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电话新骗术 多伦多5人共损失500万加元

电话诈骗层出不穷,民众在接到任何电话时务必不要恐慌,确认清楚状况,再采取措施。(FOTOLIA)
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【大纪元2018年02月12日讯】(大纪元记者周行多伦多报导)多伦多警方提醒市民,电话骗案正在上升,最近发生的一种电话新骗术,已经使多伦多5名市民共损失500万加元。

多伦多警方在上周末的一个新闻会上称,公众需警惕,“5名多伦多市民因这诈骗总共损失了510万加元。调查人员相信,整个加拿大可能有更多受害者”。

按警方的描述,该骗术先由冒充零售商的人给受害者打电话(可以从来电显示看到),声称是提醒他们注意,因为正在进行的欺诈犯罪涉及使用他们的信用卡。

经过一番对话后,对方可能建议受害者拨打911报警;受害者也可能被建议联系他们的金融机构,以保护他们的钱财。

刑侦警长尼科尔(Ian Nichol)说:“受害者会挂断电话并按对方的建议行动,但没意识到原来的呼叫者没有挂断电话。”

他说,受害者以为他们已经接通了911或金融机构,但他们的电话实际上已被转到另一名冒充911接线员或银行职员的人手中。

这“接线员”会与受害者谈话,然后将他们的电话转接到另一名冒充警方调查员或银行调查员的人手中;或者要求受害者挂断电话并拨打他们银行卡背面的电话,受害者按指示做了,也没意识到对方没有挂断电话。

最后,受害者被敦促去他们的银行,立即将资金转移到一个特定的账户,以保证在调查期间,他们的资金安全。

警方称,这骗局的细节可能因人而异,看起来都是针对使用家庭电话的人。多伦多已有5名受害者,但调查人员相信,还有更多的受害者。有证据表明,该骗局是全国范围的,被针对的人很多。

恐慌导致上当

按加拿大广播电视及通讯委员会(CRTC)的定义,来电显示变更(Caller ID Spoofing)指的是来电者的身份显示可以被合法地修改。但是,这种工具被骗子滥用后,就成了“电话欺骗”。因为骗子要求受害者自己拨打911或金融机构的电话,使其欺骗性更难被看穿。

按探长尼科尔的解释,在挂断电话与真正断线之间通常有一段滞后时间。不同的电话供应商之间可能有所差别,但这滞后时间可以有13秒到25秒钟。

尼科尔称,正是这种滞后使欺诈者能够继续留在线上,而受害者在恐慌中为了保护他们的钱财,快速拨打电话,才使欺诈者有机会成事。一些受害者说,他们拨号后听到了拨号音,这更使他们相信,他们打的电话没问题。

他说,关键的部分,在于欺诈者使受害者相信,保守秘密对于成功的调查至关重要。在某些情况下,骗子可以在几天时间内,与受害人进行多次电话沟通。欺诈者使用的是很容易获得的来电显示变更技术,使他们的看起来是来自信誉好的机构。

防不胜防的骗术

随着网络及通讯技术的发展,很多商业推广和交易都可以在网上完成,罪犯利用这环境发展了很多骗术。不管是新的还是旧的骗术,都可能使人上当,了解骗术的人也不一定能幸免。

在加拿大反欺诈中心(CAFC)的网站上,已经列出了10种骗术,包括自称是加拿大税局官员通过电话或电邮与受害者联系的Tax scams、虚假的中奖骗术Prize scams等等。通过来电显示变更(Caller ID spoofing)的骗术已经名列其中,多伦多最近出现的5人被骗共500万元的案件,只是这骗术的一个变种而已。

不管是新的还是旧的骗术,任何人都难有天生的免疫力。凯恩(Tom Kane)曾在Centennial学院教授电脑技术22年,退休时,他有时会帮助其他人防范网络欺诈。他向《多伦多星报》讲述了自己最近受骗的故事。

这是一个典型的Tax scam。去年10月的一个晚上,凯恩回到他在多伦多的公寓后,收到一个来自税局执法部门的电话留言,说他的报税存在问题,他有被逮捕的风险。

凯恩第二天早上回了电话,接电话的官员听起来像是电话留言中的声音。对方告诉他,他前3次报税都有伪造问题,导致欠税4,995加元。如果他不付钱,警察会在半小时内到达他家门口。

那一天,凯恩站在Parliament街和Queen St. E. 附近的一家商店后面,将50元和100元的钞票投入比特币机器中,这些钱最终不知道去了何方。

凯恩称,他对自己如此愚蠢地上当受骗感到很尴尬,因为他一直被认为是对这类事很谨慎的人。他希望自己的故事能让他人吸取教训。

了解常识防受骗

按警探尼科尔的说法,没有证据表明这些受害者是被特别针对的,也就是说,任何人都可能成为这骗术的目标。

他说,上述5个多伦多人损失500万的骗局,对调查人员来说还是相当新的,而且,对于“大众营销型欺诈”而言,这骗局从受害者身上窃取的资金量“非常高”。不幸的是,对于受害者来说,能拿回所丢失金钱的可能性很小。

警方提醒公众,911电话适用于人身或财产处于危险之中的紧急情况,接线员不会将你的电话转给警方调查员;金融机构绝不会出于安全原因,建议你将资金转移到外部账户;如果你对个人资金安全性有疑问,应亲身去金融机构查询;当接到自称是警察、银行职员或官员的来电时,应采取合理步骤确保其真实性。

加拿大反欺诈中心(CAFC)网站上列出的第一个骗术就是Tax scam,所包括的两种方式的第一种,就是欺诈者冒充税局给受害者打电话,说审计发现他们之前的报税有问题,必须立即补交款,否则要面对可怕的后果,同时要求受害者通过汇款服务公司或预付卡、礼品卡(iTunes)付款。比特币是最近才有的付款方式,效果都是之后难以追查。

CAFC给公众的提醒一直没变:税局永远不会要求以预付信用卡或iTunes礼品卡等方式付款,也不会发送包含退税或Interac电子转账付款详细信息的电子邮件。公众如果收到可疑的电话或电邮,在采取行动前,应该先查看个人的报税账户,或致电税局确认有关的信息。#

责任编辑:岳怡

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