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加律师买房遇电汇骗局 80万被转至中国银行

前FBI探员表示,保护银行客户的最好方法是立法,要求银行确认收款方的身份。(Shutterstock)
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【大纪元2019年11月18日】(大纪元记者季薇多伦多编译报导)加拿大卡尔加里退休律师罗德·麦克劳德(Rod McLeod)在美国加利福尼亚州买房不成,银行把80多万加元电汇给了骗子,还告诉麦克劳德,“没有责任”归还他这笔钱。

75岁的麦克劳德一怒之下,上周把私人银行西德尔银行(Cidel Bank)告上了法庭,状告其“失职,违反合同,违反信托义务”。

麦克劳德向CBC“公共曝光”(Go Public)节目揭出,2018年9月他看中加州米拉牧场(Rancho Mirage)的一个公寓单元,交了定金之后,等着把剩下的61.9万美元(约82万加元)交齐。

几周后,负责交易的“地产经纪人”发出指示,以电子邮件告知麦克劳德,把那82万元电汇到另一家银行——位于科罗拉多州丹佛市的大通银行(Chase Bank)。

为买房而兴奋的麦克劳德忘记了地产经纪2个月前警告的不要做出任何突然变动,直接把邮件转给了西德尔银行。但邮件不是真正的经纪人布雷迪·桑达赫尔(Brady Sandahl)发出的。骗子在电邮地址上做了手脚,改动了桑达赫尔的最后两个字母的顺序,brady@ bradysandalh.com。

西德尔银行的服务系统也报了警,发出“可疑邮件”警示。不过,钱还是电汇给了骗子。骗子迅速把大部分的钱转移到了香港的中国银行

几天后,当麦克劳德询问买房事宜时,发现自己上当了。大通银行仅阻止了2.6万美元的汇款,并退还给了麦克劳德。

麦克劳德雇用了前美国联邦调查局(FBI)特工唐·维尔弗(Don Vilfer)展开调查。维尔弗十多年前离开FBI后,接手的这类案子有100多宗,最大的一宗,客户损失了1,400万美元。

目前,加美两国都没有相关法律,要求银行确认电汇收款方的身份,以防止诈骗和保护消费者。维尔弗表示,避免这种骗局发生的最佳办法是立法,要求银行确认,他们把消费者的钱转到了适当的地方,但目前在加拿大和美国都没有相关立法。

FBI数据显示,过去5年中,企业的电子邮件(尤其是房地产业)电邮账户被攻破,造成的损失估计高达120亿美元,遍布150个国家,包括美国所有的50个州。◇#

责任编辑:文芳

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