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CRS实施海外查税 大量华人境外账户被封

CRS实施追查走资洗钱 贪官赃款难遁形 港保险业面临震荡

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【大纪元2018年09月06日讯】(大纪元记者梁珍香港报导)有“肥咖条款”之称的CRS(海外金融账户共同申报准则)九月正式启动,中共贪官和富豪海外资产面临悉数曝光,在大陆富人圈引发恐慌。此前,包括澳洲、新西兰等已先后冻结数千个户口,当中涉及大量华人。一向是中国富人走资乐园的香港亦列入CRS地区,消息指汇丰等大行已冻结部分户口,保险业进一步收紧,影响陆续浮现。

“避税天堂”启动账户交换

为打击海外账户避税及洗钱等问题,经济合作与发展组织(OECD)在2014年的G20峰会上,正式发布了金融账户涉税信息自动交换标准。其中一个重要协议称为共同申报准则(Common Reporting Standard, CRS)。

目前已有104个国家和地区加入CRS,但不包括美国。数据显示,中国目前已经与超过60个国家和地区在《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》(MCAA)下“配对”成功,信息自动交换关系正式被“激活”。60多个国家中,不乏瑞士、英属维尔京群岛、开曼、百慕大这样的“避税天堂”。

澳纽冻结数千账户 涉大量华人

澳洲、新西兰曾是中国居民的重要移民地,也是资产配置的重要地区。而这次,中、澳、新西兰都在今年9月首次交换信息的名单之中。此前,外媒7月报导新西兰、澳洲各大商业银行已冻结了数千账户,其中涉及到了大量中国居民。

澳洲国有企业Kiwibank的发言人表示,银行在5月底向大约3,000名客户发送了信件,并给客户14天的期限来补充他们所需的海外税务状况信息。澳洲最大的银行ANZ表示,一周时间冻结了大约200位客户的账户,并将按照税法规定的要求,每周继续冻结账户。

华裔富商资产遭冻结

今年6月25日,因涉嫌诈骗和洗钱罪、被加拿大法院起诉的华裔富商龚晓华,在新西兰拥有的7,000万纽币(约3.6亿港元)资产被冻结,创下新西兰之最。这些资产包括一套房产,以及存在6个银行的6,950万纽币银行存款。

龚晓华在中国涉及一宗特大海外传销案在逃,涉案金额达19亿元人民币。据悉,龚晓华从中国的29个账户向新西兰关系人转移了超过7,700万纽币资产。新西兰ANZ银行就是发现了龚的账户存在可疑问题并向警方通报。

六大群体受影响

专家表示,对于富人而言,如果信息不正确披露或没有披露,不但资产会被冻结,也将面临税务机关的罚款、诉讼,涉及欺诈、造假、逃税的甚至将负刑事责任。

报导称,CRS涉及交换的信息包括:海外机构账户、资产信息(存款账户、托管账户、保险合约、持有金融机构的股权/债券收益等),以及账户内容,包括账户余额、姓名及出生日期、税收居住地等。

据大陆看看新闻网的报导,受CRS影响的有六大群体,已经移民、在境外有金融资产、设立海外家族信托、国际贸易企业主、用海外壳公司投资理财者、在境外配置大额保单等六类人。

赵薇海外资产曝光惹调查

中国富豪、贪官过去热衷在海外避税天堂设立信托、设立空壳公司进行投资理财,如今也面临要公开披露。一旦被查到在海外的巨额收入,这些中国海外账户所有人不仅必须交代巨额资金来源,还将面临个人所得税补缴。

中国著名影星赵薇和其老公黄有龙,今年4月因误导投资者造成损失,最终被罚款和禁止进入二级市场。其在开曼、英属维尔京群岛的金融账户信托、投资账户等讯息,去年也被国际调查记者曝光,预计CRS全面推进后,类似的个案会更多。

此外,另一个备受关注的是瑞士。瑞士境内银行管理著全球三分之一价值约为2兆2,000亿美元的海外资产。

“维基解密”已披露,据称,中共高官在瑞士银行大约有5000个账户。美国中文杂志《中国事务》曾曝光江泽民在瑞士银行的秘密账户有大量存款。

银行监管加强 香港保险业震荡

9月1日,北京当局也正式将CRS效力正式扩大到香港和澳门两地。这意味着,大陆人在香港的存款、保险等协议内的信息,都要被交换了。

当中最受关注的就是香港保险业。据悉香港保险一向是大陆走资、海外资产配置的热门项目,故中共当局多次打压到香港买保险,包括叫停买投资类保险等,已令保险业震荡洗牌。而CRS协议将进一步披露更多资料,有保险业人士直言,等于中共在保险业设监察部门,“直接将大额客户资料交到中共国税总局。”

资深保险从业员Thomas表示,自从去年收紧买保险后,用保险洗钱已经不行了。之前外媒热爆的“刷800次银行卡买保险”的行为已不再,现在能来港保险的都是透过每年5万美金换汇额度,将钱转来香港的合法渠道,或者已将钱转来香港的中国富豪们。

他们还要对客户进行背景审查和风险评估,“收入不合理,证明不到你的财富”,都不会接单,“不干净的钱摆哪里都不行”。行内也出现洗牌调整效应,比如某些前几年增长迅速的保险公司,今年首二季出现负增长,就是因为一些不合规渠道大减;至于是否还有洗钱的可能性,他表示一定还有,风险高了很多。比如部分地下钱庄已经出事,汇款上去户口被冻结,也都加大了转钱的风险。

不过,保监局数据显示,今年首季来自内地访客的新做保单保费按年虽大跌37.1%,至118.34亿元,但按季却升14.7%,连升两季。Thomas称,这是因为两地制度不同,香港保险予人有信心,“香港保单安全地给家里人收到,但国内的财富,如果没有立遗嘱,独生子女要证明自己是受益人,都非常困难。”

监管加严 港银行冻结海外账户

以往香港是中共贪官洗钱乐园。比如中共巨贪、已故军委副主席徐才厚,就被爆出透过一名赵姓年轻女子,在香港洗钱过百亿。而据知,中共不少官员都透过香港汇丰洗钱。

今年3月,有媒体曝出包括香港汇丰银行、香港恒生银行等国际性大银行在内,冻结了大量海外账户。中国大陆的很多公司和名人也被香港的各大金融机构和银行约谈,要求填写《自我证明》表格,同时进行账户核实,提交审计报告和财务报表等文件,不能提供所需材料将会被冻结银行账户。

信永中和香港会计师事务所管理合伙人卢华基指,过往用其他人名开户,难以调查资产来源。但CRS条例之下,香港金融监管的确加严。比如香港或者其它地方的银行,陆续向不同开户的人,确认其身份。其中一个是确定账户是否他们持有,账户应该属于哪些所谓的管辖范围,以及税务的管辖范围。“在香港开任何银行户口,程序和审查都非常严谨,一定要确认这些开户人是户口的最终受益人。”

很多香港金融机构过去都是靠大陆富人走资、海外配置资产,赚取客观的收入。卢华基认为,香港作为国际金融市场,不应该只着眼于大陆市场,应该开拓其它国际市场。因为香港有非常好的税制,法律健全,最重要香港是开放市场,这在全世界都绝无仅有,应该吸引全世界资金,“港交所都希望吸引其它海外公司来香港上市,这也是其中的一个变化。”◇
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责任编辑:李薇

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2018-09-06 2:23 PM
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