着中美贸易战越演越烈,全球股市动荡不断,加上美国联准会升息,纽约、旧金山等大城市房地产价格下跌,许多投资人急欲寻找避险的策略。

在这环境下,博宏理财推广的“社会责任投资(SRI)”是非常好的一种途径,配合“长线资产轮换(Asset Rotation/Risk Parity)”,不仅在短期内让资本有稳妥的配置,长期更能使投资表现持续成长。

保障未来 既赚钱又能为世界尽一份力

社会责任投资(SRI)有三项评估标准,包括“环境、社会和商业公德(Environmental, Social and Governance,简称ESG )”。简单来说,它的运作方式是将资金投入ESG三项有助社会及环境正向发展的领域当中,例如投资绿能来促进环保,投资医疗产业来帮助研发进步⋯⋯等,让投资人在投资的同时,宝贵的资金也能发挥影响力。

投资人既获得报酬又兼顾未来效益,因此,社会责任投资又被称作“永续投资”、“绿色投资”或“道德投资”。或许听起来新鲜,其实它在欧洲、美国早已行之有年。数据显示,因为它的正面功效符合市场需求,投资人能得到持续性的优渥报酬。

Uplift Investing兼顾投资收益与风险管理

那么这样的投资机会要上哪找、又该如何选择项目呢?

博宏理财公司(Uplift Investing)专门采用此投资战略,利用数据精心挑选符合标准的投资项目,加上经验丰富的优秀团队,投资回报不但持续成长,甚至超越市场表现(Beat The Market)。

这样的成绩是如何达到的呢?博宏理财投资公司有许多突出的特点:

风险控管佳、有保障

首先,投资若想有稳定收益,关键是“风险管理”。在这方面,博宏理财可说是面面俱到:
1. 谨慎选择投资项目:在找出ESG标准的公司之后,博宏理财仔细检查每家公司的历史纪录和具体表现,分析并评估其风险和安全性后,才谨慎挑选出适合的投资标的。

2. 产品种类齐全:“鸡蛋不放在同个篮子里”,博宏理财产品有美国股票也有美国债券,好处是当股票市场和地产市场风险大时,能转而投资债券作为“避风港”。

3. 投资板块多元:多元投资其实是风险管理及收益的关键,博宏理财精心挑选ESG的五大投资面向,包含:永续性、创新科技、医疗保健、生态优化和多元反歧视概念,全方位跟进市场趋势及社会潮流,还可以按投资人喜好订制投资项目的板块。

4. 掌控风险和收益:博宏理财根据投资人愿意承担风险的风险胃口(Risk Appetite)来调整投资方式,即使是低风险也能保障投资收益

美国的社会责任投资ESG评估标准成熟,博宏理财只投资美国上市公司和美国债券,降低信用风险,更能保护投资资金安全。

收益、投资表现超群

数据会说话,博宏理财在网站上有公开透明的投资回报率历史,近十年投资纪录显示,其表现不仅超越美国市场,2018年仍在持续稳定地升高。

和最普遍具市场指标性的标普 S&P500(SPY)表现相比,在股票市场动荡风险巨大的2018年,直到第二季度SPY表现年收益率(Annual Return)仅有2.2%。但博宏理财公司的五大投资板块年收益率都超越了SPY。

详细图表可到博宏理财网站ESG Portfolios分页查看。

博宏理财十年来,以卓越远见超越市场表现。(美国财富管理公司博宏理财提供)

投资周期可长可短

博宏理财的投资周期可长可短,随时应对市场改变,让投资无论长短,都能获得相对的收益。以财富管理的独特能力,把投资时间分成相应的组合,定期重新检查,将资金重新分配,这么做有两个好处:

第一:对风险管理有好处,在股市、证券市场动荡的情况下,可以随着风险调整资金分配,帮助投资人保本尽量避免损失。

第二:对获利有好处,随时针对国家政策调整投资策略。以今年的情况为例,随着美国联准会升息,跟着利率做调整分次进入市场,比起一次进入市场利息回报率更高。

投资门槛低

旧金山硅谷、湾区和洛杉矶等地投资盛行,金融产品多、投资公司也多,但因为投资门槛设限,不是每个人都能轻易投资。

难得的是,博宏理财最低投资金额只要5万美金,投资人不需要通过身家或收入认证,只要合法审核过关,银行过款就能投资。

服务华人、国内也可投资

华人理财精明,因为美国市场容量大,且美元相对稳定、相对安全且风险低,让许多华人特别喜爱投资美国市场。

然而,对华人而言,最大的难题常是如何进入美国市场,许多投资机构对外国投资人收取相当高昂的费用,且税务相当复杂难搞。为了服务华人,博宏理财也接受国内投资人,让您在国内没有美国身份的亲朋好友也能顺利投资。

最重要的是,国语也通!博宏理财有中英文双语网站,财富管理顾问精通中英文,能提供详尽的国语、粤语咨询服务。特别适合不说英语的老年投资人或者初来乍到的美国华人。

退休金有保障 还能获利节税

提到老年退休理财计划,许多投资人关心管理公司如何利用不同的渠道去增长养老金。

博宏理财建议善用IRA来投资节税。IRA也有不同的种类,要根据个人情况来决定。如果您全年单身收入低于$135,000,或家庭收入低于$199,000,您可采用Roth IRA。如果您在美国开公司、做生意——企业主在2018年可以将收入的 25%,或最多5万5千美元放入SEP IRA账户中以享有最好的省税优惠。

如果您在不同的公司工作过,离开后最好把这些公司提供的退休计划汇聚到一个Roll-over IRA里以便整体管理。通常在审核确认开设IRA退休账户资格后,理财公司就能帮助投资人管理退休金,让退休后也能有稳定收入和保障。

博宏理财公司(Uplift Investing)。(美国财富管理公司博宏理财提供)

公司背景:
博宏理财(Uplift Investing)财富管理公司位于美国加州(California)和康涅狄格州(康乃狄克州Connecticut),投资和理财顾问的专业知识雄厚,有超过20年以上的经验。

创始人叶璇和邱晓娜是女性创业者,秉持社会责任与财富管理双赢的理念,协助客户在获得财富收益的同时,开创人类与社会自然和谐进步的未来,推广一举两得的投资新模式。

Syl Yip(叶璇):联合创始人,执行总裁,拥有多项金融资格执照(Series 7, 63, 65, 52 and 53 licenses)。(美国财富管理公司博宏理财提供)

Syl Yip(叶璇):联合创始人,执行总裁
简介:纽约大学MBA,加州大学伯克利分校经济统计系双学士。拥有多项金融资格执照(Series 7, 63, 65, 52 and 53 Licenses)。近20年美国华尔街投资经验,有丰富的金融产品交易,宏观策略,风险控制和数据分析经验。曾任国际资产控股公司INTL FCStone董事总经理,负责固定收益类产品的战略项目。之前曾任职于花旗银行对冲基金部门Citi Alternative Investment,和摩根士丹利资本国际公司(明晟)MSCI Barra。为了回馈社会,还在华盛顿智囊团之一美国女性问题研究机构,担任董事会成员和财务部长,致力于女性权利的改善。

 

 

Grace Qiu(邱晓娜),CFA:联合创始人,投资总监,曾任美国花旗银行 Citi高级副总裁。(美国财富管理公司博宏理财提供)

Grace Qiu(邱晓娜),CFA:联合创始人,投资总监
简介:美国罗切斯特大学MBA,复旦大学世界经济系学士。2007年获美国特许金融分析师CFA资格。近15年美国华尔街工作经验,有丰富的金融策略、行业分析、金融产品量化交易模型、宏观经济周期分析和数据分析的经验。曾任美国花旗银行Citi高级副总裁,任职于战略管理、财务管理和决策分析等部门,熟悉银行业内部各种业务。之前还曾在微软(Microsoft)中国担任技术工程师。#

风险声明(Disclosure):
基金过往业绩不代表未来实际表现,市场有风险,投资需谨慎。

 

本文刊载于旧金山11月3日理财版

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责任编辑:李欧

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